Sužinokite, ar mišrios lėšos Jums yra geros investavimo galimybės
Kaip nustatyti mišrių fondų tipus
Išteklių investiciniai fondai yra klasifikuojami pagal jų investicijų stilių, ty augimą arba vertę, tačiau jie taip pat klasifikuojami pagal jų rinkos kapitalizaciją , dar vadinamą "rinkos viršutine riba", ty įmonės ar korporacijos dydis yra lygus akcijų kainai, likvidžių akcijų.
Paprastai investiciniai fondai priskiriami dideliam kapitalui, vidutiniam kapitalui arba mažam kapitalui.
Tada ateina augimo, vertės ar derinio deskriptorius. Pvz., Didelis sumos fondas būtų tas, kuris pirmiausia investuoja į augimo ir vertybinių popierių, kurių kapitalizacija yra didelė (arba tiesiog "didelių kapitalo atsargų"), derinį.
Dažnai didžiausi indeksų fondai, tokie kaip " Vanguard 500 Index" (VFINX) ar " Fidelity Spartan 500 Index" (FUSEX), priskiriami prie susietų fondų, nes jie iš esmės yra augimo atsargų ir vertės atsargų mišinys.
Skirtumas tarp mišrių fondų, hibridinių fondų ir subalansuotų fondų
Nors mišriosioms lėšoms būdingas įvairių investicijų stilių derinys, jie nėra tokie patys kaip subalansuoti fondai ar hibridiniai fondai .
Subalansuoti fondai ir hibridiniai fondai yra tokie patys, nes jie yra turto paskirstymo fondai, o tai reiškia, kad turto paskirstymas išlieka santykinai fiksuotas ir atitinka nustatytą tikslą arba investicijų stilių. Pavyzdžiui, konservatyvus subalansuotas fondas gali investuoti į konservatyvų pagrindinio investicinio turto, pvz., 40% akcijų, 50% obligacijų ir 10% pinigų rinkos, derinį.
Tačiau mišrios lėšos paprastai investuoja tik į vieną turto klasę, tai yra atsargos (dar vadinamos "akcijomis"). Vėlgi, mišrių fondų atsargos apima tiek augimo, tiek vertybinių popierių atsargas.
Nors subalansuotuose fonduose gali būti augimo ir vertės atsargų, jie taip pat turės bent jau tam tikras obligacijas ir (arba) pinigus.
Ar turėtumėte investuoti į sumaišytus fondus?
Mišrios lėšos gali būti ne geriausias pasirinkimas visiems, bet jie dažnai yra idealūs ilgalaikiams investuotojams dėl jų būdingo diversifikavimo.
Investuotojai, kurie turėtų vengti investuoti į mišrias lėšas, yra tie, kurie yra konservatyvūs (jie nori mažesnę santykinę rinkos riziką) arba tie, kurie investuos trumpą laiką, pvz., Mažiau nei trejus metus. Čia paaiškinama, kad mišrios lėšos paprastai yra 100% akcijų. Ir kaip savarankiškas investavimo pasirinkimas, sumaišyti fondai nėra gera idėja investuotojams, kuriems yra mažai toleruojama rizika ar trumpi investavimo laiko horizontai.
Tačiau mišrios lėšos, ypač indeksų fondai, gali būti geri pasirinkimo būdai pradedantiesiems, turintiems ilgalaikius tikslus ir didelę santykinę rizikos toleranciją. Mišrios lėšos taip pat yra geras pasirinkimas naudoti kaip pagrindinį turtą, iš kurio būtų galima sukurti įvairų investicinių fondų portfelį, į kurį gali būti įtraukiami keli kiti fondų tipai.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija pateikiama tik diskusijų tikslais ir neturėtų būti aiškinama kaip mokesčių konsultacija ar patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.