Įvadas į investicinių fondų investuotojų akcijų fondus
"Kas yra akcijų fondas ?" yra dažnas klausimas, kurį dažnai klausia daugelis naujų investuotojų. Nors atsakymas gali būti paprastas, tai tik pradinė linija jūsų kelionei į finansinę nepriklausomybę, nes kai tik jūs suprantate, kokie akcijų fondai yra, vis tiek turite sugrupuoti daugiau nei 10 000 viešai parduodamų potencialių investicijų, kad būtų galima rasti geriausią savo šeimos portfelis. Tikiuosi, kad pasakysite keletą pagrindinių dalykų, kad susipažintumėte su tuo, ką matote, kai pažvelgsite į investicinių fondų prospektą arba kalbėsite su įregistruotu investicijų konsultantu .
Apibrėžimas: kas yra akcijų fondas?
Kapitalo fondas yra savitarpio fondo arba privataus investavimo fondo tipas, toks kaip rizikos draudimo fondas , kuris perka nuosavybės teisę į verslą (vadinasi, "nuosavybė") dažniausiai yra viešai parduodamų akcijų . Kitais laikais nuosavybės teisė yra vadinamojo privataus kapitalo forma, kuri yra tada, kai akcijų fondas investuoja į privačias įmones, kurios nėra prekiaujamos vertybinių popierių rinkoje.
Bendrasis vardiklis su akcijų fondu yra fondų valdymo noras rasti gerų galimybių investuoti į verslą, kuris augs, o savininkams vis daugiau išaugs pelnas, o ne obligacijų fondas ar fiksuotų pajamų fondas, kuris naudoja akcininkų pinigai paskolas įmonėms ar vyriausybėms, kaupiant palūkanų pajamas .
Kokie yra skirtingi akcijų fondų tipai?
Norėdami pereiti vienu žingsniu toliau nei atsakyti į "Kas yra akcijų fondas?", Turime pažiūrėti apie skirtingus investuotojams prieinamų akcijų fondų tipus.
Aiškumo dėlei perjunkite akcijų fondus į keletą kategorijų, su kuriomis jūs tikriausiai susidursite visą investicijų kelionę.
Akcijų fondai, orientuoti į geografinį įgaliojimą
- Tarptautiniai akcijų fondai yra tie, kurie investuoja į atsargas už JAV ribų.
- Pasauliniai akcijų fondai yra tie, kurie investuoja į atsargas visame pasaulyje, įskaitant tuos, kurie yra Jungtinėse Amerikos Valstijose, bet linkę pirmenybę užsienio atsargoms sudaryti ne mažiau kaip 80% viso portfelio svorio.
- Pasaulinio akcinio kapitalo fondai yra tie, kurie investuoja į atsargas visame pasaulyje, nediskriminuojant vidaus ar tarptautinio turto, nesvarbu, kur įvyktų portfelio valdytojai ar metodika.
- Vidaus akcijų fondai yra tie, kurie investuoja į akcijas tik investuotojo ir emitento buveinėje šalyje. Daugumai skaitytojų tai bus Jungtinės Valstijos.
Akcijų fondai, orientuoti į rinkos kapitalizaciją
- "Mega Cap" akcijų fondai yra tie, kurie investuoja į didžiausių pasaulio bendrovių akcijas; Behemotų, kurių vertė šimtus milijardų dolerių, pavyzdžiui, "Walmart" arba "Berkshire Hathaway".
- "Large Cap" akcijų fondai yra tie, kurie investuoja į didelę rinkos kapitalizaciją turinčias bendroves.
- "Mid Cap Equity" fondai yra tie, kurie investuoja į vidutinės rinkos kapitalizacijos įmones.
- "Small Cap" akcijų fondai yra tie, kurie investuoja į mažos rinkos kapitalizacijos įmones.
- "Micro Cap" akcijų fondai yra tie, kurie investuoja į nedideles viešai prekiaujamas bendroves, kurių rinkos kapitalizacija kainuoja kelis milijonus ar kelis dešimtys milijonų dolerių.
Akcijų fondai, skirti investiciniam stiliui
- Privataus kapitalo fondai yra tie, kurie investuoja į privačias įmones, kurios neveikia vertybinių popierių rinkoje. Jie gali steigti ribotos atsakomybės bendrovę , įpjauti milijonus ar net milijardus dolerių į ją, surinkti pinigus išleidžiant obligacijas , o tada įsigyti įmonių vadovybę, mano, kad tai gali pagerėti.
- Nuosavybės pajamų fondai yra tie, kurie investuoja į įmonių, kurios moka reikšmingą dividendą ir dažnai vertinamos pagal dividendų padidėjimo istoriją, absoliutų ir santykinį dividendų pajamingumą , ir konservatyvių dividendų padengimo rodiklių nuosavybės.
- Dividendų augimo fondai yra tie, kurie investuoja į įmonių nuosavybės teises, o didėjantys dividendai už akciją auga daug sparčiau nei visa akcijų rinka. Yra daugybė būdų, kaip uždirbti pinigus naudodamiesi dividendų augimo strategija , jie kartais sumušė savo didesnes pajamas gaunančias kolegas ir daugeliu atvejų gali atlikti puikius investicijų į pirkimą ir laikymą .
- Indekso nuosavo kapitalo fondai yra tie, kurie imituojantys tokį indeksą kaip " Dow Jones Industrial Average" arba "S & P 500". Nors ne visada tiesa, indekso akcijų fondai dažniausiai turi mažiausių investicinių fondų sąnaudų santykio rodiklių .
- Sektoriaus arba pramonės akcijų fondai yra tie, kurie seka konkrečias ekonomikos sritis, pvz., Pramonės šakas ar sektorius ; pvz., nuolaida mažmenininkams arba turto ir nelaimingų atsitikimų draudimo grupėms. Tai gali būti patraukli tiems, kurie nori investuoti savo pinigus į tam tikrų tipų verslą, o tai gali būti neigiama idėja, nes tam tikros pramonės šakos neproporcingai padidino savininkų pajamas .
Be to, akcijų fondus galima įsigyti tiek tradicinių investicinių fondų, tiek biržos ribų fondų arba ETF. Kai kurie investuotojai linkę teikti pirmenybę vienam tipui, bet yra ir pranašumų, ir trūkumų tiek pagal tai, kaip yra sukonstruotas investicinis fondas, tiek investuotojo tikslai, tikslai, lengvatos ir aplinkybės.
Įvairūs būdai, kuriais galite investuoti į akcijų fondus
Kai nuspręsite, kad investavimas į akcijų fondą yra maršrutas, kurį norite priimti už savo portfelį, turite kelias galimybes, kurios gali būti prasmingos. Tu gali:
- Investuokite atidarydami sąskaitą tiesiogiai tarpusavio pagalbos fondų šeimai, pvz., "Vanguard" arba "Fidelity".
- Investuodami perkant nuosavybės investicinio fondo akcijas per maklerio sąskaitą .
- Investuodami perkant nuosavybės investicinio fondo akcijas per savo 401 (k) arba 403 (b) planą darbe (atkreipkite dėmesį į tai, kad dažnai yra skirtingų investicinių fondų akcijų klasių, kad apdovanotų investuotojus, kurie uždirba daugiau pinigų dirbdami su turto valdymo grupe).
- Atidarykite " Roth IRA" arba " Traditional IRA " brokerių firmoje ir naudokite ją įsigydami nuosavybės investicinio fondo akcijų.
Kaip ir reguliarūs investiciniai fondai, viešai parduodami akcijų fondai turi paskirstyti visas dividendų pajamas ir realizuotą kapitalo prieaugį (jei yra) akcininkams kiekvienais metais. Todėl jūs turėtumėte peržiūrėti savo bendrą grąžą , o ne tik akcijų kainą, kuri gali būti apgaudinėjama priklausomai nuo paskirstymo, atlikto bet kuriuo konkrečiu laikotarpiu. Dauguma maklerio įmonių ir beveik visų savitarpio investicinių fondų bendrovių leis automatiškai visiškai arba iš dalies reinvestuoti į bet kokį paskirstymą į daugiau fondo akcijų, taigi jūs visą laiką padidinsite savo nuosavybę.
Minimali investicijų suma, skirta įsigyti šias lėšas, skiriasi, tačiau daugeliu atvejų (ypač išėjimo į pensiją sąskaitose) jos gali būti tokios mažos kaip 250 USD, reguliariai kas mėnesį išrašius iš jūsų taupomosios sąskaitos arba patikrinimo sąskaitos 50 ar daugiau, kad padėtų jums kurti savo investicijas portfelis laikui bėgant. Jei įsigyjate paprastą vanilės maklerio sąskaitą , minimali suma gali būti 1 000, 2 500, 5 000, 10 000 arba 25 000 JAV dolerių. Institucinių akcijų fondai gali turėti minimalias investicijas iš 1 000 000 JAV dolerių arba net 10 000 000 USD +.