Neefektyvumas
Tai akivaizdžiausias, tačiau tai nuostabu, kaip ilgai žmonės laikysis prastos veiklos fondo. Kai kurie iš blogiausiai veikiančių lėšų dar turi turtą kelių šimtų milijonų dolerių. Tai gaila, nes tiek tarp investicinių fondų, tiek biržoje parduodamų fondų (ETF) yra tiek daug alternatyvų. Stebėkite, kaip jūsų fondas atlieka savo lyginamąjį indeksą (indeksą, kuriuo jis seka) ir savo kolegų grupėje esančias lėšas. Jei fondas ilgiau tris ar daugiau metų nuosekliai atsilieka, parduodate ir perkelkite.
"Massive Out" našumas
Tai yra labiau prieštaringi. Kodėl verta parduoti obligacijų fondą, kuris teikia neįvykdytą pelną? Priežastis yra ta, kad gali būti per daug rizikuojama arba ji gali būti sutelkta į vieną turto klasę, kuri gali būti pažeidžiama dėl korekcijos po to, kai ji gerai veikia ilgą laiką. Nors valdytojas gali pakoreguoti portfelį, parduodamas nugalėtojus ir reinvestuodami kitur, esminis rezultatyvumas yra ženklas, kad turėtumėte atidžiau pažvelgti į fondą, kad tiksliai sužinotumėte, kaip jis generuoja dideles sumas.
Kai jūsų tikslai pasikeis
Tam tikros turto klasės kelia didesnę riziką ir todėl yra tinkamos tik ilgesnės trukmės laikotarpiams. Pavyzdžiui, aukštosios palūkanų obligacijos būtų tinkamos kolegijos taupomojoje sąskaitoje, jei jums nereikės pinigų dar dešimt metų. Tačiau, kai pasieksite tašką, kuriame kolegija yra, pavyzdžiui, tik per metus ar du, aukštos įplaukos obligacijos yra pernelyg rizikingos tokio trumpalaikio tikslo.
Trumpai tariant, nėra nieko blogo parduodant obligacijų fondą, kai jis nebeatitinka jūsų tikslų.
Yra panašus fondas arba ETF su mažesnėmis sąnaudomis
Ar mokėtumėte 5 dolerius už galoną pieno, kai šalia esanti parduotuvė parduoda už 3,50 dolerius? Žinoma ne. Tačiau žmonės vis tiek mokės didesnius mokesčius už fondus, kurie dažnai turi alternatyvas, kurios iš esmės yra vienodos, tačiau yra daug pigesnės. Laikui bėgant, tai gali sudaryti . Kainų klausimas ypač svarbus indeksų fondams. Pasinaudokite laiku, kad sužinotumėte, kiek jūsų fondas apmokestina jus, ir jei galite padaryti viską, apsvarstykite galimybę pakeisti.
Fondo strategijos pokyčiai
Yra keletas priežasčių, kodėl pasikeis fondo strategija: naujas valdytojas, keičiasi fondo įmonės sudėtinė dalis, o kartais papildoma nauja strategija esamu fondu (dažnai kartu su žodžiais "Patobulinta" arba "Plius" staiga pasirodo fondo vardu). Kai tai įvyks, fondas gali nebeteikti rizikos ir grąžos profilio, kurį tikėjotės, tipą, o jo ankstesnių rezultatų įrašas tampa dar mažesniu būsimų rezultatų rodymu nei paprastai. Kai pasikeičia fondo strategija, įsitikinkite, kad įdėjote į trumpą pavadinimą ir atidžiai stebėkite veiklos rezultatus, kurie gali skirtis nuo to, ką praeityje matėte.
Viena paskutinė mintis: prieš parduodant fondą atsižvelgiama į mokesčių aplinkybes . Jei turėsite fondą apmokestinamojoje sąskaitoje, būsite atsakingi už sukauptą kapitalo prieaugį. Nors tai nėra tokia didelė susirūpinimą dėl obligacijų fondų, kaip ir su akcijų fondais, įsitikinkite, kad perskaitysite savo galimą mokesčių įsipareigojimą prieš priimdami bet kokį sprendimą dėl investavimo.
Atsakomybės apribojimas : šioje svetainėje pateikta informacija pateikiama tik diskusijų tikslais ir neturėtų būti suprantama kaip konsultacija dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius. Prieš investuodami visada pasikalbėkite su finansiniu patarėju ir mokesčių specialistu.