Investicinio fondo apibrėžimas ir portfelio valdymo strategija
Kaip ir daugelis geriausių investavimo strategijų ir filosofijų, "core" ir "satellite" yra paprastos ir veiksmingos, ypač ilgalaikėms investicijoms į pirkimą ir laikymą.
Pagrindinės ir palydovinio portfelio apibrėžimas
"Core and Satellite" yra įprastas ir išbandytas investicijų portfelio dizainas, kurį sudaro "pagrindinis", kaip antai didelių kapitalo indeksų savitarpio pagalbos fondas, kuris yra didžiausia portfelio dalis, ir kitos rūšies fondai - "palydovas" "lėšos - kiekviena, susidedanti iš mažesnių portfelio dalių, kad sukurtų visą.
Pagrindinis šio portfelio dizaino tikslas yra mažinti riziką, diversifikuojant (kiaušinius įdėkite į skirtingus krepšelius), o standartinį rezultatų rodiklį, pvz., " S & P 500" indeksą , viršydamas (gaunant didesnę grąžą nei). Apibendrinant, pagrindinis ir palydovinis portfelis, tikimasi, padidins vidutines grąžą, kai investuotojas bus mažesnis už vidutinį.
Pradėk nuo branduolio
Geriausias pagrindinis turtas yra diversifikuotas didelio kapitalo akcijų fondas, pvz., Pigus S & P 500 indekso fondas . Šerdis bus didžiausia jūsų portfelio dalis. Pavyzdžiui, geras vidutinio portfelio procentas yra 30-40%.
Priežastis, kodėl didžiųjų investicinių fondų lėšos veikia taip pat, kaip pagrindinės įmonės, yra tokios, kad plačiajai visuomenei yra plačiai prieinama informacija apie dideles bendroves, tokias kaip "Wal-mart", "GE", "Exxon" ir "Microsoft", kad investuotojams yra labai sunku atlikti neatitikimus rinką, ypač ilgą laiką.
Kitaip tariant, jei netgi profesionalai turi sunkų laiką sumušti S & P 500 , kodėl turėtumėte padaryti dar geriau? Galite sužinoti daugiau apie šią koncepciją ir indeksų fondų naudojimo priežastis skaitydami apie efektyvias rinkų hipotezes (EMH) .
Pridėti palydovus
Įsigiję didžiulę kapitalo bazę, skirtingos rūšies fondai - "palydovai", atstovaujantys skirtingoms fondų kategorijoms , užbaigs Core and Satellite investicinių fondų portfelio struktūrą.
Šie kiti fondai gali apimti vidutinės kapitalo atsargas, mažos kapitalizacijos akcijas, užsienio akcijas, fiksuotų pajamų (obligacijų), sektoriaus fondus ir pinigų rinkos fondus. Šie palydovai yra tokios lėšos, kurios padės investuotojui sėkmingai įgyvendinti šią strategiją, kad gautų didesnę grąžą nei etalonas, pvz., " S & P 500" .
Mažiausiai ir galbūt svarbiausia, "Core and Satellite" portfelio konstrukcijos dizainas gali padėti užtikrinti, kad investuotojai būtų diversifikuojami tarp įvairių turto rūšių (akcijos, obligacijos ir grynieji pinigai) ir skirtingos investicinių fondų kategorijos. Šis turto paskirstymas ir investavimo makiažas taip pat gali padėti investuotojui pasiekti pagrįstą pelną dėl pagrįstos rizikos.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.