Geriausi ir blogiausi obligacijų fondai 2018 m
Geriausi obligacijų fondai investicijoms į 2018 m
Prieš pasirenkant geriausius obligacijų fondus, kuriuos reikia pirkti bet kuriuo konkrečiu laikotarpiu, nepamirškite, kad obligacijų kainos ir palūkanų normos yra atvirkštinės, tai reiškia, kad obligacijų kainos paprastai didėja, kai palūkanų normos mažėja ir obligacijų kainos paprastai mažėja, kai palūkanos tarifai auga.
Kadangi dabartinė aplinka didėja, daugelis obligacijų fondų per ateinančius metus gali matyti neigiamą pelną.
Turint tai omenyje, čia yra keletas geriausių obligacijų fondų, kurie bus pirkti 2018 m .:
- Viso Obligacijų rinkos indekso fondai : indeksų fondai pastaraisiais metais viršijo aktyviai valdomus obligacijų fondus, nes vadovai nepavyko tiksliai prognozuoti palūkanų normų ir Federalinių rezervų veiksmų. Todėl pasyviai valdomas obligacijų fondas gali būti jūsų geriausias pasirinkimas, kuris gali būti kitas nenuspėjamas 2018. Bendras obligacijų rinkos indeksas paprastai yra indekso savitarpio fondai arba biržos akcijų fondai (ETF), investuojantys į " Barclay" agreguotų obligacijų indeksą , taip pat žinomi kaip "BarCap Aggregate", kuris yra plati obligacijų indeksas, apimantis daugumą JAV prekiaujamų obligacijų ir kai kurių užsienio obligacijų, kuriomis prekiaujama JAV. Investuotojai gali užfiksuoti visos obligacijų rinkos efektyvumą, investuojant į indeksų savitarpio fondą arba ETF, kuris siekia atkartoti indeksas. Fondo pavyzdžiai yra iShares "Barclays Capital" bendrųjų obligacijų indeksas (AGG) ir " Vanguard Total Bond Market Index Fund" (VBMFX). Tačiau taip pat turėkite omenyje, kad indeksų fondai yra pasyviai valdomi, o tai reiškia, kad valdytojas negali pakoreguoti kylančių tarifų. Todėl kai kurie indekso fondai gali prarasti aktyviai valdomų lėšų. Kitais žodžiais, indeksų fondai yra gera idėja neprognozuojamoje aplinkoje, kai aktyvūs vadovai linkę padaryti daugiau klaidų.
- Paskolos fondai dėl didėjančių palūkanų normų : jei manote, kad palūkanų normos ir infliacija 2015 m. Galiausiai padidės, yra keletas obligacijų fondų, kurie gali sumažinti palūkanų normos riziką. Dėl didėjančių palūkanų normų sumažėja obligacijų kainos, bet kuo ilgesnis terminas, tuo daugiau kainų sumažės. Todėl atvirkščiai: mažesnių terminų obligacijos geresni už tuos, kurių ilgesnės trukmės laikotarpis auga palūkanų normos aplinkoje, nes jų kainos. Tačiau nepamirškite, kad "viskas gerai" vis dar gali reikšti kainų mažėjimą, nors nuosmukis paprastai nėra toks didelis. Labai gerai dirbantis obligacijų fondas yra "Vanguard" trumpalaikių obligacijų indeksas (VBISX). Kylant infliacijai, galite apsvarstyti galimybę naudoti iždo apsaugotos vertybinių popierių vertybinių popierių (TIPS) fondą . Šie obligacijų fondai gali padaryti gerai prieš ir po infliacijos, o tai dažnai sutampa su augančia palūkanų norma ir augančia ekonomika. "TIPS" išskirtinis fondas yra Vanguard Inflation Secured Securites fondas (VIPSX). Taip pat galite apsvarstyti kintamų palūkanų obligacijų fondus , kurie gali prisitaikyti prie kylančių palūkanų normų ir gali būti geresni už plačius obligacijų rinkos indeksus.
Blogiausi obligacijų fondai investuojant 2015 metais
- Ilgalaikiai obligacijų fondai pirmiausia investuoja į obligacijas, kurių terminas yra ilgesnis nei 10 metų. Todėl šioms obligacijų fondams būdinga didesnė palūkanų normos rizika . Kai tikimasi, kad palūkanų normos sumažės, ilgalaikės obligacijos yra geriausias investuotojo pasiūlymas didesniam santykiniam pelningumui, palyginti su trumpalaikiais ir vidutinės trukmės obligacijų fondais. Priežastys, dėl kurių auga palūkanų normos, yra tiesa (ilgalaikių obligacijų kainos sumažės greičiau, palyginti su trumpesniais terminais ir gali sukelti ilgalaikių obligacijų fondo investuotojų neigiamą pelną).
- Didelės pajamos (netinkamos) Obligacijų fondai : be palūkanų normų, investuotojai ir kapitalo rinkos taip pat veikia obligacijų kainas ir pelningumą. Kai ekonomika bręsta ir investuotojai pradeda laukti recesijos, jie nėra linkę mokėti didelės rizikos didelės rizikos obligacijoms, o norinčioms obligacijoms didesnė įsipareigojimų nevykdymo rizika nei aukštesnės kredito kokybės obligacijos, kaip JAV iždas.
Atsakomybės apribojimas : šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.