Kaip pradedantiesiems ir ekspertams pasirinkti geriausius fondus
Nors investiciniai fondai yra vienas iš labiausiai prieinamų ir paprastų investavimo būdų investuotojams, turintiems visų patirties lygių, nėra tokio dalyko, kaip vienintelis visiems tinkamas investavimo patarimas. Štai kodėl yra daugybę knygų ir svetainių, siūlančių idėjų ir patarimų, kaip ir kur investuoti į investicinius fondus.
Šiame straipsnyje bus pateikiamos tiek bendros, tiek konkrečios idėjos, taip pat nuorodos į kitą informaciją apie investicinius fondus. Perskaitę šį straipsnį galbūt galėsite nuspręsti, ar norite naudoti investicijų konsultantą, ar norite tai padaryti patys.
Koks yra jūsų investicijų tikslas?
Koks yra jūsų pinigų tikslas? Ką tu nori tai padaryti? Kiek laiko turite, kol jums reikės šių pinigų? Kiek jūs rizikuojate imtis, kad pasiektumėte didesnę nei vidutinę grąžą? Ar norite, kad pinigai augtų, ar norite išlaikyti dabartinę vertę?
Atsakymai į šiuos klausimus padės jums pasiekti jūsų investavimo laikotarpį ir toleranciją rizikai , kurie yra pagrindiniai jūsų investavimo tikslo nustatymo elementai.
Nustatykite turto paskirstymą
Nustatę savo investavimo tikslą, galite nustatyti savo turto paskirstymą , ty investicinio turto, akcijų, obligacijų ir grynųjų pinigų sumą, kurią sudaro jūsų portfelis.
Tinkamas turto paskirstymas atspindės jūsų tolerancijos riziką, kurią galima apibūdinti kaip agresyvią (didelę rizikos toleranciją), vidutinę (vidutinio laipsnio toleranciją) ar konservatyvią (mažos rizikos toleranciją). Kuo didesnė jūsų tolerancija rizikai, tuo daugiau atsargų turėsite dėl savo obligacijų ir grynųjų pinigų jūsų portfelyje; ir kuo mažesnė rizika toleruoti, tuo mažesnė jūsų procentinė dalis, palyginti su obligacijomis ir grynaisiais.
Daugiau pavyzdžių ieškokite šiuose portfelio pavyzdžiuose: agresyvių investicinių fondų portfelio pavyzdžių , vidutinio dydžio investicinių fondų portfelio pavyzdžių ir konservatyvių investicinių fondų portfelio pavyzdžių .
Sužinokite investicinių fondų tipus ir kategorijas
Sukūrę pagrindinę turto paskirstymo struktūrą, galite pradėti tyrinėti įvairių rūšių lėšas ir jų kategorijas. Mokymasis, kaip klasifikuojami investiciniai fondai, padeda investuotojui išmokti pasirinkti geriausias lėšas turto paskirstymo ir diversifikavimo tikslais. Pavyzdžiui, yra akcijų investiciniai fondai, obligacijų investiciniai fondai ir pinigų rinkos investiciniai fondai. Sandorių ir obligacijų fondai, kaip pirminių fondų rūšys, turi dešimtys subkategorijų, pvz., Užsienio akcijų, didelio kapitalo akcijų, mažos kapitalizacijos akcijų, įmonių obligacijų, iždo obligacijų ir tt, kurie toliau apibūdina investicijų stilių fondas.
Sužinokite, kaip analizuoti savitarpio fondą
Tarp investicinių fondų yra daug savybių, aspektų ir kategorijų. Tačiau yra keli pagrindiniai dalykai, kuriuos reikia žinoti, pvz., Kaip analizuoti investicinių fondų veiklos rezultatus ir veiksnius , galinčius turėti įtakos veiklos rezultatams, pavyzdžiui, fondo sąnaudų santykis . Tačiau yra daug daugiau finansuoti atranką, nei tiesiog veiklos ir išlaidų. Panašiai, kai kurie "self-help" ir "investavimo patarėjai", pasyvus indekso investavimo būdas leidžia analizuoti darbą daug paprasčiau.
Išmokite save geriausiomis investavimo strategijomis
Nėra "geriausios investavimo strategijos", išskyrus tuos, kurie jums labiausiai tinka. Taip pat nenorite pradėti strategijos ir pastebėsite, kad norite atsisakyti tam tikros naujos tendencijos, kurią radote žurnalo straipsnyje. Negalima painioti su visais pernelyg gerai-to-be-true mėnesio strategijomis ir laikytis laiko išbandytų pagrindų.
Pavyzdžiui, jei jums nepatinka tyrimai ir analizė, o jūs norite išlaikyti paprastą dalyką, lengva ir nebrangiai klastinga portfelio strategija gali jums padėti. Bet jei jums patinka žiūrėti į rinką ir analizuoti dalykus, jums gali patikti fundamentali analizė ar taktinis turto paskirstymas . Taigi investavimo stiliai ir taktika yra kaip drabužiai, kurie tinka jums geriausiai. Jums nereikia nieko brangių ar pritaikytų; jums reikia kažko patogaus, kuris truks ilgą laiką, ypač jei jūsų investavimo tikslas yra ilgalaikis (10 ar daugiau metų).
Sužinokite, kaip sukurti investicinių fondų portfelį
Kuriant investicinių fondų portfelį panaši į namų statybą: yra daug įvairių strategijų, dizaino, įrankių ir statybinių medžiagų; bet kiekviena struktūra turi keletą pagrindinių savybių.
Norint sukurti geriausią investicinių fondų portfelį, turite išeiti už išminčių patarimo: "Neišmeskite visų savo kiaušinių į vieną krepšelį:" Laiką išbandžiusi struktūrai reikalingas protingas dizainas, tvirtas pagrindas ir paprastas derinys. kurie tinkamai tinka jūsų poreikiams. Tokio paprasto dizaino pavyzdys vadinamas branduoliu ir palydovu .
Investuokite į geriausius nemokamus investicinius fondus
Be jokios abejonės, nekraunamos lėšos yra geriausias pasirinkimas tiek minios savininkams, tiek geriausiems investavimo patarėjams. Bet kokie yra geriausi nefunkciniai fondai ir kur jie gali būti rasti? Su tūkstančiais atrinktų investicinių fondų ir šimtais skirtingų fondų šeimų, siūlančių juos, investuotojas gali nukentėti nuo pasirinkimo perkrovos ir galbūt padaryti nereikalingas klaidas.
Dauguma investuotojų žino, kad išvengti investicinių fondų įkrovimo, jei jie nori maksimaliai padidinti pelną, sumažinant savitarpio fondų mokesčius . Daugelis investuotojų taip pat žino, kaip pasirinkti geriausius fondus. Tačiau protingiausias investuotojas žino, kad paprastumas, be taupumo, yra galingas pranašumas tarpusavio fondų atrankos srityje: viskas, ko reikia geriausio investicinių fondų portfelio sukūrimui, yra pasirinkti vieną gerą nefunkcionuojančių fondų šeimą ir pasirinkti penkis arba šeši iš jų netekto lėšų iš įvairių rūšių investicinių fondų kategorijų.
Nuspręskite: atlikite tai savarankiškai ar samdykite patarėją?
Nesvarbu, ar tai padarysite pats, ar pasirinktumėte eksperto finansinės konsultacijos, pasirinksite patarėją . Pradėkite sprendimų priėmimo procesą samdant konsultantą, užduodamas keletą atspindinčių klausimų: Jei draugui reikėjo patarėjo, ar jūs rekomenduotumėte? Ar norite samdyti jus patarėju ar reikia samdyti ką nors kitą? Kokia jūsų laiko vertė, palyginti su pinigine patarėjo naudojimo kaina? Ar jums patinka investicijų tyrimo ir finansinio planavimo procesas, ar jūs bijote tai daryti, kad nepaisytumėte savo finansų?
Sužinokite apie investavimo patarėjų tipus
Jei nuspręsite pasamdyti patarėją, kuris geriausiai atitiktų jūsų finansinius ir investicinius poreikius? Ar jūs turėtumėte naudoti RIA ar akcijų brokeris geriausiai? Kas yra BŽP ir kokia nauda yra juos naudoti?
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.