Investicinio fondo prospekto apibrėžimas ir tai, kodėl jis svarbus investuotojams
Pavyzdžiui, čia pateikiamas greitas dalykas, kurį galite rasti investicinių fondų prospekte:
- Tarpusavio fondų prospektas apima investavimo strategijos aprašymą, kurį investicinių fondų valdymo įmonė naudos investuodama savo pinigus. Kai kurios lėšos laikosi vertybinių popierių investavimo strategijos , o kai kurios - augimo atsargoms, o kitos gali naudoti rizikingas strategijas, apimančias akcijų pasirinkimo sandorius. Šiomis dienomis populiari tarpusavio pagalbos fondo strategija yra paremta tokiu indeksu, kaip " S & P 500", imituojančiu.
- Per pastaruosius kelerius metus savitarpio investicinių fondų akcininkų sumokėtos istorinės išlaidos, įskaitant valdymo mokesčius, 12b-1 mokesčius, pardavimų apkrovas, išpirkimo mokesčius už parduotas akcijas per tam tikrą laikotarpį, ir kita svarbi informacija. Tai gali būti minutė, pvz., Mokesčiai, kuriuos perleidimo agentai turi sumokėti už dokumentų tvarkymą fondo vardu.
- Ilgalaikis veiklos rezultatų atskleidimas lyginant savitarpio fondo veiklos rezultatus su tokiu lyginamuoju indeksu kaip " Dow Jones Industrial Average" . Savitarpio fondų prospektas gali paaiškinti, kodėl tam tikras lyginamasis standartas yra tinkamiausias palyginimas.
- Didžiausia rizika, su kuria susidursite investuodami į konkretų investicinį fondą. Pavyzdžiui, pasaulinis ar tarptautinis tarpusavio fondų prospektas greičiausiai praleis laiką, paaiškinantį valiutos riziką, įmonių, įgyvendinančių kapitalo apribojimus, karo grėsmių ir kitų aplinkybių, kurios yra mažiau svarbios (išimtinai vidaus savitarpio fondas.
- Ar investicinis fondas naudojasi svertais; ar savitarpio fondas skolina savo vertybinius popierius kitiems, pavyzdžiui, trumpiems pardavėjams, mainais už pajamas.
- Direktorių ar patikėtinių pavardės, atstovaujantys investicinių fondų akcininkams, įskaitant jų investicijų į fondą ribas (pvz., Nuo 10 0001 iki 50 000 JAV dolerių arba 100 000 USD +)
- Direktorių sumokėta suma už jų tarnybą
- Kontrolės asmenys ir pagrindiniai fondo savininkai, įskaitant institucijas, turinčias vertybinių popierių faktinių investuotojų vardu " gatvių pavadinimuose "
- Informacija apie tarpusavio fondo turto valdytojus, kad padėtų jums nustatyti, ar jūs manote, kad jie turi įgaliojimus, patirtį ir temperamentą, kad tvarkytų savo pinigus
- Fondo investavimo strategijoje (portfelio valdytojas arba investicinio komiteto nariai) sprendimus priimantys žmonės turi pačią fondą, todėl galite nuspręsti, ar jie yra pakankamai rizikuoti savo sprendimais (pvz., "John" Smitas, vyriausiasis investicijų valdytojas, turi 100 000-100 000 JAV dolerių iš savo investicinių lėšų į ABC investicinį fondą ir nuo 500 001 iki 1 000 000 JAV dolerių savo investicinių fondų XYZ investiciniams fondams. ")
- Portfelio apyvartumo rodiklis , galintis duoti jums supratimą apie fondo efektyvumą mokesčių srityje (ilgesni laikymo laikotarpiai dažniausiai sukelia atidėtųjų mokesčių įsipareigojimus, kurie tam tikromis aplinkybėmis gali būti geri .
Kaip užsisakyti arba surasti Fondo prospekto kopiją
Savo investicinių fondų bendrovės pagal įstatymus privalo pateikti jums prospektą prieš investuodami. Praktiškai visos fondų bendrovės dabar savo prospektą skelbia internetu nemokamai. Tai skamba pernelyg supaprastinta, bet jūs galite ieškoti "[Fund Name Here]" prospekto "savo mėgstamos paieškos sistemoje arba rasti oficialų investicinių fondų svetainę ir apsižvalgyti, nes tai tikrai bus nurodyta kažkur netoli. Dauguma fondų nori, kad jūs skaitote, nes jie nori, kad jūs perduosite pinigus, kad jie galėtų pradėti mokėti už tai , kad žinotumėte, ką jūs gaunate, ir kad esate patenkintas susitarimu. Pastaraisiais metais daugelis didžiausių internetinių vertybinių popierių maklerių įtraukė nuorodą į investicinių fondų prospektą, susijusį su tyrimų rezultatais, kurie rodomi, jei ieškote simbolio simbolio maklerio svetainėje.
Kai perskaitysi keletą dešimčių investicinių fondų prospektų, turėtumėte pradėti suprasti, kas yra normalus, o kas ne. Tai svarbu, nes jei jūs esate protingas, tai gali padėti jums sukurti geresnį portfelį savo reikmėms. Bent jau galėsite išvengti abejonių, pvz., Skolintų vertybinių popierių ETF, kurie neturi vietos daugumos investuotojų portfelyje .
Norėdami gauti daugiau informacijos, galbūt norėsite susipažinti su savitarpio investavimo fondo "Pradedančiųjų vadovas" , kuriame pateikiamos nuorodos į daugybę kitų investicinių fondų investicinių straipsnių, kuriuos aš parašiau per metus.
Likutis nesuteikia mokesčių, investicijų ar finansinių paslaugų ir patarimų. Informacija pateikiama nesvarstant bet kurio konkretaus investuotojo investavimo tikslų, rizikos tolerancijos ar finansinių aplinkybių ir gali būti netinkama visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investicijos apima riziką, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą.