Supratimas apie skirtumus tarp pasaulinių fondų ir tarptautinių fondų
Tai mane trukdo, nes jie yra svarbūs.
Vaikščiodami per juos, aš tikiuosi, kad galėsite jums surasti rūpesčius, kurie leis jums miegoti naktį, tiksliai žinodami, kas jums priklauso, ir visiškai suprasdami riziką ir galimą riziką. Jūs negalėtumėte įsivaizduoti, kiek žmonių mato, kas perka daiktus, pavyzdžiui, sverto ETF, ir nežino, kokių pavojų jie patyrė patys, o daugeliu atvejų ir jų šeimai. Dėl intelektualinio smalsumo aš neseniai išbandžiau automatizuotą internetinį patarėją, kuris tik siaubu atranda rekomendaciją dėl turto paskirstymo, į kurį įtraukti įprasti investuotojai, perkantys trečiųjų šalių nepriklausomų vyriausybių išleistas užsienio obligacijas ! Tai visiškai nereikalinga turto kūrimui . Be to, kaip asmuo, kuris visų pirma yra atsakingas už jūsų pinigus, nėra jokio pateisinimo, kad paskelbtume nežinojimą informaciniame amžiuje.
Jei esate kaip ir dauguma žmonių, tikimybė yra ta, kad sunkiai dirbote už savo pinigus. Jūsų darbas yra tai visų pirma apsaugoti.
Kas yra investicinio fondo pavadinimas? Tai išryškėja, daug, tiesą sakant. Pasauliniai ir tarptautiniai investiciniai fondai suteikia jums geografinio įgaliojimo apimties idėją
Prieš keletą metų Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) priėmė taisyklę, pagal kurią reikalaujama, kad investiciniai fondai investuotų 80% ar daugiau fondo turto į vertybinius popierius, kurie atitinka fondo pavadinimą.
Pavyzdžiui, ilgalaikių obligacijų fondas XYZ turės išlaikyti bent 80% fondo turto ilgalaikių obligacijų arba pažeidžia šią taisyklę. Tai reiškia, kad nesvarbu, kaip atrodė vertybinių popierių birža ar kaip rizikinga vadovybė manė, kad ilgalaikės obligacijos buvo bet kuriuo metu, valdyba vis tiek turės paruošti pinigus ilgalaikėse obligacijose. Be to, "ABC Utility Stock Fund" turės 80% savo turto investuoti į komunalines paslaugas.
Tad koks yra konkretus skirtumas tarp visuotinio savitarpio fondo ir tarptautinio investicinio fondo?
- Visuotinis investicinis fondas investuoja į turtą visame pasaulyje, įskaitant ir savo šalį.
- Tarptautinis investicinis fondas investuoja į turtą visame pasaulyje, išskyrus šalį.
- Tarpusavio investicinis fondas investuoja į "ex [insert country name here]" regioną, išskyrus zoną po "ex". Pavyzdžiui, fondas, vadinamas "XYZ Azijos akcijų fondu ex. Japonija", turėtų investuoti ne mažiau kaip 80% Azijos akcijų, išskyrus Japonijos akcijas.
Vienas iš pamokų, norint atmesti tai, yra jūsų investicinio fondo pavadinimas, iš tiesų svarbu. Ji turi atitikti fondo investavimo įgaliojimus .
Asmeniškai ir profesionaliai manau, kad tai yra didelis pagerėjimas praeityje, nes nepatyrusiems investuotojams, kurie pasirenka fondą savo vardu, sako "dividendų fondas", dabar bent jau yra pagrindinė garantija, kad jie tampa kažką panašaus į tikrovę.
Kalbant apie šią temą, tai taip pat reiškia, kad neturėtumėte rasti savojo tarptautinio fondo, kuris iš tikrųjų padengtų pusę savo piniginių lėšų į JAV ir būtų tiksliau vadinamas visuotiniu fondu ar pasauliniu fondu.
Net su pavadinimų konvencijos pakeitimais, susijusiais su lėšomis, vis tiek yra absoliučiai svarbu, kad jūs pažiūrėtumėte savitarpio investicinių fondų prospektą - tai dokumentas, kuriuo išeina rizika ir strategijos, kurias portfelio valdytojas naudoja pasirinkdamas investicijas. Taip pat pateikiama informacija apie fondo išlaidų santykį , kuris yra tikrai svarbus jūsų sėkmei kaip investicinių fondų investuotojas. Be to, metinės ataskaitos metu jūs norėtumėte susipažinti su pagrindiniu savitarpio pagalbos fondo portfeliu.