Milijardierių investuotoja Warren Buffett's Timeless Investment Advice
Šiame straipsnyje mes apžvelgsime keletą investavimo patarimų, pateiktų paskutiniame laiške akcininkams, ir kaip tarptautiniai investuotojai gali naudoti patarimus, kad pagerintų jų veiklą.
1. Išlikite antsvorį amerikiečių
XX a. Dow Jones Industrial Average padidėjo nuo 66 iki 11 497, o tai reiškia 17,320 proc. Kapitalo prieaugį, kurį paskatino nuolat didėjantys dividendai . Warrenas Buffetas mano, kad amerikietiškos įmonės ir jų atsargos ateinančiais metais "iš esmės yra tikri", kad dėl naujovių, produktyvumo augimo, verslumo dvasios ir kapitalo gausos, nepaisant "niūrių" žiniasklaidos vadovų prognozių, ateinančiais metais verta daug daugiau.
Per baisius ekonomikos nuosmukius Buffett ragina investuotojus prisiminti, kad plačiai paplitusi baimė tarnauja pigesniam pirkimui, o asmeninė baimė turi būti priešas. Jis apibendrina savo jausmus, pažymėdamas, kad "investuotojai, kurie vengia didelių ir nereikalingų išlaidų ir ilgai praleidžia didelių, konservatyviai finansuojamų JAV įmonių kolekciją," beveik neabejotinai gerai atliks "investicijų grąžos generavimą.
2. Atkreipkite dėmesį į mokesčius
2005 m. Akcininkų laiške Warrenas Buffetas teigė, kad aktyvūs investicijų valdymo specialistai - apskritai - nepakankamai sėkmingai pasiektų rango mėgėjams, kurie per daugelį metų tiesiog sėdėjo. Iš tikrųjų jis sumokėjo 500 000 dolerių, kad nė viena investicinė pro gali pasirinkti bent penkių rizikos draudimo fondų rinkinį, kuris per ilgą laikotarpį atitiktų nesuderinto " S & P 500" indekso fondo naštą ir apmokestintų tik tokius mokesčius.
"Buffettas" gyrė "Vanguard" įkūrėjo Jacką Boglį kaip atskirą investuotoją ir pradedantį kurti pigius fondus. Tarptautiniai investuotojai gali norėti patikrinti "Vanguard" tarptautiniu mastu orientuotų biržoje prekiaujančių fondų (ETF) ar investicinių fondų rinkinį, kaip alternatyvą aukštesnės kainos tarptautiniams fondams. Be to, verta tirti tarptautines turto klases, kurios siūlo pigesnę poziciją nei nišos fondai.
3. Būkite pasiruošę pirkti prekes
Warrenas Buffetas pastebi, kad kas dešimtmetį ar tamsus debesys užpildo ekonominę dangų ir trumpai "lietaus auksą". Per tuos laikus jis mano, kad būtina skubėti lauko valymo skalbinius, o ne arbatinius šaukštelius "pasinaudoti sandorio kainomis. Šie įvykiai apėmė 2008 m. Finansų krizę, "dot-com" burbulą ir kitus, kurie paskatino paniką parduoti visoje akcijų rinkoje ir galimybes įsigyti didelę nuolaidą.
Visame pasaulyje vyksta daugybė finansinių krizių, pvz., Atsirandanti Europos Sąjungos krizė, kurią paskatino Jungtinės Karalystės išvykimas iš bendros ekonominės erdvės. Tarptautiniai investuotojai turėtų atkreipti ypatingą dėmesį į šiuos įvykius, norėdami nustatyti sandorio galimybes, kai investuotojai gali neracionaliai parduoti akcijas iš baimės, nežiūrėdami į tikrąsias verslo pagrindus.
4. Ieškokite aukštos kokybės verslo
Warrenas Buffetas pakartotinai nurodė, kad "Berkshire Hathaway" įmonės yra sėkmingos tik dėl to, kad jų aukštos kokybės vadovai taiko drausmingas operacijas ir sunkiai kartojasi verslo modeliai. Pvz., "GEICO" Tony Nicely prisijungė prie bendrovės 18 metų amžiaus ir baigė 55 metų tarnybą 2016 m., Sukurdamas didžiulį ekonominį pranašumą, kurį jis ir toliau džiaugiasi pramonės gigantais.
Tarptautiniai investuotojai, kurie pasirenka investuoti į atskiras akcijas, turėtų ieškoti aukštos kokybės valdymo grupių, įtikinamų verslo modelių ir tinkamos kainos. Dažnai tai reiškia, kad reikia ne tik finansinių ataskaitų, bet ir konferencijų skambučių stenogramų bei kitų elementų, kurie suteikia įžvalgų apie vadovo sugebėjimus ir planus ateičiai.
Atsižvelgdami į šiuos veiksmus, galite išvengti problemų ir permokėti dėl nepakankamų atsargų.
Esmė
Warreno Buffetso metinių akcininkų raštai reikalingi kiekvienam rimtam investuotojui skaityti tiek laiku, tiek ekonominiu požiūriu ir laikinais patarimais. Nors "Buffett" yra daugiametis Jungtinių Amerikos Valstijų gerbėjas, tarptautiniai investuotojai gali rinktis daugybę įžvalgų iš savo nesenstančių konsultacijų dėl investicijų. Investuotojai, kurie atkreipia dėmesį į šią konsultaciją, ilgainiui gali padidinti savo riziką pakoreguotą pelną, vengdami brangių klaidų ir pasinaudodami lengvatinėmis galimybėmis.