3 portfelio tipai 3 tipų investuotojams
Reikės savitarpio fondų portfelio pavyzdžių? Štai keletas pagrindinių ir paprastų portfelių 3 tipų investuotojams - agresyvūs, vidutinio sunkumo ar konservatyvūs.
Agresyvus portfelio pavyzdys
Agresyvus portfelis yra tinkamas investuotojui, kurio tolerancija yra didelė, o laiko tarpas yra ilgesnis nei 10 metų. Agresyvūs investuotojai nori pritarti ypatingo rinkos nepastovumo laikotarpiams (padidėjimai ir sumažėjimai paskyros verte) mainais už galimybę gauti aukštą santykinę pelną, didesnę už infliaciją.
Agresyvios portfelio turto paskirstymas: 85% akcijų, 15% obligacijų
30% didelio kapitalo atsargos (indeksas)
15% vidutinės kapitalo atsargos
15% nedidelio kapitalo atsargos
25% užsienio arba akcijų
15% tarpinio laikotarpio obligacija
Vidutinis portfelio pavyzdys
Vidutinis portfelis yra tinkamas investuotojui, kurio paklaida yra vidutiniškai aukšta, o laikotarpis ilgesnis nei 5 metai. Vidutiniai investuotojai nori pritarti vidutinio rinkos nepastovumo laikotarpiams mainais už galimybę gauti pajamas, kurių infliacija pralenkia didelę maržą.
Vidutinis portfelio turto paskirstymas: 65% akcijos, 30% obligacijos, 5% grynieji pinigai / MMKT
40% didelio kapitalo atsargos (indeksas)
10% nedidelio kapitalo atsargos
15% užsienio atsargų
30% tarpinio laikotarpio obligacija
05% pinigų / pinigų rinka
Konservatorių portfelio pavyzdys
Konservatyvus portfelis yra tinkamas investuotojui, kurio tolerancija yra maža, o laikotarpis nuo trumpalaikio iki ilgesnio nei 3 metų laikotarpio. Konservatyvūs investuotojai nenori pritarti ypatingo rinkos nepastovumo laikotarpiams ir siekia pelno, kuris atitiktų ar šiek tiek viršijo infliaciją.
Konservatorių portfelio turto paskirstymas: 25% akcijos, 45% obligacijos, 30% grynieji pinigai / MMKT
15% didelio kapitalo atsargos (indeksas)
05% nedidelio kapitalo atsargos
05% Užsienio atsargos
45% tarpinio laikotarpio obligacija
30% pinigų / pinigų rinka
Taip pat žiūrėkite: savitarpio fondų kategorijos
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų.
Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.