Savitarpio fondų apibrėžimas
Savitarpio fondai - tai investicija, leidžianti grupei investuotojų sujungti savo pinigus ir samdyti portfelio valdytoją. Valdytojas šiuos pinigus (fondo turtą) investuoja į akcijas, obligacijas ar kitus investicinius vertybinius popierius (arba akcijų, obligacijų ir vertybinių popierių derinį).
Tada fondo valdytojas toliau perka ir parduoda akcijas ir vertybinius popierius pagal fondo prospekto diktuotą stilių.
Investicinių fondų mokesčiai
Visi investiciniai fondai privalo mokėti fondo valdymą ir valdymą. Valdymo mokesčiai moka fondo įmones (arba valdytojus), kad valdytų lėšas. Kai kurios lėšos taip pat įpareigoja investuotojus iš anksto supirkti pardavimo mokesčius / pakrovimą, kai jis pirmą kartą perka akcijas fonde, o kiti fondai už parduotą fondo akcijas apmokestina grąžinamąją vertę ( sąlyginį atidėto pardavimo mokestį ). Taip pat yra lėšų, kurių pardavimo mokestis netaikomas, ir tai vadinama "lėšų, kurių nereikia kaupti". 12b-1 mokesčiai taikomi tam tikroms lėšoms, skirtoms rinkodaros ir platinimo išlaidoms padengti. Taip pat yra įvairių fondų akcijų klasių, kurios skiriasi mokesčio struktūra pagal klases (A klasė, B klasė, C klasė ir tt)
Savitarpio fondų struktūra
Techniškai investiciniai fondai yra "atviro tipo" fondai - vienas iš keturių pagrindinių investicinės bendrovės rūšių.
Uždarojo fondo , biržos prekybos ir investicinių fondų investiciniai vienetai yra trys kitų rūšių. Kaip investicinės bendrovės, investiciniai fondai yra reguliuojami pagal 1940 m. Investicinių bendrovių įstatymą.
Savitarpio fondų reguliavimas
Investicinių fondų reguliavimas, palyginti su kitomis bendros investavimo galimybėmis (manau: rizikos draudimo fondai ), yra didelis.
Savitarpio fondai turi atitikti griežtas taisykles, kurias prižiūri Vertybinių popierių ir biržos komisija . SEC stebi fondo laikymąsi 1940 m. Investicinės bendrovės įstatymu, taip pat laikosi kitų federalinių taisyklių ir nuostatų. Nuo jų plėtros, investicinių fondų reguliavimas suteikė investuotojams pasitikėjimo investicijų struktūros požiūriu.
Savitarpio fondų diversifikavimas
Tarpusavio fondų grožis yra tas, kad galite investuoti kelis tūkstančius dolerių viename fonde ir gauti greitą prieigą prie diversifikuoto portfelio. Priešingu atveju, norint diversifikuoti savo portfelį, gali tekti pirkti atskirus vertybinius popierius, kurie kelia jums didesnę riziką ir sunkumus.
Dar viena priežastis investuoti į investicinius fondus yra tai, kaip jie laikosi pagrindinio investavimo principo: nekelkite visų savo kiaušinių į vieną krepšelį. Kitaip tariant, daugelis skirtingų rūšių investicijų viename portfelyje sumažina jūsų nuostolių riziką iš bet kurios iš šių investicijų. Pavyzdžiui, jei visus savo pinigus padedate į vienos įmonės akcijas ir kad įmonės bankroto bylos, jūs prarasite visus savo pinigus. Kita vertus, jei investuojate į investicinį fondą, kuriame priklauso daug įvairių atsargų, labiau tikėtina, kad jūs ilgainiui augsite savo pinigus.
Bent jau vienas įmonės bankrotas nereiškia, kad jūs prarasite visą savo investicijas.
Profesionalus investicinių fondų valdymas
Daugelis investuotojų neturi išteklių ar laiko įsigyti atskirų atsargų . Investavimas į atskirus vertybinius popierius, tokius kaip atsargos, ne tik paima išteklius, bet ir daug laiko. Priešingai, savitarpio pagalbos fondų valdytojai ir analitikai kiekvieną rytą atsibunda savo profesionalų gyvenimą, siekdami ištirti ir analizuoti jų turimus ir potencialius turimus fondus.
Investicinių fondų įvairovė
Yra daugybė investicinių fondų tipų ir stilių. Yra akcijų fondai , obligacijų fondai , sektoriaus fondai , pinigų rinkos fondai ir subalansuoti fondai . Savitarpio fondai leidžia investuoti į rinką, ar jūs tikite aktyviu portfelio valdymu (aktyviai valdomi fondai), ar norite pirkti rinkos segmentą be valdytojo įsikišimo (pasyvieji fondai ir indeksų fondai ).
Skirtingų tipų lėšų galimybė leidžia kurti įvairų portfelį pigiai ir be didelių sunkumų.