Nuosavybės pakeitimas, teisių suteikimas ir naudos gavėjų atnaujinimas
Norint, kad " Revocable Living Trust" veiktų tinkamai, nepakanka, kad "Trustmaker" tiesiog pasirašytų pasitikėjimo sutartį. Pasirašius sutartį, patikėtinis privalo "fondą" savo turtą į pasitikėjimą. Yra trys bendrosios procedūros, kurių reikėtų laikytis, kad būtų tinkamai finansuojamas "Atšaukiamas gyvenimo patikėjimas", kuris priklauso nuo finansuojamo turto rūšies : nuosavybės teisės / nuosavybės pasikeitimo, nuosavybės teisių perleidimo ar gavėjo pakeitimo.
1. Pavadinimas / nuosavybės pakeitimas
Dėl turto, pavyzdžiui, banko sąskaitų ; ne-IRA ir ne-401 k) investicijų ir tarpininkavimo sąskaitos; sertifikatų forma laikomos akcijos ir obligacijos; ir nekilnojamasis turtas , šios rūšies turtas yra finansuojamas į "Revocable Living Trust", turto savininką pakeičiant patikėtinio individualaus pavadinimo į pasitikėjimo pavadinimą:
- Dabartinis pavadinimas: "William Sample"
- Nauja antraštė: "William Sample and Jane Sample, patikėtiniai arba jų teisių perėmėjai pagal William Sample Living Trust 2009 m. Sausio 1 d. Ir visi jo pakeitimai"
2. Nuosavybės teisių priskyrimas
Turtui, pvz. , Asmeniniams daiktams be teisinio vardo (papuošalai, meno kūriniai, antikvariniai daiktai ir pan.); pinigai jums (jums suteiktos asmeninės paskolos ir paskolos, kurias grąžinsite); autorinių atlyginimų, autorių teisių ir patentų; tam tikrų rūšių naftos, dujų ir mineralinių išteklių ; ir partnerystės interesus ir narystės interesus ribotos atsakomybės bendrovėse, šios rūšies turtas yra finansuojamas į "Revocable Living Trust" , priskiriant nuosavybės teises iš Patikėtojo individualaus pavadinimo į pasitikėjimo vardą:
- Dabartinis pavadinimas: "William Sample"
- Paskirties kalba: "Aš, William Sample, priskirčiau visą savo teisę, vardą ir susidomėjimą ir tam tikrą 2008 m. Sausio 31 d. Išsiųstą pažy mėjimą , kurio pagrindinė suma yra 40 000 JAV dolerių tarp William Sample kaip paskolos davėjo ir John Smithas kaip paskolos gavėjas, "William Sample" ir "Jane Sample", patikėtiniai arba jų teisių perėmėjai pagal William Sample Living Trust, nuo 2009 m. sausio 1 d., ir visi jų pakeitimai. "
- Nauja antraštė: "William Sample and Jane Sample, patikėtiniai arba jų teisių perėmėjai pagal William Sample Living Trust 2009 m. Sausio 1 d. Ir visi jo pakeitimai"
Tokiam turtui kaip gyvybės draudimas ; ištarnauto laiko sąskaitos , įskaitant IRA , 401 (k) s ir 403 (b) s; tam tikros pensijos išmokos; ir sveikatos taupymo sąskaitas (HSAs) ir medicinos taupymo sąskaitas (MSA), šis turtas iš tikrųjų nėra pakeistas į "Revocable Living Trust" pavadinimą. Vietoj to pagrindiniai ir (arba) antriniai šių rūšių turto naudotojai keičiami į pasitikėjimą:
- Dabartinis naudos gavėjas: "Jane mėginys"
- Naujas naudos gavėjas : "William Sample" ir "Jane Sample", patikėtiniai arba jų teisių perėmėjai pagal "William Sample Living Trust" nuo 2009 m. Sausio 1 d. Ir visi jų pakeitimai "