Kodėl indekso fondai gali būti vienintelė jums reikalinga investicija
Kiti plačiai naudojami rinkos indeksai apima "Russell 2000", kurio rinkos indeksas yra 2000 mažos įmonės akcijų; "Wilshire 5000", kuris apima visus JAV akcijų vertybinius popierius, kurių kainos yra lengvai prieinamos; "Dow Jones Industrial Average", kuris yra 30 aktyviai parduodamų "blue chip" atsargų (daugiausia pramoninių) kainos vidurkis, "NYSE Composite", indeksas, kuriame yra visos bendrovės "Niujorko vertybinių popierių biržoje", ir "NASDAQ Composite", kuris apima tūkstančiai NASDAQ vertybinių popierių biržos bendrovių.
Taigi kodėl norėtumėte turėti indekso fondą savo alternatyviuoju būdu, aktyviai valdomu fondu ? Indekso fondai nėra priklausomi nuo vadovų, norinčių pasirinkti atsargas. Jie linkę sekti didesnės rinkos žingsniais. Aktyviai valdomiems fondams reikia puikių atsargų surinkimo vadovų už jų, kad įveiktų rinką. Dauguma jų neturi. Iš tikrųjų tyrimai parodė, kad laikui bėgant indekso fondai nuosekliai viršija aktyviai valdomus fondus. Štai kodėl indeksų fondas jums tinka.
Indekso fondai turi mažesnius mokesčius
Kadangi akcijų rinkėjams nereikia mokėti, indeksų fondai paprastai kainuoja daug mažiau nei aktyviai valdomi fondai. Aktyviai valdomas fondo mokestis vidutiniškai siekia 1,25-1,5%. Jūs galite gauti indekso fondą iš "Vanguard", "Fidelity" arba "T. Rowe Price" už metinį mokestį, mažesnį nei 0,50%. Kitas pasirinkimas investuotojams, ieškantiems mažesnių mokesčių, yra pasirinkti biržoje parduodamą fondą (ETF). ETF yra panašus į indeksuojančius investicinius fondus, bet taip pat prekiauja kaip akcijos.
Abu indeksų investiciniai fondai ir ETF suteikia jums investavimo galimybes, jei ieškote kažko pigesnio nei aktyviai valdomas fondas su didesnėmis išlaidomis.
Tai gali atrodyti ne taip gerai, bet laikui bėgant šie mokesčiai prilygsta. Ir jie gali valgyti tavo grįžimą. Jei pasisekė, kad surasite fondą, kuris padidins 1% didesnės rinkos efektyvumą, bet už šį fondą turėsite mokėti dar 1% daugiau už rinkos indekso fondą, jūs negalėsite visiškai nugalėti indekso.
Nepriklausomai nuo pasirinkto fondo tipo, visada turėtumėte ieškoti lėšų, kurių nėra . Tai reiškia, kad nėra brangiam pardavimų kiekiui ar komisiniams sumokėti.
Indekso fondai yra efektyvesni mokesčių srityje
Viena iš pasekmių bandant pirkti ir parduoti daug atsargų bandant įveikti rinką: jūs sukaupiate daug apmokestinamųjų sandorių. Dėl to aktyviai valdomi fondai yra mažiau efektyvus mokesčių požiūriu nei indeksų fondai, kurie paprastai sudaro mažiau sandorių, o tvirtai laikosi iš anksto numatytų investicijų krepšelio. Vėlgi šie mokesčiai gali atrodyti nereikšmingi, atsižvelgiant į kai kurių investicinių fondų dydį, tačiau jie prilygsta. Ir jie gali paveikti jūsų apatinę eilutę.
Indekso fondai padeda jums diversifikuoti
Kadangi indeksų fondai dažniausiai laikosi plačių rinkos rodiklių, galite lengvai susipažinti su įvairiais akcijų portfeliais. Pavyzdžiui, "Russell 3000" indeksas yra toks, kaip 3000 iš didžiausių JAV bendrovių. "Wilshire 5000" taip pat žinomas kaip bendras rinkos indeksas, nes joje gana gera tendencija yra kiekviena bendrovė akcijų rinkoje.
Aktyviai valdomi fondai dažnai nustato tikslus ar kriterijus, kuriuos jie naudoja savo investicijoms pasirinkti. Pavyzdžiui, fondas gali stengtis peržengti S & P 500, investuodamas į nepakankamai įvertintas įmones. Tai reiškia, kad vadovai turi surasti tas atsargas, kurios, jų nuomone, yra nepakankamai įvertintos, ir tarp jų jie turi parinkti atsargas, kurios, jų manymu, tikrai gerai atliks.
Be sunkumų surenkant nugalėtojus tokia strategija, valdytojas gali nutraukti investavimą į nedidelę atsargų grupę, o ne didelę grupę, kuri sumažina riziką. Stenkitės, kad aktyviai valdomos lėšos patektų į plačią rinkos padėtį, gali reikšti, kad turite daug lėšų - tai reiškia daugiau mokesčių.
Indekso fondai veikia kaip rinkos
Prisiminkime, kaip aktyviai valdomi fondai stengsis įveikti S & P 500? Labiausiai aktyviai valdomi fondai palygins savo rezultatus su indeksu. Kadangi, jei jūs negalite įveikti didesnės rinkos, jūs norite atlikti taip pat, kaip tai daro. Bandydami sumušti "S & P 500", valdytojai turės išbandyti daugybę įvairių atsargų, pirkti ir parduoti per metus. Žinoma, kai kurie vadovai tam tikrą laiką privalo laikyti akcijas. Jūs netgi galite pamatyti juos reklamuoti investicijų žurnaluose.
Tačiau tai retai ilgainiui yra tvarus. Štai kodėl "karštos" lėšos ne visada karšta kelerius metus iš eilės. Tiesą sakant, jei praėjusiais metais fondas turėjo puikių metų, istorija parodė, kad jūs tikriausiai geriau apsistoti šiais metais.
Indekso lėšos pagal dizainą visada bus atliekamos taip pat, kaip ir jų indeksas. Kai rinka turi puikius metus, investuotojai indeksuoja fondus.
Yra keletas rinkos segmentų, kur akcijų rinkimas gali turėti įtakos. Pavyzdžiui, renkantis mažos kapitalizacijos ar besiformuojančios rinkos bendroves, vadovo instinktas ar žinios apie įmones, kurias jis apima, gali pasiūlyti pranašumą. Tačiau jei norite supaprastintos, pigių investicijų strategijos, indeksų fondas gali būti vienintelis jums reikalingas investicijas.