Kas yra investavimo tikslas ir kaip galite sukurti pirmąjį?
Kitaip tariant, investavimo tikslas yra pagrindinė priežastis, dėl kurios jūs investuojate.
Investavimo tikslas taip pat gali nustatyti, kaip investicinis fondas investuoja savo portfelį. Pavyzdžiui, kalbant apie investicinius fondus, nurodytas investavimo tikslas nurodo konkrečius fondo investavimo tikslus, remiantis fondo prospekto formuluote.
Kaip nustatyti investicijų tikslą individualiems investuotojams
Jūsų investicijų tikslas gali būti laikomas atsakymu į pagrindinius klausimus, kurie yra protingi paklausti prieš pradėdami kurti portfelį . Koks yra jūsų pinigų tikslas? Ką tu nori tai padaryti? Kiek laiko turite, kol jums reikės šių pinigų? Kiek jūs rizikuojate imtis, kad pasiektumėte didesnę nei vidutinę grąžą? Ar norite, kad pinigai augtų, ar norite išlaikyti dabartinę vertę?
Atsakymai į šiuos klausimus padės jums pasiekti jūsų investavimo laikotarpį ir toleranciją rizikai , kurie yra pagrindiniai jūsų investavimo tikslo nustatymo elementai. Pavyzdžiui, jei jūsų pinigų tikslas yra išeiti į pensiją, o jūs manote, kad turite mažiausiai 20 metų, kol bus pasiektas šis investavimo tikslas, turite ilgalaikį tikslą.
Darant prielaidą, kad jūsų tolerancija rizikai nėra maža, atitinkamas investavimo į investicinius fondus tikslas apskritai bus laikomas augimu. Todėl jūs pažvelgsite į augimo fondų investicinius fondus , taip pat į kitus fondus, skirtus jūsų portfolio diversifikavimui.
Investavimo tikslų ir pagrindinių tipų pavyzdžiai
Jūsų investavimo tikslas gali būti laikomas augimu, bet jis taip pat gali būti pajamų arba išlaikyti, jei esate išėjęs į pensiją arba gali būti tam tikras šių rūšių derinys ar variantas.
Pavyzdžiui, kai kurie investuotojai nori ilgainiui didinti paskyros vertę, tačiau jie taip pat nori gauti tam tikrų pajamų iš savo investicijų. Todėl šį investicijų tikslą galima laikyti augimu ir pajamomis . Išsaugojimo tikslai paprastai sieks, kad sąskaitos vertės būtų stabilios arba bent jau išaugs, lyginant su tikėtinu infliacijos lygiu, kuris paprastai yra maždaug 3,5-3,0% investavimo tikslais.
Prieš pradėdami investuoti, būtinai nustatykite savo investavimo tikslą. Tada galėsite suderinti savo tikslą su investicinių fondų tikslu, kad galėtumėte įsigyti tinkamą jums ir jūsų tikslams.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.