Tikėtis vertybinių popierių rinkos pataisymų kas 8 - 12 mėnesių.
Rinkos ištaisymų dažnumas
Vertybinių popierių rinkos korekcijos paprastai vyksta vidutiniškai kas 8-12 mėnesių, o vidutiniškai apie 54 dienas.
Pasak " Fidelity" (2010 m. Gegužės mėn.) Nuo 1926 m. Bulių rinkose buvo ištaisyta 20 vertybinių popierių rinkos korekcijų, ty 20 kartų sumažėjo 10% rinkos, tačiau vėliau jos nepadengė rinkos dalis.
Kaip susidoroti su vertybinių popierių rinkos ištaisymu
Pirma, atsispirkite norui "laiko rinkai". Nors kai kuriuos trumpalaikius pinigus galima parduoti rinkos pakilimais ir nuosmukiais, tokios strategijos, kaip swing trading, retai dirba ilgalaikio turto kūrimui.
Dauguma žmonių praranda pinigus, bandydami perkelti savo pinigus, kad galėtų dalyvauti veikloje ir išvengti nuosmukių. Tai dokumentinis elgesys, kurį mokosi akademikai visame pasaulyje. Studijų sritis vadinama elgsenos finansavimu.
Duomenys rodo, kad ne tik daugumai žmonių trūksta drausmės laikytis laimėjusio investuotojo mokomajokio, taisydama rinkas, jie linkę sandoruoti netinkamu laiku, sukelia dar didesnius nuostolius.
Kaip profesionalus finansų planuotojas, mūsų darbas yra sukurti portfelius, pagrįstus mokslu ir elgesio šališkumu.
Kai mes sukursime portfelį, mes tikimės, kad vienas iš kiekvieno keturių kalendorinių ketvirčių turės neigiamą grąžą. Mes kontroliuojame neigiamų grąžų mastą, pasirinkdami investicijų derinį, kuris turi daugiau galimybių augti, o tai reiškia mažesnį potencialą dideliems pelnams, taip pat mažesnę riziką vadinamą diversifikaciją .
Jei ketinate investuoti į rinką, geriausia suprasti, kad atsiras korekcijos vertybinių popierių rinkoje, ir dažniausiai tai geriausia, kad tiesiog juos išvarytumėte. Atsipriešinkite norui prekiauti ir pelnyti iš jų. Sekite senąja "Wall Street" klijais - niekada nepasiekite kritimo peilio.
Pavyzdys: 2018 m
Per pastaruosius 5 metus, einančius į 2018 m., "Dow Jones Industrial Average" beveik dvigubai padidėjo be reikšmingo atpasakojimo. Kiekvienais metais daugelis analitikų reikalauja pataisyti ar net recesiją. Šios prognozės paskatino investuotojus išvesti iš rinkos per anksti ir praranda įspūdingą naudą, kurią jie galėjo matyti, jei nebūtų bandę nuspėti, kas neišvengiamai atsiras. Tai tinka tiek investuotojams, tiek specialistams.
Kaip kontroliuoti rinkos paklaidų dydį, kurį patyrėte
Galite kontroliuoti rinkos koregavimų, kuriuos galėtumėte patirti, mastą, kruopščiai pasirinkdami jums priklausančių investicijų derinį.
Pirma , supraskite su investavimu susijusią investavimo riziką. Pavyzdžiui, investicijoje, kurią vadinu 5 lygio rizika (didelė rizika), yra galimybė prarasti visus savo pinigus. Su 4 lygio rizika galite susidurti su 30-50 proc. Kritimu, tačiau neprarasite viso to.
Tai didelis rizikos skirtumas.
Galite pamatyti diagramų seriją, kuri iliustruoja rizikos dydį įvairioms investicijų rūšims: ar investavimo rizika yra didesnė .
Antra , suprasite, kaip sumaišyti šias skirtingas investicijas, kad sumažintumėte riziką jūsų portfeliui. Tai procesas, vadinamas turto paskirstymu.
Svarbu sumažinti savo poziciją dėl reikšmingų rinkos korekcijų, kai artėjote prie pensinio amžiaus. Kai atsistatydinus, turėsite susisteminti savo investicijas, kad atsirastų rinkos pataisymai, jūs neprivalote parduoti su rinka susijusių investicijų. Vietoje to jūs naudojate saugesnę savo portfelio dalį, kad palaikytumėte išlaidų poreikį per šiuos laikus.
Trečia , suprasti investicijų rizikos ir grąžos santykį. Aukštesnės grąžos potencialas visada kyla dėl papildomos rizikos.
Kuo didesnis ir greitesnis akcijų rinkos kainų kilimas, tuo mažesnė ateities didelių pajamų potencialas. Tiesiogiai po vertybinių popierių rinkos koregavimo ar rinkos atsiradimo ateityje didelė grąžos galimybė rinkoje yra didesnė.
2017 m. Kryptine valiuta tapo traku. Per metus ji sugrįžo daugiau nei 1000 proc., O mažmeniniai investuotojai susivėlė, o profesionalūs prekybininkai liko toli. Kodėl? Kadangi specialistai žino, kad kai kažkas pakils tiek, tai galų gale bus smarkiai koreguojama.
Paskutinis dalykas, kurį reikia žinoti, jei nenorite, kad būtų galima ištaisyti rinkos iškraipymus, tikriausiai geriausia būtų išvengti bendro investicijų į rinką. Užuot laikykitės saugių investicijų. Bet saugiomis investicijomis yra tai, ką mes vadiname "alternatyviomis" sąnaudomis - jūs praleidote progą atsidurti ateityje, kurį jūs įsivaizduojate sau ir savo šeimai. Svarbiausia yra pasiekti gerą pusiausvyrą.