Pajamos
Nors daugelis investicijų teikia tam tikras pajamas, obligacijos paprastai siūlo didžiausią ir patikimiausią pajamų srautą. Net ir tais atvejais, kai vyraujančios normos yra mažos, vis dar yra daugybė galimybių (pvz., Didelės vertės obligacijos ar besiformuojančios rinkos skolos ), kurias investuotojai gali panaudoti portfeliui, kuris atitiks jų pajamų poreikius. Svarbiausia, diversifikuotas obligacijų portfelis gali užtikrinti deramą pelningumą, kai mažesnis negu akcijų kintamumas ir didesnės pajamos nei pinigų rinkos fondai ar banko priemonės. Todėl obligacijos yra populiarus pasirinkimas tiems, kurie turi išgyventi iš savo investicijų pajamų.
Diversifikacija
Beveik kiekvienas investuotojas išgirdo frazę "nepalikite savo kiaušinių į vieną krepšį". Nepaisant to, tai gali būti klizmas, bet jo išbandyta laiko išmintis. Laikui bėgant, didesnis diversifikavimas gali suteikti investuotojams geresnę riziką pakoreguotą grąžą (kitaip tariant, grąžos sumą, palyginti su rizikos suma), nei portfelius su siauresniu dėmesio.
Svarbiausia, kad obligacijos gali padėti sumažinti nepastovumą - ir išlaikyti kapitalą - investuotojams nuosavybės akcijomis, kai akcijų rinka mažėja.
Pagrindinio asmens apsauga
Investicijos į fiksuotąsias pajamas yra labai naudingos žmonėms, kurie artėja prie to, kad jiems reikės panaudoti pinigus, kuriuos jie investavo. Pavyzdžiui, investuotojai per penkerius pensijų metus arba asmuo, kuris turi mokėti už mokyklą, turi pasinaudoti savo vaiko kolegijos fondu.
Nors atsargos gali patirti didelį nepastovumą per trumpą laikotarpį, pavyzdžiui, 2001-2002 m. Avariją ar 2008 m. Finansų krizę, diversifikuotas obligacijų portfelis per trumpą laikotarpį daug mažiau patirtų nuostolių. Dėl to investuotojai dažnai padidina paskirstymą fiksuotoms pajamoms ir mažina jų paskirstymą akcijoms, nes jie artėja prie savo tikslo.
Potencialūs mokesčių privalumai
Tam tikros obligacijų rūšys taip pat gali būti naudingos tiems, kurie turi sumažinti savo mokesčių naštą . Nors pajamos iš banko priemonių, dauguma pinigų rinkos fondų ir akcijos yra apmokestinamos, nebent jos laikomos atidėtoje mokestinėje atidarymo sąskaitoje, savivaldybių obligacijų palūkanos yra neapmokestinamos federaliniu lygmeniu, o investuotojams, turintiems savininko išleistą obligaciją kurioje jie gyvena, taip pat ir valstybės lygiu. Be to, pajamos iš JAV iždų yra neapmokestinamos valstybės ir vietos lygiu. Nors ne visada protinga investuoti į palankiausius mokesčius turinčius vertybinius popierius, ypač investuotojams, esantiems mažesnėse mokesčių eilutėse, fiksuotų pajamų visata siūlo daugelį transporto priemonių, kurias investuotojai gali naudoti mokesčių naštai sumažinti.
Esmė
Obligacijos nesudaro įdomių pokalbių vakarienėse ir jos negauna proporcingos finansinės spaudos aprėptį, palyginti su atsargomis.
Vis dėlto obligacijos gali būti naudingos visoms juostoms investuotojams.
Atsakomybės apribojimas : šioje svetainėje pateikta informacija pateikiama tik diskusijų tikslais ir neturėtų būti suprantama kaip konsultacija dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius. Prieš investuodami pasitarkite su finansų patarėju ir mokesčių specialistu.