Rasti tinkamą patarėją investicijoms į jūsų padėtį
Šiame straipsnyje ieškosime, kaip rasti tarptautinį patarėją investicijoms, kai kuriuos svarbius klausimus ir kitus svarbius aspektus.
Tinkamo finansinio patarėjo paieška
Finansinio patarėjo paieškos būdai yra daug skirtingi, tačiau ieškant patarėjų, turinčių tarptautinę patirtį, gali būti sunku. Tai ypač pasakytina, jei gyvenate mažame mieste, kur gali būti daugybė galimybių. Geros naujienos yra tai, kad turite pasirinkimo galimybes pagal scenarijų.
Geriausia vieta, kur pradėti ieškoti finansinių konsultantų, yra BŽP "Lets Make a Plan" internetinė svetainė, kuri leidžia lengvai ieškoti akredituotų investicijų konsultantų. Svetainėje pateikiamos vietinės galimybės kartu su jų kompensavimo metodu, minimaliais investavimo reikalavimais, drausmės istorija ir trumpa biografija. Specialybių skyriuje galite ieškoti tarptautinių investicijų ir kitų svarbių kriterijų.
Jei jūsų vietovėje nėra tarptautinių finansų patarėjų, galbūt norėsite paprašyti tradicinio finansų patarėjo apie tai, kaip į savo portfelį įtraukti tarptautinius fondus.
Daugelis finansinių konsultantų turi patirties, į kurias įtrauktos tarptautinės investicijos į portfelį, ir gali turėti tam tikrų rekomendacijų. Svarbu užduoti klausimus, kad suprastų jų požiūrį, kai kalbama apie tarptautines investicijų ir diversifikavimo rekomendacijas.
Tarptautiniai patarėjai, turintys lėšų
Kai kurie tarptautiniai investavimo patarėjai vykdo savo investicinius fondus, kad klientai galėtų patekti į tarptautines rinkas.
Tokiais atvejais investuotojai gali tiesiogiai įsigyti investicinius fondus iš šių konsultantų, nebūtinai yra klientais. Dauguma didžiausių šios srities konsultantų yra žinomos kompanijos, tokios kaip "Schwab", "Fidelity" ir " Vanguard" , bet jūs taip pat galbūt norėsite apsvarstyti mažesnius patarėjus, kurie išpjaustė nišą.
Kai kurie mažesni tarptautiniai investiciniai patarėjai, kurių investiciniai fondai yra:
- "Oakmark": patarėjas, orientuotas į nuoseklios investicijų filosofijos ir proceso taikymą nustatant vertės galimybes. Paprastai fonduose yra mažiau nei 75 vertybinių popierių, o valdymas turi daug "odos žaidime".
- Hartfordas: patarėjas daugiausia dėmesio skyrė žmonėms orientuotai investavimui, o tai reiškia, kad reikia sukurti unikalius investavimo tikslus atitinkančius fondus. Pavyzdžiui, strateginiai beta ETF leidžia lengvai pritaikyti riziką optimizuotas strategijas.
- "Domini": patarėjas, orientuotas į socialiai atsakingą investiciją visame pasaulyje, kurio metu siekiama rasti teigiamų socialinių ir aplinkosauginių rezultatų kartu su konkurencine finansine investicijų grąža.
Tarpusavio fondų sąrašus galite rasti naudodamiesi interneto svetainėmis, tokiomis kaip USNews ar įvairiais tarpusavio fondų pardavėjais per Morningstar ir kitas svetaines.
Klausimai patarėjams
Kai nustatysite finansinį patarėją, norėsite juos apklausti, kad užtikrintumėte, jog jie yra tinkamai kvalifikuoti ir tinkami jūsų poreikiams.
Paprastai yra gera idėja susitikti su investavimo konsultantais "akis į akį", kad užtikrintumėte, jog jūs gerai sekate.
Kai kurie svarbūs klausimai yra šie:
- Kokią patirtį turite tarptautinių investicijų srityje?
- Kokias licencijas turėsite? Ar esate registruotas SEC, valstijoje arba FINRA?
- Kaip mokate už paslaugas? Kokia yra jūsų norma ar komisija?
- Ar kada nors esate disciplinaruojantis bet kurio vyriausybės reguliatoriaus ar iškelta byla iš kliento?
- Ar galite atsiųsti man abiejų savo ADV formos dalių kopiją?
Svarbu atlikti deramą patikrinimą, kad investicijų patarėjas atitiktų jūsų poreikius. Visų pirma turėtumėte rasti konsultantų, kurie yra tinkamai įregistruoti, dirbantiems mokant mokesčius (ne komisiniai), ir nemokami reguliuojančių institucijų ir klientų sąraše.
Svarstydami investicinius fondus, turėtumėte atsisiųsti kiekvieno fondo prospektą, kad sužinotumėte daugiau apie fondo riziką ir atlygį.
Taip pat gali būti naudinga paskatinti jus dominančius fondus, kad sužinotumėte daugiau apie jų požiūrį ir užtikrintumėte, kad jis tinkamas.
Esmė
Tarptautiniai investavimo konsultantai gali padėti individualiems investuotojams sudaryti sąlygas patekti į užsienio rinkas savo portfeliuose. Daugelis investavimo konsultantų taip pat vykdo savo investicinius fondus, kurie gali padėti investuotojams įgyti patirties be tradicinio finansų patarėjo. Prieš investuodami į šias lėšas, svarbu atlikti deramą patikrinimą ir užtikrinti, kad visi jūsų klausimai būtų atsakyti, o lėšos yra tinkamos jūsų portfeliui.