Kaip nuspręsti, ar UIT yra tinkama jūsų investicija
Kas tiksliai yra UIT?
UIT iš tikrųjų yra investicinė įmonė ar įmonė, kuri investuoja į investuotojus, paprastai akcijas ar obligacijas, į vieną investicinį vienetą. Šie investiciniai vienetai yra parduodami investuotojams, kad jie įsigytų tam tikrą laiką. Tikslas yra tai, kad investicijos bus vertinamos ir gaunamos pajamos.
Pagalvokite, kad investicinis vienetas investicinių vienetų yra kitų investicijų rinkinys, kaip ir investicinis fondas.
Obligacijų pasaulyje UIT iš esmės yra obligacijų, obligacijų fondų ar obligacijų išvestinių priemonių kolekcija.
Panašumai ir skirtumai
Skirtingai nuo investicinio fondo, investicijos į investicinio vieneto investicinį vienetą nėra parduodamos fondo valdytojo. Priešingai, valdytojas perka investicijas ir laiko jas iki termino pabaigos.
UIT pirkimas šiek tiek skiriasi nuo investicinio fondo pirkimo. UIT valdymo mokesčiai yra gerokai mažesni nei bendrojo investicinio fondo mokesčiai, tikėtina, nes nėra daug "valdymo", susijusio su "buy-and-hold" portfeliu, pavyzdžiui, UIT. Yra investicinių vienetų investicinių vienetų pardavimo mokesčiai, tačiau, kaip ir mokesčiai, susiję su investicinių fondų prievolėmis. Bet čia yra sugavimai: sumokėsite pardavimo komisiją, kad nusipirktumėte UIT, bet niekada neparduok.
Kadangi UIT sudaro investicijos, kurios bus laikomos iki išpirkimo termino pabaigos, investicinio vieneto investiciniam vienetui taip pat yra termino pabaigos data, priešingai nei investicinis fondas.
Kai kurie UIT skirti brandinti per penkerius metus. Kitos yra ilgalaikės investicijos, kurios nebus subrendusios iki 30 metų po kūrimo.
Jei reikia įsigyti UIT? Už ir prieš
Yra trys pagrindiniai veiksniai, verti paminėti, jei jūs svarstote UIT savo portfelį. Du yra pliusai, o kitas - con.
Dėl teigiamos pusės didžiausias UIT pranašumas taip pat yra didžiausias obligacijų investicinio fondo pardavimo taškas - diversifikavimas .
UIT turi keletą skirtingų obligacijų ir susijusių investicijų, o investicijų kolekcija supirkimas paprastai laikomas saugesniu už vienos investicijos pirkimą.
Dar vienas teigiamas dalykas yra tai, kad įvairūs UIT turtai nesikeičia. Jei turite UIT, žinote, kokios obligacijos yra. Jums nereikia laukti, kol jūsų ketvirčio ataskaita pamatys, ko fondo valdytojas nusipirko, ką jis pardavė ir ką jūs palikote. UIT siūlo nuoseklumą, kuris gali būti naudingas ir patogus daugeliui investuotojų, ypač pensininkams.
Trečias veiksnys turi būti laikomas neigiamu, nors jis glaudžiai susijęs su dviem teigiamais veiksniais. Kadangi UIT turi keletą obligacijų, potencialus investuotojas turėtų ištirti visus ūkius, siekdamas užtikrinti, kad jie visi atitiktų jo individualų rizikos toleravimą. Tai gali būti daug laiko reikalaujantis procesas. Daugeliui investuotojų gali būti protingiau perkelti mažiau sudėtingas investicijas, tokias kaip JAV iždas.
Esmė? Pirmiausia atlikite savo namų darbus.