Putnam Investments ir jų savidraudos fondai pensijoms
Prieš aptarsime, kurie geriausi "Putnam" pensijų fondai, pažiūrėkime į priežastis, kodėl investuotojas norėtų investuoti į savo lėšas.
Kas yra "Putnam" investicijos ir kodėl verta pirkti savo investicinius fondus?
Jei norite trumpai apibendrinti Putnam istoriją ir vietą tarpusavio fondų rinkoje, galite pradėti nuo savo 80 metų patirties, kuri anksčiau nei dauguma kitų didžiųjų vintage fondų kompanijų, tokių kaip "Vanguard". "Putnam" turi daugiau nei 170 mlrd. JAV dolerių valdomame turte, daugiau kaip 70 investicinių fondų, įskaitant 60 institucinių strategijų, įvairiuose fondų tipuose.
Nors dažnai nerekomenduojama įsigyti visų savo investicinių fondų vienai bendrovei, Putnam turi pakankamai daugybę savo fondų eilės, kad galėtų sukurti visą portfelį . Taip pat yra pakankamai įvairovės ir kokybės, kad dauguma investuotojų neturės dirbti pernelyg sunku rasti kokybiškų fondų rinkinį vienoje fondo įmonėje.
Tačiau svarbu atkreipti dėmesį į tai, kad "Putnam" nesiūlo jokio teisingo kolektyvinio investavimo fondo , bent jau ne kasdieniniams investuotojams už 401 k plano ribų.
Tai reiškia, kad "Putnam" daugiausia parduoda pakrautas lėšas, kurios yra A akcijos (priekinė apkrova), B akcijos ("back load") ir C (akcijų lygis) .
Laimei, Putnam siūlo "R" akcijas, kurios yra jų senatvės akcijų klasė, kuri paprastai naudojama darbdavių remiamiems ištarnauto laiko planams, pavyzdžiui, 401 (k) planams.
Populiariausi Putnamo fondai pensijoms
Populiariausi "Putnam" pensijų fondai, skirti tiek asmenims, tiek verslui, dažniausiai bus jų "R" akcijų klasės fondai.
Taip yra todėl, kad "R" akcijoms nėra pardavimo mokesčių, ir jie dažniausiai randami 401 (k) planuose. Šiuo atžvilgiu šios lėšos dažniausiai naudojamos išeinant į pensiją, tačiau jas taip pat galima panaudoti investuojant į pensiją.
Šia fone, be jokios konkrečios tvarkos, čia yra geriausių "Putnam" lėšų, skirtų asmenims, kurie naudojasi išeitinėms santaupoms ir įmonėms apsvarstyti pagal jų 401 k planus:
- "Putnam Multi-Cap Core Fund R" (PMYZX): šis fondas "eiti bet kur" gali investuoti į bet kokio dydžio JAV įmonę (mažos, vidutinės ir didelės apimties atsargas) tiek augimo, tiek vertybės stilių atžvilgiu. Tai įvairūs ūkiai, todėl PMYZX yra geras pagrindinis turtas, naudojamas kaip pagrindas portfelio kūrimui. Didžiausią dalį sudaro didžiosios įmonės, tokios kaip Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) ir JPMorgan Chase (JPM). Ilgalaikės grąžos atitiko arba viršijo S & P 500 indeksą. Sąnaudų santykis yra šios kategorijos vidurkis 1,28 proc.
- "Putnam" įplaukų fondas R (PIFRX): maždaug nuo 1954 m. PIFRX yra vienas seniausių ir vienas iš nuosekliausių obligacijų fondų šiandieninėje rinkoje. Obligacijų holdingo vidurkis yra investicijų kokybės (vidutinės rinkos rizikos) ir vidutinės trukmės (nuo 5 iki 10 metų) trukmės. PIFRX rinkos rizika yra didesnė nei vidutinė, taip pat 1,13 proc. Sąnaudų santykis, tačiau pelningumas daugiausia buvo didesnis už vidutines obligacijų lėšas, todėl kai kuriems investuotojams fondas vertas rizikos ir išlaidų.
- "Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R" (PAARX): Jei ieškote vieno fondo sprendimo ar vidutinio dydžio paskirstymo pagrindinio holdingo, "PAARX" yra puikus pasirinkimas. Turto paskirstymas paprastai apima maždaug 60 proc. Akcijų, 30 proc. Obligacijų ir 10 proc. Grynųjų pinigų ir istoriškai atitiko ar viršijo kategorijų vidurkius vidutinio paskirstymo fondams. Sąnaudų santykis yra mažesnis už vidurkį kategorijai 1,24 proc.
- "Putnam Global Technology R" (PGTRX): šis agresyvus akcijų fondas gali būti atsargus pasirinkimas konservatyviam investuotojui išėjus į pensiją, tačiau jis yra puikus pasirinkimas ilgalaikiam investuotojų taupymui išėjimo į pensiją metu. PGTRX yra vienas iš labiausiai vertinamų "Putnam" fondų, istorinės pajamos iš esmės buvo gerokai didesnės nei vidutinės technologijos lėšos. Agresyvus fondo pobūdis yra tinkamas investuotojams, kurie ilgalaikėje perspektyvoje neprieštarauja nepastovumui mainais už didesnę potencialią grąžą. PGTRX išlaidos yra 1,53 proc.
Bendrai "Putnam Investments" yra viena iš geriausių pasaulyje investicinių fondų bendrovių. Nors jūs negalite rasti aukščiausios veiklos rezultatų arba mažiausių sąnaudų rodiklių savo fondų sudėtyje, yra daug aukščiausios klasės lėšų su pagrįstomis išlaidomis, ypač jei jūs sutelkti dėmesį į fondus be pardavimo mokesčių, pavyzdžiui, R akcijų fondų.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.