Sužinokite, kaip finansuoti neatšaukiamą pasitikėjimą

Nuosavybės pakeitimas, teisių suteikimas ir naudos gavėjų atnaujinimas

Kalbėdamas apie neatšaukiamą Gyvąją Patikos finansavimą, nepainiokite, nes pasitikėjimas yra "neatšaukiamas", o ne "atšaukiamas" - neatšaukiami gyvais tresti finansuojami tiksliai taip pat, kaip "Revocable Living Trusts". Skirtumas tas, kad jūs turite būti atsargūs, ką jūs finansuosite į neatšaukiamą gyvenimo trestą, nes jūs atsisakote nuosavybės teisių į finansuojamą turtą ir kontroliuojate.

Daugeliu atvejų jūs ir jūsų nekilnojamojo turto planavimo advokatas turės nuspręsti už ilgą laiką, kol bus sukurta neatšaukiama gyvybės trestė, kuri turėtų būti pasitikima.

Kodėl? Kadangi neatšaukiamų gyvų trestų paskirtis - turėti ir turėti vieną turtą ar konkretų turtą, taigi jie naudojami tik labai ribotose situacijose. Čia pateikiama neatšaukiamo gyvenimo patikėjimo finansavimo tvarkos santrauka:

Pavadinimas / nuosavybės pakeitimas

Dėl turto, pavyzdžiui, banko sąskaitų ; ne-IRA ir ne-401 k) investicijų ir tarpininkavimo sąskaitos ; sertifikatų forma laikomos akcijos ir obligacijos; gyvybės draudimo polisai; ir nekilnojamasis turtas, tokios rūšies turtas yra finansuojamas į neatšaukiamą gyvenimo trestą, turto savininką pakeičiant patikimokėjo individualiu vardu į pasitikėjimo pavadinimą:

• Dabartinis pavadinimas: "William Sample"
• Nauja antraštė: "Jane pavyzdys, patikėtinis arba jos įpėdiniai pagal William Sample Neataukiamas pasitikėjimas, 2009 m. Sausio 1 d."

Nuosavybės teisių priskyrimas

Turtui, pvz., Asmeniniams daiktams be teisinio vardo (papuošalai, meno kūriniai, antikvariniai daiktai ir pan.); pinigai jums (jums suteiktos asmeninės paskolos ir paskolos , kurias grąžinsite); autorinių atlyginimų, autorių teisių ir patentų; tam tikrų rūšių naftos, dujų ir mineralinių išteklių; ir partnerystės interesus ir narystės interesus ribotos atsakomybės bendrovėse, šios rūšies turtas yra finansuojamas į neatšaukiamą gyvenimo trestą, priskiriant nuosavybės teises iš Patikėtojo individualaus pavadinimo į pasitikėjimo pavadinimą:

• Dabartinis pavadinimas: "William Sample"
• Paskirties kalba: "Aš, William Sample, priskirčiau visą savo teisę, vardą ir susidomėjimą ir tam tikrą 2008 m. Sausio 31 d. Išsiųstą pažy mėjimą, kurio pagrindinė suma yra 40 000 USD, tarp William Sample kaip skolintojo ir John Smith kaip paskolos gavėjo, "Jayne Sample", patikėtinis arba jos įpėdiniai pagal "William Sample Unrevocable Trust" 2009 m. sausio 1 d. "

• Nauja antraštė: "Jane pavyzdys, patikėtinis arba jos įpėdiniai pagal William Sample Neataukiamas pasitikėjimas, 2009 m. Sausio 1 d."

Gavėjo pakeitimas

Tokiam turtui kaip gyvybės draudimas; ištarnauto laiko sąskaitos, įskaitant IRA, 401 (k) s ir 403 (b) s; tam tikros pensijos išmokos; ir sveikatos taupymo sąskaitas (HSAs) ir medicinos taupymo sąskaitas (MSA), šis turtas iš tikrųjų nėra iš naujo pavadintas Neatšaukiamuoju gyvais patikėjimu. Vietoj to pagrindiniai ir (arba) antriniai šių rūšių turto naudotojai keičiami į pasitikėjimą:

• Dabartinis naudos gavėjas: "Jane mėginys"
• Naujas naudos gavėjas: "Jane mėginys, patikėtinis ar jos pasekėjai pagal" William Sample Unrevocable Trust "2009 m. Sausio 1 d."

Tačiau atkreipkite dėmesį, kad norint, kad turtas, kurio naudos gavėjo pavadinimas nebūtų įtrauktas į jūsų turto vertę, būtų naudojamas turto apmokestinimo tikslais, turto savininkas taip pat turės būti pakeistas į Neatšaukiamąją "Gyvąją pačią", vadovaudamasis nustatytomis procedūromis 1 ir 2 dalyse. Tai reiškia, kad daugeliui žmonių vienintelis turtas, kuris bus pavadintas "Neatsakingos gyvenimo tresto" pavadinimu, yra gyvybės draudimo polisas.