Kaip maksimaliai padidinti savo portfelio grąžinimą
Gaukite didesnį investicinių fondų grąžinimą išlaikydami išlaidas
Jūs negalite kontroliuoti vertybinių popierių rinkos, bet jūs galite padidinti savo investicinių fondų pelną, sumažindami savo išlaidas. Pagalvokite apie tai, kaip ir jūsų namų biudžetas. Jūs negalite sau paaukoti darbo užmokesčio, bet jūs galite padaryti tai, kas gali turėti vienodą poveikį: išlaikyti daugiau savo sunkiai uždirbtų pinigų, praleisdami mažiau.
Pirmas dalykas, kurį galite padaryti, kad išlaikytumėte mažas išlaidas, - tai įsigyti lėšas su nedideliais išlaidų koeficientais . Neapmokestintuose fonduose nėra pardavimo mokesčių, kurie gali būti pirminio krovinio - jūs dažnai mokėsite daugiau nei 5 proc. Pirkimo sumos - arba bagažo, už kurį mokate mokestį, kai parduosite fondą.
Išlaidų santykis yra mokesčiai, kurių jūs nematote taip aiškiai. Tai yra išlaidos, susijusios su savitarpio fondo veiklos sąnaudomis. Pvz., Jei jūsų investicinis fondas iš viso gauna 10 proc. Vienų metų pelno, o fondo išlaidų santykis yra 1,5 proc., Jūsų faktinis pelnas bus 8,5 proc.
Dabar įsivaizduokite, kad nusipirkote panašų fondą su mažesniu tik 0,5 proc. Išlaidų santykiu. Jūsų tikrasis grąžinimas į šį paprastą pavyzdį būtų 9,5 proc. Šis vieno procento skirtumas iš tikrųjų padidėja laikui bėgant. Atlikite šiek tiek tyrimų, kad sužinotumėte, kaip rasti pigiausias lėšas ir išlaikyti daugiau savo sunkiai uždirbtų pinigų.
Kiti būdai sumažinti sąnaudas kartu su investiciniais fondais - išlaikyti prekybą iki minimumo arba įsigyti lėšų be sandorio mokesčių. Daugelis nuolaidų brokerių ir investicinių fondų kompanijų siūlo lėšas su nedideliais sąnaudų koeficientais, tačiau tai nereiškia, kad nėra kitų galimų mokesčių, kurie gali sudaryti didelių išlaidų. Viena iš tokių sąnaudų yra sandorio mokestis, paprastai maždaug 10 USD už prekybą. Jei per mėnesį pateikiate keletą sandorių, šie mokesčiai tikrai gali pridėti. Investicijų pirkimo-palaikymo strategija ne tik sumažins jūsų prekybos išlaidas, bet taip pat padės išvengti daugelio brangių klaidų, kurias investuotojai daro bandydami "įveikti rinką", o tai dažnai lemia mažesnę grąžą.
Gaukite didesnį investicinių fondų portfelio grąžinimą, didindami atsargų poveikį
Vienas iš pirmųjų veiksmų, atliekamų kuriant investicinių fondų portfelį, yra nuspręsti, ar paskirstyti turtą - trijų pagrindinių turto rūšių - akcijų, obligacijų ir grynųjų pinigų - derinys, kuris sudarys jūsų portfelį. Vidutinis investicinių fondų portfelis galėtų paskirstyti turtą maždaug 65 proc. Akcijų, 30 proc. Obligacijų ir 5 proc. Grynųjų pinigų, tačiau jei investuotojas nori pagerinti portfelio efektyvumą ir jis nori prisiimti didesnę rinkos riziką, jis gali Pasirinkite, ar turto paskirstymas yra agresyvesnis.
Jis galėtų padidinti riziką. Vidutinis portfelio paskirstymas gali būti pritaikytas iki 80 proc. Akcijų ir 20 proc. Obligacijų. Tai būtų laikoma vidutiniškai agresyviu turto paskirstymu. Jei nesate tikri, ar tai yra gera idėja padidinti akcijų fondus, galite naudoti rizikos tolerancijos klausimyną, kad sužinotumėte, koks turto paskirstymas tinka jums.
Gerinti portfelio efektyvumą investuojant į agresyvius augimo investicinius fondus
Kai investuosite į agresyvius augimo investicinius fondus , galite gauti didesnę grąžą nei plačios rinkos indeksai, pavyzdžiui, "S & P 500" indeksas. Daugelyje agresyvių augimo akcijų investicinių fondų fondo pavadinime yra terminas "agresyvus augimas", "kapitalo vertės padidėjimas", "kapitalo galimybė" arba "strateginė nuosavybė". Tačiau, kaip padidinti savo pozicijas fondo fondams, tačiau naudojant agresyvius augimo atsargų fondus gali padidėti ilgalaikė grąža nei rinkos vidurkiai, tačiau jūs turite būti pasirengę prisiimti papildomą rinkos riziką.
Tai reiškia nepastovumo (pakilimų ir nuosmukių) laikotarpius jūsų lėšų verte.
Gaukite didesnį pelną iš sektorių fondų
Vienas iš būdų įveikti rinką yra rasti geriausius sektorius, kurie gali viršyti vertybinių popierių rinką. Kaip jūs galite įsivaizduoti, nėra tam tikro būdo tai padaryti, tačiau kai kurie sektoriai apskritai pralenkė pagrindinius rinkos rodiklius ir galbūt ir toliau gali būti geresni per ateinančius metus. Pirminių pramonės sektorių pavyzdžiai yra technologijos, sveikatos priežiūra, vartojimo prekių pakaitalai, vartotojų ciklai, komunalinės paslaugos ir finansiniai ištekliai.
Technologija yra sektorius, kuris ateinančiais metais ir dešimtmečius gali viršyti kitus sektorius. Visoje pasaulio ekonomikoje ir versle yra tarpusavyje susijusios technologijos, pvz., Gamintojai, gaminantys kompiuterinę įrangą, kompiuterių programinę įrangą ar elektroniką. Jas taip pat sujungia technologinių paslaugų pramonės įmonės, pavyzdžiui, teikiančios informacines technologijas ir verslo duomenų apdorojimą. Kai kurie technologijų bendrovių pavyzdžiai yra "Apple", "Microsoft", "Google" ir "Facebook".
Kitas sektorius, kuris galėtų augti greičiau nei vidutiniai, yra sveikatos priežiūros sektorius. Esant senstančiai gyventojų skaičiui ir sparčiai augant biotechnologijoms, sveikatos pramonė tikrai bus klestėti ateinančiais metais ir dešimtmečiais. Kai daugelis pramonės šakų blogai veikia dėl neigiamų ekonominių sąlygų, sveikatos pramonė vis dar gali atlikti gana gerai, nes žmonėms vis tiek reikia kreiptis į gydytoją ir įsigyti vaistų, neatsižvelgiant į ekonomines sąlygas. Dėl šios priežasties sveikatos priežiūros sektorius laikomas gynybiniu sektoriumi.
Geriausias būdas gauti didesnę grąžą į investicinius fondus
Vienintelis didžiausia kontrolė, kurią investuotojai gali turėti savo portfelio augimui, suteikia daugiau pinigų. Jūs negalite kontroliuoti ekonomikos. Jūs negalite kontroliuoti rinkos. Ir jūs negalite kontroliuoti, kaip veikia jūsų investicijos. Tačiau yra skirtumas tarp investicijų grąžos ir investicijų grąžos.
Pavyzdžiui, jei jūs perkate investicinį fondą, kurio vidurkis yra 5 procentų grąžos norma per trejus metus, jūs negalite būti neįtikėtinai patenkinti tuo grąža. Dabar sakykime, kad vidurkis gaunamas iš 10 procentų grąžos pirmaisiais metais, 10 procentų grąža antrus metus ir 5 procentų grąža per trejus metus. Jūsų vidutinė investicijų grąža būtų didesnė už trejų metų vidurkį, lygų 5 proc., Jei įsigyjate daugiau akcijų per metus, kai fondas sumažėjo 10 proc. Jūs vidutiniškai padidinsite savo pelną, nes įsigijote daugiau akcijų už mažesnę kainą. Tai apibūdina pagrindinę investicijų koncepciją ir strategiją, vadinamą dolerių kainų vidurkiu , arba trumpą DCA.
Panaši idėja yra periodiškai pakartotinai subalansuoti savo portfelį. Tai reiškia, kad reikia pirkti daugiau investicinių fondų, kurių vertės sumažėjo, ir parduodančių vertybinių popierių dalis, dalis. Pavyzdžiui, galite turėti penkias investicines fondas, kurių kiekvienas turi 20 proc. Paskirstymą, o po metų fondo vertės svyruoja, o paskirstymo procentas yra 15 proc. Dviem fondams, 25 proc. - dviem fondams ir penktasis fondas išlieka 20 proc. . Jūs parduosite akcijas iš nugalėtojų ir perkate į pralaimėtojus. Tai yra "pirkti mažai parduodamą aukštą" strategiją, tačiau atsakingai. Geras DCA grafikas yra kartą per metus.
Apibendrinant galima pasakyti, kad geriausios strategijos gauti didesnę grąžą iš investicinių fondų yra tos, kurios priklauso jūsų valdomoms įmonėms. Tai yra klaida išbandyti puikiai laiko rinkai arba galvoti, kad kiekvieną kartą pasirenkate geriausius investicinius fondus. Vietoj to viskas paprasta.