Lengviausi būdai investuoti
Visos sėkmingiausių investuotojų savybės yra įkūnytos į šiuos paprastus ir pelningus įpročius investavimui į investicinius fondus.
Laikykis ilgalaikės perspektyvos
Jūs tikriausiai girdėjote patarimus apie "ilgalaikį investavimą" arba tai, kad kantrybė yra viena iš didžiausių sėkmingų investicijų pranašumų.
Jūs girdėjote teisingai!
Atliekant investicijų, ypač investicinių fondų, tyrimą ir analizę, geriausia atkreipti dėmesį į ilgalaikius rezultatus, kurie gali būti laikomi 10 ar daugiau metų laikotarpiu. Tačiau "ilgalaikis" dažnai yra laisvai naudojamas atsižvelgiant į laikotarpius, kurie nėra trumpalaikiai, pavyzdžiui, vieneri metai ar mažiau. Taip yra todėl, kad vienerių metų laikotarpiai neparodo pakankamai informacijos apie savidraudos fondo veiklą arba fondo valdytojo gebėjimą valdyti investicinį portfelį per visą rinkos ciklą, kuris apima ir nuosmukio laikotarpius, ir augimą, ir tai apima bulių rinką ir padengia rinką . Visiškas rinkos ciklas paprastai trunka nuo penkerių metų. Štai kodėl svarbu išanalizuoti savitarpio fondo trijų, penkerių ir dešimties metų pelningumo rezultatus. Norite sužinoti, kaip fondas ėmėsi tiek rinkos augimo, tiek nuosmukio.
Naudokite Pirkimo ir laikymo strategiją
Išmintinga perspektyva, kai investuojame, yra tai, kad "laikas rinkoje beveik visada sutraukia rinkų laiką". Tai reiškia, kad ilgalaikės strategijos dažnai būna trumpalaikės.
Štai kodėl ilgalaikiai investuotojai dažnai naudoja pirkimo-patalpinimo strategiją, kuri perka investicinius vertybinius popierius ir laikosi juos ilgą laiką, nes investuotojas mano, kad ilgalaikės grąžos gali būti pagrįstos, nepaisant trumpalaikių laikotarpių būdingų nepastovumų . Ši strategija prieštarauja absoliutiems rinkos terminams, kurių paprastai investuotojai perka ir parduoda per trumpesnius laikotarpius siekdami pirkti mažomis kainomis ir parduoti už aukštas kainas.
Be to, pirkimo ir laikymo investuotojas tvirtino, kad ilgesniems laikotarpiams tenkinti reikalaujama, kad rečiau prekiaujama negu kitos strategijos. Todėl prekybos sąnaudos yra sumažinamos, o tai padidins bendrą investicijų portfelio grynąją vertę.
Investuokite reguliariai pagal valiutos kurso sąnaudas, prilygstančias jūsų investiciniams fondams
Kartais vadinamas sisteminiu investavimo planu , dolerių sąnaudų vidurkis (DCA) - tai investavimo strategija, kuri įgyvendina reguliarų ir periodišką investicinių akcijų supirkimą. Strateginė DCA vertė yra sumažinti bendrą investavimo (-ų) kainą vienai akcijai. Be to, dauguma DCA strategijų nustatomos naudojant automatinį pirkimo tvarkaraštį. Pavyzdys apima reguliarų investicinių fondų įsigijimą pagal 401 (k) planą. Ši automatika pašalina investuotojo galimybes priimti blogus sprendimus, pagrįstus emocine reakcija į rinkos svyravimus.
Apsvarstykite paprastą DCA pavyzdį, kai investuotojas per mėnesį gauna vienodą investicijų dolerio sumą tris mėnesius. Akcijų kaina smarkiai svyruoja nuo 10 dolerių pirmojo mėnesio, o vėliau iki 9 dolerių per du mėnesius, o vėliau iki 1050 dolerių per trečiąjį mėnesį. Vidutinė pirkimo kaina už akciją yra 9,83 USD ([10 + 9 + 10,5) / 3]. Jei investuotojas pirktų vienos mėnesio vienos ar trečiosios mėnesio sumas, ji turėtų mažiau akcijų (ir mažesnę bendrą dolerio vertę).
Tačiau DCA leido jai pirkti daugiau akcijų, nes nukrito kaina ir dalyvavo pelne, kai kaina pakilo.
Lygiai taip pat svarbu, kad investuotojo DCA automatinis pobūdis pašalino emocinę tendenciją pirkti didesnėmis kainomis ir parduoti mažesnėmis kainomis, o tai priešinga patikimai investavimo strategijai.
Sukurkite Lazy indekso fondų portfelį
Tamsus portfelis yra investicijų, reikalaujančių labai mažai priežiūros, kolekcija. Tai laikoma pasyvia investavimo strategija , dėl kurios ilgesniam laikui investuotojams labiausiai tinka labiausiai tušti portfeliai, turintys daugiau nei 10 metų laiko horizontą. Lazy portfeliai gali būti laikomi investicijų strategijos pirkimo ir laikymo aspektu, kuris labiausiai tinka daugeliui investuotojų, nes tai sumažina galimybes
priimant blogus sprendimus, grindžiamus savęs nugalėjusiomis emocijomis, tokiomis kaip baimė, godumas ir nepasitenkinimas, reaguojant į netikėtus trumpalaikius rinkos svyravimus.
Geriausi "tingūs" portfeliai gali pasiekti didesnę vidutinę grąžą, tuo pačiu atsižvelgiant į mažesnę nei vidutinę riziką dėl kai kurių pagrindinių šios paprastos strategijos "nustatyti ir pamiršti" elementų.
Čia pateikiamas "tingaus portfelio" pavyzdys, kurį galima sukurti tik iš trijų "Vanguard Investments" fondų:
40% viso akcijų rinkos indekso
30% viso tarptautinio akcijų indekso
30% viso Obligacijų rinkos indeksas
Norėdami gauti daugiau iš jų, atlikite šią nuorodą: Lazy Portfolio pavyzdžiai
Perskirstykite savo portfelį
Tarpusavio fondų portfelio pakartotinis balansavimas yra tiesiog grąžinamas dabartinis investicijų asignavimas pradinėms investicijoms. Todėl norint pakartotinai subalansuoti reikės įsigyti ir (arba) parduoti kai kurių arba visų jūsų investicinių fondų akcijas, kad paskirstytų procentinių dalių dalis vėl atsistotų . Skirtingai tariant, pakartotinis balansavimas yra svarbus išlaikymo aspektas kuriant savitarpio pagalbos fondų portfelį , taip pat kaip ir naftos kaita ar prisitaikymas prie nuolatinės jūsų automobilio priežiūros.
Pakaitalizavimo idėja yra gana paprasta, tačiau perskirstymo laikas ir dažnumas gali įtraukti tam tikrą strategiją. Tiesą sakant, daugelis investuotojų daro pusiausvyrą sudėtingesni nei reikia. Finansų planuotojai ir pinigų valdytojai dažnai ginčija, kaip dažnai investuotojas turėtų persvarstyti. Ar tai turėtų būti kas mėnesį, kas ketvirtį, kasmet ar kas nors kitaip? Prieš atsakydami į šį klausimą, pažiūrėkime į subalansavimo pagrindus.
Norėdami pakartotinai subalansuoti, tiesiog atlikite reikiamus sandorius, kad grąžintumėte savo investicinius fondus į tikslinį paskirstymą. Pavyzdžiui, jei naudosite aukščiau pateiktus įnirtingus portfelio asignavimus, periodiškai atliksite reikiamus sandorius pirkdami ir parduodate, kad grąžintumėte asignavimus iki 40% viso atsargų, 30% viso tarptautinių vertybinių popierių, 30% viso obligacijų rinkos.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.