Dividendų dilema kiekvienam naujam investuotojui turi atrodyti
Vienas iš svarbiausių klausimų, su kuriais susidursite kaip naujas investuotojas, - ar jūs turėtumėte kasmet išleisti dividendus, kuriuos gaunate iš savo atsargų , pvz., Automobilių, atostogų ar gyvenimo išlaidų, ar turėtumėte reinvestuoti juos ateityje. Pasirinktas pasirinkimas turės didžiulę įtaką jūsų galutinei vertei, taip pat kiek malonumo jūs išeisite iš savo kapitalo kelyje.
Siekiant padėti suprasti kompromisus, tai gali padėti išsiaiškinti realaus sėkmingos įmonės pavyzdį. Sutelkiant dėmesį į šio sprendimo esmines pasekmes, aš tikiuosi, kad būsite geriau pasiruošę spręsti, kokį požiūrį veiks jūsų sukurtas portfelis, kad jūsų šeima galėtų pasiekti savo finansinius tikslus.
"Coca-Cola" investicijos per pastaruosius 50 metų be reinvesticijų iš dividendų
Aš vieną kartą parašiau straipsnį, kuriame buvo nagrinėjama grąža, kurią investuotojai galėjo uždirbti per pastaruosius 50 metų, jei jis arba ji 196 000 m. Birželio viduryje paskirstė 10 000 JAV dolerių "The Coca-Cola Company" akcijoms. Apžiūrėtas laikotarpis buvo praėjęs pusę amžiaus, arba vienas investavimo laikas. Atsakydamas į klausimą apie dividendų reinvesticijos poveikį galutiniam pelnui, perskaičiau skaičių (šiame straipsnyje galite rasti metodologiją ir pastabas).
Mano tyrimai parodė, kad 1962 m. Galėtumėte įsigyti 131 akcijų kolekcijos akcijų už 76,50 JAV dolerių už akciją.
Iki 2012 m. Birželio mėn. Turėsite 6288 akcijas dėl akcijų pasidalijimo, prekiaujant už 77,44 USD už akciją arba 486 943 USD už visą poziciją. Beje, turėtumėte apmokėti dividendų čekius už 136 271 JAV dolerį. Taigi, jūsų $ 10,000 paversti 613,214 doleriais.
Geros naujienos Jūsų rezultatai yra daug geresni, nei jie pasirodė, nes dividendai suteiktų daug daugiau perkamąją galią.
Apsvarstykite, kad 1 $ dividendų pajamos atgal 1962 m. Būtų nusipirkti daugiau nei 1 $ iš dividendų pajamų šiandien. Pavyzdžiui, visą 1963 m. Turėtumėte surinkti 353,64 dolerių grynaisiais dividendais. Tai yra lygi 2 652,04 JAV dolerių, pritaikius infliaciją .
Pavyzdžiui, perspektyvos: net ir po dividendų mokesčių, tariant, kad turėjote tipišką dviejų tėvų ir dviejų ar trijų vaikų šeimą, "Coca-Cola" dividendų pajamos būtų pakankamai grynųjų pinigų, kad būtų galima pratęsti atostogas "Walt Disney World" kas trejus metus , sumokėta už kišenę. Per penkis dešimtmečius turėjote atsargas, jums būtų patiko 16 ar 17 šeimos atostogos, mandagiai suteikiant jūsų "Coca-Cola" dividendus. Be to, pabučiate 486,943 dolerių "Coca-Cola" akcijomis, sėdinčiomis jūsų maklerio sąskaitoje , kurios kasmet gauna 12 827,52 JAV dolerių kasmet grynaisiais dividendais.
Tai nėra blogai, nes niekada nereikėjo atlikti vienos darbo dienos po pradinių investicijų grąžinimo 1962 m.! Vienas geras sprendimas su 10 000 dolerių ir uždirbote 16 arba 17 nuostabių šeimos atostogų, beveik 500 000 dolerių sėdite sąskaitoje ir gaunate patikrinimus beveik 13 000 USD per metus prieš mokesčius, niekada nepaliejus originalių 131 "Coca-Cola" akcijų.
Tai yra sėkmės istorija. Tai yra testamentas, kaip galingas sudėtingumas gali būti tada, kai jums priklauso aukštos kokybės turtas. Įsivaizduokime, ar investuojate į sėkmingą paleidimą, pavyzdžiui, "Microsoft", "Apple", "Home Depot", "Wal-Mart" parduotuves, "Cisco Systems", "Dell" ar "Southwest Airlines". Turėsite milijonų , jei ne dešimtys milijonų dolerių.)
"Coca-Cola" investavimas per pastaruosius 50 metų su reinvestuoto dividendų
Kyla klausimas: kas būtų, jei tu iš naujo investuos tuos dividendus? Ką daryti, jei kas treji metai jūs atsisakėte šeimyninių atostogų džiaugsmo, o vietoj to padidinsite savo akcijų paketus versle? Norėdamas atsakyti į šį klausimą, aš nulaužiau naują skaičiuoklę mano namų tyrime ir pažiūrėjau apie "The Coca-Cola Company" 50 metų dividendų ir akcijų kainų duomenis.
Atsakymas: Jūsų 131 "Coca" akcijos, nupirktos 1962 m., Iki 2012 m. Išaugo iki 21 858 akcijų. Rinkos vertė bus nuo 1,700,000 iki 1,800,000 JAV dolerių, o jūsų metiniai dividendai bus daugiau nei 42,000 dolerių. Visa tai turtas kilo iš vienos $ 10.000 sėklos, pasodintos atgal tuo metu, kai John F. Kennedy buvo Baltuosiuose rūmuose.
Reinvestuokite savo dividendus ar ne: atsakymas
Ar jūs greičiausiai patikėjote 136 000 dolerių + grynaisiais kelionės metu ir paėmėte 16 arba 17 atostogų su savo šeima, ar galėtumėte papildomai skirti papildomą 1 100 000 JAV dolerių šiandien, taip pat 30 000 dolerių papildomų metinių dividendų pajamų, gaunamų iš jo?
Aš nenoriu būti tas, kuris jį sulaužys, bet nėra "teisingo" ar "neteisingo" atsakymo. Nesvarbu, ar jūs reinvestuosite pinigus, ar ne, priklauso nuo jūsų situacijos, tikslų, tikslų, asmenybės ir jūsų poreikio gauti lėšų. Jaunam, sėkmingam advokatui ar buhalteriui, turinčiam daug pajamų, kurie galėjo sau leisti bet kokią jo šeimą, reinvesticijos į dividendus galėjo būti tobula prasme. Šiandien, būdama pensininkė, jis būtų malonu, kad jis padarė tokius rinkimus, nes jis skaičiavo 42 000 dolerių grynaisiais pinigais, kas per duris tekdavo kiekvienais metais mandagiai iš Atlanta įsikūrusio gaiviųjų gėrimų milžino. Kita vertus, jaunas, sunkiai besimokantis mokytojas, investuojantis į paveldėjimą, tikriausiai būtų gerokai geriau panaudojęs pinigus už savo gyvenimą, nes šių šeimos kelionių naudingumas šiandien gerokai viršytų papildomo turto naudingumą. Ji vis tiek gavo maždaug 500 000 JAV dolerių savo tarpininkavimo sąskaitoje ir 12 000 JAV dolerių metines pajamas iš savo dividendų. Kodėl skundžiasi? Tai puikus rezultatas.
Galų gale, jūsų tikslas yra ne mirti, nes tai gali būti didžiausia grynoji vertė . Jūsų tikslas yra mirti, panaudodamas pinigus kaip įrankį, kad jis suteiktų jums daugiausiai malonumo ir saugumo, kurį galbūt galėjote tikėtis. Bottom line? Nesvarbu, ar jūs reinvestuosite savo dividendus, ar išleisite, nesijaudinkite. Pagalvokite apie tai racionaliai ir būkite patenkintas pasirinktu keliu. Jūsų investicinis portfelis yra skirtas jums aptarnauti. Niekada to nepamiršk.
Reinvestuoti dividendai gali padėti sugriežtinti rinkos nuostolius
Profesoriaus Jeremy Siegel tyrimas vertybinių popierių rinkos vertybinių popierių rinkoje parodė, kad reinvesticijos į jūsų dividendus rinkos krizės metu gali sugrąžinti visą jūsų grynąją vertę daug greičiau nei kitaip. Skaitykite apie jo išvadas šiame straipsnyje: "Paslaptis atgauti vertybinių popierių rinkos nuostolius" .