Metų pabaigos mokesčių planavimas taupo pinigus, atskleidžiantis galimybes atsiimti pinigus iš IRA šiais metais ir nemokėti mokesčių; šiek tiek sumažinsite savo IRA, taigi jūsų socialinis draudimas nebus apmokestinamas ; Konvertuoti dalį savo įprastos IRA į ROTH IRA ir sumokėti mokestį tik 15% tarifu; surinkti kapitalo prieaugį taikant 0% mokesčio tarifą ; Derliaus kapitalo nuostoliai, taigi dalis jų gali būti naudojama palyginti su įprastomis pajamomis.
Jūs niekada negalėsite sužinoti apie šias galimybes, nesusiję su planavimu iki metų pabaigos. Toliau pateikiami trys būdai, kaip galite tai padaryti.
1. Naudokite internetinę programą
Galite naudoti šį 1040 mokesčių skaičiuotuvą, kad įvertintumėte savo federalinį mokesčių mokestį už einamuosius metus. Skaičiuoklyje yra iššokantys langai, kurie padeda apskaičiuoti atskaitymus, išimtis ir mokesčių kreditus.
Surinkite šią informaciją prieš pradėdami:
- Praėjusių metų mokesčių deklaracija - naudokite ją kaip šabloną, kad galėtumėte apskaičiuoti, kokie turėtų būti einamaisiais metais
- Neskaičiuokite pinigų, kad galėtumėte parodyti savo metų įplaukų ir pensijų plano įmokas
- Investicinės ataskaitos, parodančios palūkanas, dividendus. ir realizuotas pelnas / nuostoliai, taip pat nerealizuotas pelnas ar nuostoliai
- Informacija apie visas numatomas pajamas ir atskaitymus, įskaitant sveikatos priežiūros išlaidas, hipotekos palūkanas, grynosios savarankiškos veiklos pajamų sąmatą ir informaciją apie visus su mokesčiais susijusius sandorius, kurie įvyko per metus
Argumentai "už": programinė įranga gerai atlieka veiksmus, susijusius su dabartiniais mokesčių įstatymų pakeitimais. Turime įvesties informaciją iš tikrųjų mokesčių deklaracijų, o jei įvestis yra teisinga, programinė įranga pateikia tikslų atsakymą.
Suvart: jei nesiimsite savo mokesčių deklaracijos ar investuosite, rinkdami teisingą informaciją ir suprasdami, kaip ją įvesti, tai gali būti sudėtinga užduotis.
Be to, jei jau renkate socialinio draudimo išmokas, turėsite naudoti atskirą internetinį skaičiuotuvą, kad nustatytumėte apmokestinamų jūsų išmokų dalį, kad galėtumėte įvesti šį numerį į pirmiau pateiktą 1040 skaičiuoklę.
2. Naudokite praėjusių metų mokesčių deklaraciją
Vienas paprastas būdas atlikti metų pabaigos mokesčių planavimą yra spausdinti praėjusių metų grąžą, o maržoje parašykite savo sąmatą šių metų skaičių. Galite atlikti balų parko įvertinimą - išsamiau susipažinti, apskaičiuojant kiekvieną eilutės įrašą. Įrašę savo numerius, atlikite skaičiavimus su naujais skaičiais, kad įvertintumėte savo apmokestinamąsias pajamas, o tada pamatysite, kokia mokesčių kategorija apima jūsų aukščiausią pajamų lygį.
Naudokite šią mokesčių kategoriją, kad nustatytumėte, ar turėtumėte ieškoti papildomų atskaitymų, ar jei turite mokesčių apskaitos barelį, kad gautumėte daugiau pajamų, arba naudokitės kapitalo prieaugiu ar nuostolių surinkimu .
Argumentai "už": greitas, paprastas būdas įvertinti lankytojų skaičių.
Suvart: neleidžia atsiskaityti už bet kokius mokesčių kodo pakeitimus, pvz., Bet kokius kreditus, kurių jums gali tekti. Be to, jei nepadarysite savo mokesčių deklaracijos, surinkusios tikslius apskaičiavimus, ir išsiaiškinti, kaip viskas sujungiama, gali būti sudėtinga užduotis.
3. samdyti profesionalų
Galite paprašyti savo CPA arba kvalifikuoto finansinio patarėjo, kad galėtumėte atlikti metinę mokesčių prognozę jums.
Galite gauti tikslią rezultatą, taip pat pagrįstas rekomendacijas.
Jums reikės pateikti jiems įvertintą informaciją apie tai, kas, jūsų manymu, įtakoja jūsų mokesčių deklaraciją, tada paprašykite patarimo, kokio tipo pensijų planuose norite prisidėti, kaip padidinti atskaitymus, ar jei turėtumėte sąmoningai realizuoti kapitalo prieaugį ar nuostolius .
Argumentai "už": profesionalas sužinos, kokius klausimus prašyti padėti jums surinkti teisingą informaciją. Jie taip pat galės jums patarti konkrečiais veiksmais, kurių reikia imtis, atsižvelgiant į jūsų skaičių (kuris visada yra geresnis už bendrą straipsnį, kurį skaitote internete).
Suvart: kaina. Daugelis specialistų mokės valandinį mokestį už tokio tipo darbą.