"Vanguard" fondų pavyzdžių portfelis
Galbūt vienintelis sudėtingas "Vanguard" fondų portfelio kūrimo aspektas mažina galimybes rinktis kelias lėšas, kurios geriausiai tinka jūsų poreikiams. Yra tiek daug pasirinkti!
"Vanguard" gali būti investicijų į indeksų fondus eiga , tačiau jose taip pat yra keletas geriausiai aktyviai valdomų lėšų, kurias gali pirkti pinigai.
Su tokiu platų kokybiškų ir pigių investicinių fondų asortimentu nereikia investuoti į kitas fondų įmones.
Pradėkite nuo geriausios portfelio struktūros
Prieš pasirinkdami geriausius "Vanguard" fondus, kurie bus naudojami mūsų portfeliui, mes persvarstysime paprastą, tačiau veiksmingą portfelio struktūrą, vadinamą " core" ir "satellite" , kuri taip pat skamba: portfelis yra pagrįstas "pagrindine valdžia", pvz. Didžiojo kapitalo vertybinių popierių indekso investicinis fondas, kuris yra didžiausia portfelio dalis, ir kitos rūšies fondai - "palydovinės lėšos", kurių visos sudaro mažesnes portfelio dalis. Palydovai paprastai susideda iš įvairių kategorijų lėšų, pvz., Užsienio akcijų, mažos kapitalizacijos fondų, obligacijų fondų ir kartais sektorių lėšų .
Pagrindinis šio portfelio dizaino tikslas yra mažinti riziką, diversifikuojant (kiaušinius įdėkite į skirtingus krepšelius), o standartinį rezultatų rodiklį, pvz., " S & P 500" indeksą , viršydamas (gaunant didesnę grąžą nei).
"Best Vanguard" fondų pavyzdžių portfelis
Dabar, kai turime protingą "Vanguard" fondų portfelio dizainą, galime pažvelgti į pavyzdį, kuris gali būti pavyzdžiu kuriant savo portfelį:
- 35% "Vanguard 500" indeksas (VFINX): didelės apimties JAV atsargos
- 15% "Vanguard Total International Stock Index" (VGTSX): Užsienio atsargos
- 10% "Vanguard Explorer" (VEXPX): "Small-cap" atsargos
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): sveikatos sektorius
- 35% "Vanguard" viso Obligacijų rinkos indeksas (VBMFX): obligacijos
Šis ypatingas "Vanguard" lėšų derinys yra vidutinio portfelio pavyzdys, tinkamas investuotojui, kurio rizikos tolerancija yra vidutiniškai aukšta, ir bent 5 metų laikotarpis. Vidutiniai investuotojai nori pritarti vidutinio rinkos nepastovumo laikotarpiams (padidėjimai ir sumažėjimai paskyros verte) mainais už galimybę gauti pajamas, kurių infliacija pranoksta didelę maržą. Turto paskirstymo suskirstymas yra 65% akcijų ir 35% obligacijų.
Sektoriaus lėšų, pvz., VGHCX, naudojimas yra neprivalomas. Jei pridedami kiti sektoriai, būtinai išlaikykite paskirstymą maždaug 5% kiekvienam sektoriui ir bandykite neviršyti 15% paskirstymo sektoriams (ty 5% skiriama 3 skirtingiems sektorių fondams).
Lazy Portfolio variantas
Galbūt pastebėjote, kad šiame modelio portfelyje yra aktyviai valdomi "Vanguard" fondai, taip pat indekso fondai. Tačiau kai kurie investuotojai, kaip suprantama, mėgsta investuoti tik į "Vanguard" indekso fondus. Taip yra dėl to, kad jie turi labai mažus išlaidų koeficientus, ir jie seka savo atitinkamus standartus, o tai sumažina valdytojo riziką, susijusią su aktyviai valdomomis lėšomis .
Dėl pasyvios indeksų fondų pobūdžio kai kurie investuotojai švelniai vadina indeksų fondų portfelį " tingiu portfeliu ". Štai paprastas "Vanguard" lėšų portfelio pavyzdys:
40% "Vanguard" akcijų rinkos indekso fondas
30% "Vanguard Total International" akcijų indekso fondas
30% "Vanguard Total" obligacijų rinkos indekso fondas
Šis tingus portfelis yra kitas nuosaikus paskirstymas, šis yra 70% akcijų ir 30% obligacijų.
Nesvarbu, kokius "Vanguard" fondus jūs pasirenkate, tiesiog įsitikinkite, kad naudojate įvairias investicinių fondų kategorijas ir laikykitės šių bendrųjų fondų analizės gairių .
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.