Ar turėtumėte pasirinkti savo portfelio nuosavybės vertybinius popierius ar atskirus akcijas?
Kaip dabar žinote, investuojant į akcijų fondą, reikia supirkti portfelio, kurį prižiūri profesionalus portfelio valdytojas, akcijas.
Portfelio valdytojas yra atsakingas už portfelio atsargų pritraukimą, taip pat dėl sprendimų pirkimo, pardavimo ir išlaikymo. Pasirinkę gerą akcijų fondą, jūsų pareiga yra ir toliau pirkti akcijas, reinvestuoti savo dividendus ir kapitalo prieaugį bei kasmet tikrinti savitarpio pagalbos fondų metinę ataskaitą, siekiant užtikrinti, kad valdymo įmonė laikytųsi finansinės filosofijos, į kurią jūs manote; kad jūs esate patogūs ūkiuose. Daugeliu atžvilgių tai būtų panašu į pastatų vadybininko, kurį samdote, prižiūrėtiną nuomos savybes patikrinti.
Kita vertus, individualių atsargų rinkimas reiškia, kad jūs esate atsakingas už portfelio sukūrimą, per metines ataskaitas ir 10k paraiškų teikimą, įsigijimo ir disponavimo sprendimus, taip pat nuolat informuojamas apie tai, kas vyksta kiekvienoje įmonėje, kurioje jūs palaikote investicija. Galų gale, jūsų sunkiai uždirbti pinigai!
Daugeliui žmonių tai skamba kaip intelektinis kankinimas.
Štai keletas būdų pasakyti, ar turėtumėte investuoti į akcijų fondus, arba vietoj to pasirinkti savo individualias akcijas.
Ar turite galimybę skaityti ir suprasti finansines ataskaitas?
Ar galite perskaityti GAAP finansines ataskaitas, įskaitant pelno (nuostolių) ataskaitą ir balansą ?
Jei turite tą įgūdį, pasirenkant savo individualias atsargas neturėtų būti sunkiau nei analizuoti padalijimą ar privataus verslo galimybę, pavyzdžiui, investuoti į ribotos atsakomybės bendrovę . Esant tokiai situacijai, atrodo šiek tiek kvaila samdyti profesionalų pinigų valdytoją, kad galėtumėte visą dieną susirasti ir tyrinėti įmones, nebent jūs labiau linkėtumėte į savo pirminę profesiją.
Ar jums patinka studijuoti, suprasti ir analizuoti kompanijas?
Yra labai mažai dalykų, kurie man patinka, kaip rasti puikios įmonės, tada sužinoti apie savo verslą, pramonę, produktus, sąnaudas, strategiją ir tai, kaip ji patenka į pasaulį. Turiu nepasotintą smalsumą. Man patinka galėti vaikščioti į maisto parduotuvę ir pranešti apie pelną, skirtą bendrovei, kuri distiliuoja tam tikrą viskio markę, arba perduoda viešbutį ir žino jo vidutines išlaidas už kambarį, kad pastatytų. Man patinka pasakyti aptarti visą pelną prieš apmokestinimą, kuris turėtų būti generuojamas, jei jis yra gerai valdomas ir vidutiniškai sėkmingas. Aš, studijuodamas įmones (ir atskiras atsargas, išplėtus), yra būdas suprasti pasaulį ir tai, ką žmonės tikrai vertina.
Jei jums nereikia rūpintis šiais daiktais, tai nereiškia, kad jums nereikėtų pamiršti laiko bandant rasti atskiras bendroves, kuriose galite tapti daliniu savininku.
Užmokeskite profesionalams savo valdymo mokesčius ir įsigykite gerų, gerai diversifikuotų akcijų fondų.
Ar manote, kad sudėtinga valdyti kelias investicijų pozicijas, ar jūs turėtumėte išlaikyti nedaug nuosavybės lėšų?
Net sutelktas investicijų portfelis greičiausiai bus nuo 10 iki 20 akcijų; labai diversifikuotame portfelyje gali būti 30-100 akcijų. Ar norite stebėti visus tuos vertybinius popierius? Dividendų datos ir pajamos? Kiekvienos pozicijos kaštų pagrindas? Jei nesuprantate ir turėsite pakankamai didelį portfelį, tai pateiksite individualias atsargas. Jei norite, kad galėtumėte sukurti visą savo investicijų portfelio istoriją vienoje, trumpaje skaičiuoklėje, akcijų fondai tikriausiai yra geresni pasirinkimai.
Ar turite obsesinį poreikį patikrinti savo akcijų kainas kas penkias minutes?
Jei negalite galvoti kaip ilgalaikis investuotojas, galbūt norėsite sukurti apsaugos lygį ir pasirinkti akcijų fondus per atskiras akcijas.
Jei nenorite eiti ETF maršruto ( biržoje parduodamo fondo ), investiciniai fondai tik keičia savo akcijų kainą arba grynąją turto vertę vieną kartą per dieną po valandų. Tai išlaisvina jus nuo to, ar reikia priklijuoti prie ekrano, ar paniką daugiau kaip penkiasdešimt centų perkelti į mėlynąją lustą, nes tai neturėtų sukelti jokio vargo.
Daugiau informacijos apie investavimą į investicinius fondus ar atskirus akcijas
Jei norite nuspręsti investuoti į investicinius fondus, perskaitykite "Pradedančiųjų" vadovą, skirtą investuoti į investicinius fondus. Perskaitykite "Visiško pradedančiojo" vadovą investuoti į akcijas, jei nuspręsite investuoti į atskiras akcijas.