Kaip sužinoti, ar jūsų fondas turi gerą išlaidų santykį
Lyginant sąnaudų rodiklius yra lyginti obuolius ir apelsinus - kai kurių tipų lėšos natūraliai turės didesnius išlaidų santykius nei kiti.
Todėl, analizuojant investicinius fondus , gerai žinoti vidutinį konkretaus tipo fondo, kurį analizuojate, sąnaudų santykį, tada bandykite rasti geriausius fondus, kurie taip pat turi mažiau nei vidutines išlaidas.
Vidutiniai išlaidų koeficientai pagal fondo tipą
Yra daug gerų investicinių fondų, kurių vidurkis yra mažesnis nei vidutinis, kurį norite pasirinkti visatoje. Todėl nereikia atsiskaityti už brangius pinigus, kai jūs galite turėti nebrangius fondus ir aukštos kokybės!
Čia pateikiamas pagrindinių fondų tipų vidutinių išlaidų rodiklių suskirstymas ir palyginimas:
Dideli kapitalo fondai: 1,25%
Vidutinės kapitalo atsargos fondai: 1,35%
Mažų kapitalo fondų fondai: 1,40%
Užsienio atsargų fondai: 1,50%
S & P 500 indekso fondai: 0,15%
Obligacijų fondai: 0.90%
Niekada nepirkite investicinio fondo, kurio sąnaudų santykis yra didesnis už šiuos! Atkreipkite dėmesį, kad vidutinės išlaidos pasikeičia pagal fondų kategoriją. Pagrindinė priežastis yra ta, kad investicijų portfelio valdymo išlaidos tam tikroms investicinių fondų ar ETF rūšims yra didesnės.
Tam tikroms nišos vietovėms, pavyzdžiui, mažos kapitalizacijos atsargoms ir užsienio atsargoms, informacija nėra tokia lengvai prieinama, kokia yra didelė vidaus kompanija. Todėl papildomi tyrimai, kurių reikalauja investicinių fondų analitikai ir valdytojai, savaime paskatins savidraudos fondo veiklos sąnaudas didesnes.
Pastaba: šie vidurkiai yra tai, ką patarėjas investicijomis gali vadinti "artimais artėjimais" ir buvo paimtas tiesiai iš " Morningstar" .
Taip pat galite rasti panašių numerių daugumoje investicinių fondų tyrimų svetainių . Taigi, tirdami investicinius fondus ar ETF, būtinai palyginkite išlaidų santykį su kitais fondais ir atitinkamais kategorijų vidurkiais.
Indekso fondai turi mažų išlaidų koeficientus
Indeksų fondai ir ETF paprastai turi mažesnes išlaidas, palyginti su aktyviai valdomomis lėšomis. Dauguma indeksų fondų turės išlaidų koeficientą maždaug 0,20% ar mažesnį. Kai kuriuose ETF vertybinių popierių santykis yra net mažesnis nei indeksų investiciniai fondai.
Kadangi jie yra pasyviai valdomi , o tai reiškia, kad fondo valdytojas tik stebi atsargas ar obligacijas naudodamas fondo etalonų indeksą, fondo veiklos sąnaudos gali būti labai mažos. Pvz., "S & P 500" indekso fondas tiesiog turi tas pačias atsargas indekso viduje, todėl nereikia atlikti tyrimo ar analizės, kad būtų galima surasti fondo akcijų ar obligacijų, kaip antai aktyviai valdomų fondų atveju.
Tai sakant, lėšos su mažiausiais išlaidų koeficientais ne visada yra geriausios. Todėl, analizuojant savitarpio fondą, išlaidų koeficientas yra tik vienas iš kelių dalykų, kuriuos reikia apsvarstyti prieš perkant fondą.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.