Ką daryti, kai rinka nukrenta?
Rinkos korekcijoje (10% nuosmukis) arba visiško pelno rinkoje (20 proc. Mažesnis arba didesnis) yra tam tikrų veiksmų, kuriuos investuotojai gali imtis, kad apsisaugotų nuo tolesnio mažėjimo ar pasinaudotų galimybe pirkti ar abu.
Tačiau mes pradėsime nuo geriausios rūšies apsaugos, kuri įvyks prieš korekciją arba padengsime rinką.
Žinokite savo toleranciją
Jei manote, kad norėtumėte iššokti iš didžiausių kalnelių atrakcionų parke, pirmiausia neturėtum tai patekti! Investicijų pasaulyje tai yra šiek tiek savęs pažinimas, vadinamas tolerancija rizikai, ty investuotojas gali toleruoti investuoti terminą, susijusį su rinkos rizikos dydžiu, ypač dėl nepastovumo (pakilimų ir nuosmukių). Paprastai vertinant pagal skaičiuoklę ar klausimyną, investuotojai gali būti klasifikuojami kaip "agresyvus", "nuosaikus" arba "konservatorius".
Pavyzdžiui, rizikos tolerancijos klausimynas gali kelti keletą klausimų su įvairiais rinkos scenarijais, o investuotojas numatys jų reakciją į atitinkamą rinkos scenarijų ir atitinkamai atsakys į klausimus.
Pavyzdinis klausimas yra: "Ką darytumėte, jei per vienerius metus akcijų rinka sumažėtų 20%? Ar jūs A) nieko nedarytumėte, B) palauk keletą mėnesių, kad priimtumėte sprendimą, arba C) nedelsdami nusipirkime savo akcijas .? "
Agresyvus investuotojas tikriausiai atsakytų į "A", vidutinio dydžio investuotoją "B" ir konservatyvų investuotoją "C." Klausimyno tikslas - padėti investuotojui sukurti investicijų portfelį, kurį investuotojai galės patogiai laikytis ilgą laiką. Paprastai atsisakoma investavimo strategijos dėl akcijų rinkos veikimo paprastai nėra geriausia reakcija.
Todėl rizikos tolerancijos klausimynas turėtų padėti investuotojui numatant ir užkirsti kelią prastai investavimo veiklai.
Nieko nedarykite ir ramus, žinodamas rinkos istoriją
Jei parengėte savo portfelį, kad atitiktumėte savo tikslus ir tinkamumą, o esate ilgalaikis investuotojas, nereikia nieko daryti, kai rinka mažėja.
Tačiau tai vis dar suprantama, jei dėl didelio rinkos korekcijos jus nervina. Natūralu manyti, kad reikia ką nors padaryti, kai žiniasklaida nuolat įspėja apie neigiamus rinkos rezultatus.
Norėdami išlikti ramiai, nieko nedarant audroje, čia yra keletas rinkos korekcijų istorijos apsvarstyti:
- 10% korekcija vyksta vidutiniškai kartą per metus. Vidutinis atkūrimo laikas, kai sumažėja 10% ar daugiau, yra maždaug 10 mėnesių.
- Iki 1950 m. Istorinė vidutinė atsargų grąža buvo apie 10%.
- Jei portfelis yra vidutiniškai paskirstytas (ty 60% akcijų, 40% obligacijų), jis paprastai nepasikeis tiek, kiek akcijų rinka. Pvz., Kai rinkos dalis sumažėja 10%, vidutinis investicinių fondų portfelis gali nukristi nuo 5% iki 7%, priklausomai nuo paskirstymo.
Vieninteliai rinkos investuotojai, turintys rimtų priežasčių parduoti akcijas per korekciją, yra tie, kuriems pinigų reikia nedelsiant arba per artimiausius kelis mėnesius.
Paprastai visi pinigai, kurių reikia per trejus metus, neturėtų būti investuojami į akcijas, obligacijas ar investicinius fondus.
Kaip investuoti į lokių rinką
Investicijos į būsto rinką yra lygiaverčiai pasiruošimui rinkos korekcijai.
Kaip jau žinote, nėra protinga stengtis siūlyti rinkai laiką, atsiribojant nuo akcijų ir obligacijų investicinių fondų, tačiau gali būti protinga imtis mažų ir apgalvotų veiksmų, pakoreguoti jūsų portfelio turto paskirstymą .
Turto paskirstymas yra didžiausias įtakojantis viso portfelio veiklos rezultatas, ypač ilgu laikotarpiu. Todėl investuotojas gali būti tik vidutinis investicijų atrankos požiūriu, bet jis turi gerą taktinį turto paskirstymą ir turi didesnį našumą, lyginant su techniniais ir pagrindiniais investuotojais, kurie gali būti naudingi investicijų atrankos metu, tačiau prastai paskirsto turtą.
Toliau pateikiamas taktinio turto paskirstymo pavyzdys: tarkime, kad matote klasikinius bulių rinkos rodiklius, pvz., Didelius P / E santykius ir didėjančias palūkanų normas, o nauja lazdų rinka yra akivaizdoje. Tuomet galite pradėti mažinti rizikingesnių akcijų fondų ir bendro akcijų kiekio riziką bei pradėti kurti savo obligacijų fondo ir pinigų rinkos fondo pozicijas.
Tarkime, kad jūsų tikslinis (arba "įprastas") paskirstymas yra 65% akcijų fondų, 30% obligacijų fondų ir 5% grynųjų pinigų / pinigų rinkos fondų. Kai pamatysite didelius P / E santykius, naujus pagrindinių rinkos indeksų įrašus ir didėjančias palūkanų normas, galite grįžti į riziką iki 50% akcijų, 30% obligacijų ir 20% grynųjų pinigų.
Kaip pasinaudoti rinkos korekcija
Jei esate ilgalaikis investuotojas, rinkos korekcija gali sukelti šventes, o ne susirūpinimą. Geriausias laikas pirkti yra tada, kai kainos yra žemos, o rinkos korekcija sukuria atsargų pardavimą.
Jei nervuisi nusipirkti, kai rinka mažėja, arba, jei manote, kad įsigyjate kokią nors klaidą perkant investicinius fondus žemyn, galite imtis protingų prevencinių priemonių, naudodamiesi dolerio kainų vidurkiu (DCA) strategija , kuris reguliariai tiesiog nupirko investicijų dalis. Jūs perkate, kai kainos yra didelės, mažos ir tarp jų. Tai iš esmės "vidutiniškai" sumažina kainas, todėl laikas tampa lėtesnis.
Galite DCA sukurti sistemingą investicijų planą , dar vadinamą SIP, pasikartojančiu investicijų planu arba periodišku investicijų planu. SIP yra automatinė taupymo strategija, leidžianti asmeniui pasirinkti fiksuotą dolerio sumą (arba fiksuotą akcijų skaičių, jei naudojami investiciniai vertybiniai popieriai, tokie kaip atsargos, investiciniai fondai ar ETF) ir pasirinkti nustatytą indėlio arba investicijų dažnumą kaip kas mėnesį ar kas ketvirtį. Paprastai likviduota sąskaita, pvz., Pinigų rinkos sąskaita arba banko taupomoji sąskaita, naudojama finansuoti mokėjimus, kurie tada išleidžia pasirinkto investavimo tipo akcijas.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.