Primencija obligacijų fonduose su pavyzdžiais
Obligacijų investiciniai fondai yra įvairių formų ir stilių. Pradėkime nuo penkių pagrindinių obligacijų investicinių fondų rūšių, kartu pateiksime kokybės obligacijų fondų pavyzdžius.
Investicijų klasių korporacijų obligacijų savitarpio fondai
Investicijų kategorijos įmonių obligacijos išleidžiamos aukštos kokybės korporacijomis, siekiant pritraukti kapitalą korporacijai. Šias obligacijas paprastai reitinguoja BBB ir aukštesnės kategorijos - "S & P" arba "Baa" ir aukščiau - "Moody's". Investicijų klasių įmonių obligacijų investiciniai fondai leidžia investuotojams patekti į diversifikuotą korporacijų obligacijų krepšelį, mažinant riziką (kredito rizika, palūkanų normos rizika ir reinvesticijos rizika).
Daugelis investicinių fondų bendrovių siūlo investicinių klasių įmonių obligacijų investicinius fondus, kurių trukmė ir trukmė yra skirtingi. Žemiau yra išvardytos kelios "Vanguard" lėšos:
- "Vanguard" trumpalaikių investicijų klasė
- Vanguard vidutinio laikotarpio investicijų klasė
- "Vanguard" ilgalaikių investicijų klasė
Aukšto pajamingumo obligacijų savidraudos fondai
Didelės produkcijos obligacijos dažnai vadinamos "nereikalingomis obligacijomis" dėl jų žemo kredito reitingo. Šios obligacijos yra išleidžiamos korporacijų, o "Moody's" - "S & P" ir / arba "Baa" žemiau BBB.
Didelės produkcijos obligacijos paprastai gauna didesnį pelną nei investicinės klasės obligacijos dėl papildomos kredito rizikos, kurią vykdo obligacijų pirkėjas. Taigi, prisiminkite, kad didelis derlius yra didesnis, bet didesnis pavojus.
Štai keletas didelio pelningumo obligacijų investicinių fondų pora:
- "Vanguard" didelio pelningumo korporacinis fondas
- Ištikimybės didelio pajamų fondas
Apsidraudimas iždo-infliacijos vertybiniais popieriais (TIPS) Obligacijų savidraudos fondai
PATARIMAI yra JAV iždo išleistos obligacijos, kurios moka kuponą iš pakoreguotos obligacijos pagrindinės sumos. Obligacija koreguojama kas pusmetį, skaičiuojant pagal vartotojų kainų indeksą (infliacijos matas). Taigi, TIPS yra neatsiejama nuo infliacijos, grąžinus koreguotą pagrindinę sumą pagal terminą ir atkarpos mokėjimus. Yra privalumų ir trūkumų "TIPS" investicinių fondų .
Štai keli TIPS obligacijų investiciniai fondai:
- Vanguard Inflation Secured Securities Fund
- T. Rowo kainų infliacijos saugomų obligacijų fondas
- Patikimos infliacijos apsaugotas obligacijų fondas
Savivaldybių obligacijų investiciniai fondai
Savivaldybių obligacijų savitarpio fonduose yra obligacijos, kurias išleidžia savivaldybės, pavyzdžiui, miestai ir valstijos. Savivaldybių obligacijos paprastai gauna palankų apmokestinimą. Daugumos savivaldybių obligacijų palūkanos yra neapmokestinamos federaliniu lygmeniu ir neapmokestinamos investuotojams, kurie perka savivaldybių obligacijas, išleistas jų gyvenamosios vietos valstybėje. Taip pat yra privačios veiklos savivaldybių obligacijų.
Investuotojai, gyvenantys Kalifornijoje, Masačusetse, Niujorke ir keliose kitose valstybėse, turi daugybę galimybių investuoti į dvigubus neapmokestinamus savivaldybių obligacijų investicinius fondus (federaliniu ir valstybiniu mokesčiais nemokamai).
Kiti investuotojai suras nacionalinius savivaldybių obligacijų investicinius fondus.
Paprastai, išskyrus ekstremalias aplinkybes, savivaldybių obligacijos turi mažesnį pelną nei apmokestinamos panašios kredito kokybės obligacijos, todėl būtina suprasti mokesčių ekvivalentinius pelną
Štai keletas savivaldybių obligacijų investicinių fondų:
- Vanguard tarpinis mokestis atleidžiamas nuo mokesčio
- Patikimumo savivaldybių pajamų fondas
Tarptautiniai obligacijų investiciniai fondai
Kaip tai atrodo, tarptautiniai obligacijų investiciniai fondai investuoja į užsienio įmonių išleistas obligacijas. Investuotojai gali pasinaudoti nusidėvėjusiu JAV doleriu įsigydami neapdraustą tarptautinių obligacijų savitarpio fondą. Jei visa kita yra lygi (obligacijų pajamingumas ir obligacijų kaina), jei turite užsienio obligaciją ir JAV doleris praranda pagrindą to užsienio obligacijų valiutai, jūs gausite / praradote dėl užsienio valiutos vertės padidėjimo / nusidėvėjimo.
Taip pat yra obligacijų investicinių fondų, kurie praktikuoja valiutos apsidraudimą - siekiant išvengti būdingo valiutų kainų kintamumo.
Štai keletas tarptautinių obligacijų fondų:
- Tarptautinio obligacijų fondo T. Rowe kaina
- "Fidelity International Bond"
Galutinis žodis apie obligacijų savitarpio fondus
Prieš investuodami į obligacijų savitarpio pagalbos fondą, turite apsvarstyti keletą dalykų, pavyzdžiui, savo investavimo tikslų ir tolerancijos rizikai. Ar obligacijų fondai Jums tinka?
Čia rasite daugiau straipsnių, kurie padės jums pasirinkti jums tinkamas lėšas:
Norint sukurti diversifikuotą portfelį, investuotojai yra protingi apsvarstyti galimybę naudoti daugiau nei vieną obligacijų fondo tipą ir komplicuoti obligacijų fondus su skirtingais investicinių fondų tipais.