Augimo ir pajamų fondų apibrėžimai, pavyzdžiai ir strategijos
Aptarsime augimo ir pajamų fondų apibrėžimą ir kada ir kodėl investuotojai gali jiems pasinaudoti.
Augimo ir pajamų tarpusavio fondų apibrėžimas
Kaip rodo pavadinimas, investicinių fondų augimo ir pajamų tikslas yra dviejų dalių - vienos dalies augimo ir vienos dalies pajamų - derinys.
Augimo akcijų fonduose yra bendrovių, kurių tikimasi greitesnio augimo, lyginant su visa akcijų rinka, atsargos. Pajamų fondai siekia suteikti investuotojui pajamų šaltinį per dividendus. Pajamų fondų fondai yra panašūs ir dažnai keičiami vertybiniais popieriais pagal vertybinius fondus , kurie pirmiausia investuoja į akcijas, kurių investuotojai mano, kad jie parduoda už mažą kainą, palyginti su uždarbiu arba kitomis pagrindinėmis vertybinių priemonių priemonėmis.
Augimo ir pajamų fondų pavyzdžiai
Svarbu pažymėti, kad augimo ir pajamų tikslų pajamų dalis nėra griežtai riboja fondų turimus pajamas gaunančių (vertės) atsargų. Augimo ir pajamų fondo pajamų tikslą taip pat galima pasiekti naudojant fiksuotų pajamų priemones, tokias kaip obligacijos.
Investuotojams palengvinant tyrimus ir prieigą lengviau, daugelyje investicinių fondų, kurių augimo ir pajamų tikslas yra oficialus fondo pavadinimas, yra frazė "augimas ir pajamos".
Akivaizdūs ir skirtingi augimo ir pajamų fondų pavyzdžiai yra "Calamos Growth & Income" (CGIIX), investuojantys į konvertuojamas obligacijas, ir "Vanguard Growth & Income" (VQNPX), kuri investuoja į augimo atsargas ir vertybinius popierius be obligacijų.
Atsargiai ir strategija: Augimas ir pajamų fondai nėra visada tinkamas pasirinkimas
Sąvoka "augimas" ir "pajamos" dažnai kyla finansinėse žiniasklaidos priemonėse, bet prasmė paprastai praranda tarp triukšmo.
Pavyzdžiui, kai girdite asmeninių finansų guru ir radijo asmenybę, Dave'as Ramsey'as minėjo "augimą ir pajamas" kaip siūlomą investicinių fondų portfelio valdymą, jis nebūtinai rekomenduoja tam tikrą fondą, o tik bendrą tikslą, kuris yra gana plati pasakyti mažiausiai.
Man patinka Dave Ramsey, bet galbūt didesnis investicijų į augimą ir daugelio investuotojų, tiek pradedančiųjų, tiek pažengusių investuotojų požiūris, yra galimybė susipažinti su augimo ir pajamų augimu ir tiesiog investuoti į vieną iš geriausių S & P 500 indeksų fondų , kurie užtikrins augimo ir vertės atsargos bei geras obligacijų fondas , kuris papildys ir padidins pajamų augimo ir pajamų tikslą, kartu padės sumažinti portfelio bendrą rinkos riziką .
Be to, daugelis investuotojų jau turi lėšų augimo tikslui ir pajamų (vertės) tikslui. Augimo ir pajamingumo fondo pridėjimas gali sukelti per daug fondų dubliavimosi , o tai sumažina portfelio diversifikavimą ir padidina rinkos riziką.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.