Jūs neturite būti genijus, kad užsidirbtumėte iš investicijų
1. Nemalingi investuotojai linkę pirkti atsargas dėl maržos
Kai jūs perkate akcijas už maržą , skolinote iš savo akcijų brokerio pinigus, kad padengtumėte pirkimo kainą. Tarpininkas sumoka jums palūkanas ir turi teisę priversti jus susipažinti su daugiau užstato arba net atsiskaityti iš visos maržos skolos likučio. Iš tiesų, brokeris gali nuveikti taip, kad likviduotų visą jūsų sąskaitą, įskaitant nesusijusius vertybinius popierius, kad atsipirktų maržos skolos, nesukeldami jokių įspėjimų; net galimybė sugalvoti papildomų lėšų. Kai nelaimė streikuoja - ir ji visada streikuoja, ar tai yra "flash" treniruotė ar teroristų išpuolis - jūs galite rasti visą savo nuosavo kapitalo vertę. Dar blogiau, likusi neapmokama likutis yra asmeninė skola, kurią jums reikia grąžinti, nebent norite patekti į bankroto bylą.
2. Nemalingi investuotojai dažniausiai perka akcijas, neskaito 10-K
Su labai nedaugeliu išimčių, jei neturite pakankamai dėmesio, kad atliktumėte 10-K tyrimą, analizuodami pelno (nuostolio) ataskaitą ir balansą (be kitų atskleidimų), jūs neturite tiesiogiai investuoti į atsargas .
Mesti rankšluosčiu, nusipirkti pigių indeksų fondą ir būti laimingam. Tai nėra aptarti. Jūs atsiduriate labai nepalankioje padėtyje, jei manote, kad jūs galite ištrūkti tokio tingumo neribotą laiką, nes atsargos, galų gale, vertos ne daugiau ir ne mažiau, nei pačios pinigų srautų esminės vertės.
Rinkos vertė visuomet ateityje atspindės tai. Tai yra visa modernios ekonomikos ir finansų prielaida. Tai patvirtina daugelio kartų per pastaruosius kelis šimtmečius patirtis.
3. Nemirtingi investuotojai dažnai prekiauja ir didina mokesčius, išlaidas ir mokesčius
Tyrimas po studijų buvo atliktas dėl vidutinių investuotojų gautų pajamų. Kuo daugiau jie prekiauja, tuo blogiau jie daro. Turtingi, priešingai, vargu ar niekada nieko parduoti. Jie perka didelį turtą už gerą kainą, o po to 10, 20, 50 ir daugiau metų atsisako pamiršti, kad jų vaikai ir anūkai praleidžia neįtikėtinų įmonių, tokių kaip "Coca-Cola" ar "Hershey", dalis, gali mėgautis dividendų srautu. Tai leidžia turtingiems išvengti frikcinių išlaidų ; sukurti didžiulius atidėtųjų mokesčių įsipareigojimus, kurie padėtų jiems pasinaudoti ; kad tuos atidėtus mokesčius būtų galima atleisti mirties metu, taikant padidintą spragą .
4. Nemalingi investuotojai susiduria su baimė ir goduma
Milijardierius investuotojas Warrenas Buffetas pastebėjo, kad akcijų rinka yra nuolatinė kova tarp baimės ir godumo perteklių. Nenuostabu, kaip neracionali panika ar jos atvirkštinė, nepriekaištinga avarija gali sukelti kitokį padorų žmonių elgetavimą.
2014 m. Aš parašiau tokios situacijos analizę savo asmeniniame tinklaraštyje, išnagrinėjęs vyrų ir moterų grupės pranešimų lenteles, kurios prarado viską (ir kai kuriais atvejais keletą atvejų) statydamos vienos įmonės akcijas GT Advanced Technologies. Visa ateities sandoriai buvo sunaikinti per keletą minučių. Taupymas, kuris praėjo dešimtmečius, kad sutaupytų, praėjo. Tai nėra protingas gyvenimo būdas. Visų pirma racionaliai laikykitės jūsų investicijų portfelio. Tai tavo stipriausia gynybos linija.
5. Nemalingi investuotojai Prekybiniai išvestiniai produktai jie nesupranta
Jis niekada nustoja stebinti mane, kad nauji investuotojai, kurie neturėjo tiek daug nuosavybės akcijų, kaip penkias minutes, rašo savo pašto dėžutę, kurioje giria apie tai, kaip jie įgauna išvestines finansines priemones, tokias kaip akcijų pasirinkimo sandoriai. Daugeliu atvejų tai visiškai netinkama ir dažniau nei nesibaigs.
Nors yra tam tikrų metodų, kurie gali sumažinti riziką ir pagerinti rezultatų rašymo galimybes, laikas nuo laiko mokėti pirkti atsargas, kurias jūs kitu atveju įsigijote, vis tiek yra vienas iš mano asmeninių mėgstamų dalykų - daug lengviau įsigyti nuosavybės fantastiškoje įmonės kasmet renka vis didėjantį dividendų srautą ir nustoja bandyti būti toks protingas. Tu gali eiti įveikti tokiu būdu.
6. Nemalingi investuotojai perka turtą, kurio jie nesupranta
Jei negalite paaiškinti, kaip turtas uždirba pinigus - faktinę pagrindinę operaciją - pakankamai protingam 2-ąjį greiderį per 10 sekundžių, jūs neturite verslo, kuris rizikuoja jūsų sunkiai uždirbtu turtu. Jei negalite suprasti strategijos, išdėstytos tarpusavio fondų prospekte , jūs neturite verslo rizikuoti savo sunkiai uždirbto turto. Tai turėtų būti sveikas protas. Niekada nepamiršk, kad labiausiai vertingas žodis jūsų žodyne yra "Ne". Nebijokite jį naudoti. Geriau atsisakyti būsimos "Microsoft" ir vis tiek baigti finansiškai nepriklausomą, nei eiti į "Enron" ar "Lehman Brothers".