Augimo ir pajamų tarpusavio fondų apibrėžimai ir pavyzdžiai
Išmintingai, Dave pasilieka informaciją patarėjams, bet jūsų ištikimas savitarpio fondų vadovas padės suprasti ir atsargiai investuoti į augimo ir pajamų tikslą.
Kas yra augimo ir pajamų fondai?
Paprastas augimo ir pajamų apibrėžimas yra investavimo tikslas, kurį sudaro investicijos į augimo ir pajamų vertybinius popierius .
Tai vis dar yra apgaulingai plati sąvoka, nes augimas yra plati investavimo į akcijas tikslas, o pajamos gali būti susijusios su akcijomis ar obligacijomis (arba abiem). Galima net pasakyti, kad diversifikuotas investicinių fondų portfelis , susidedantis iš įvairių akcijų ir obligacijų fondų, laikomas turinčiu augimo ir pajamų tikslą.
Augimo atsargos yra bendrovių, kurios gali padidinti savo uždarbį greičiau nei vidutinė įmonė, vertybinius popierius. Pajamų atsargos yra tos, kurios moka didesnius nei vidutinius dividendus. Obligacijos, įtrauktos į platesnę fiksuotų pajamų kategoriją, iš esmės yra pajamų vertybiniai popieriai, nes jie moka palūkanas investuotojui.
Patikimo žodis "Augimas ir pajamos"
Man patinka Dave Ramsey ir aš džiaugiuosi galėdamas visiems pasakyti, kad jis yra viena iš priežasčių, kodėl aš pradėjau investuoti į investicinius fondus, o tai taip pat paskatino pradėti savo investicijų konsultavimo įmonę ir tapti tavo nuolankiu investicinių fondų vadovu.
Dave taip pat gerai laikosi dalykų labai paprasta. Pastaba: aš labai pabrėžiu. Tai yra dėl geros priežasties: kartais paprasti dalykai gali sumažinti žodžio, frazės ar sąvokos prasmę. Nemanau, kad Dave'as Ramsey nori supainioti bet kurį, bet pernelyg supaprastintą, bendrąsias gaires toli gražu nėra konkrečių patarimų, ir svarbu, kad jo klausytojai tai suprastų.
Daugelyje augimo ir pajamų fondų patogiai įtraukiamas frazė "augimas ir pajamos" jų oficialiame fondo pavadinime. Tai palengvina investavimą, tiesa? Galbūt lengviau, bet ne geriau . Pavyzdžiui, pastaraisiais metais vienas iš efektyviausių augimo ir pajamų fondų yra "Calamos Growth & Income" (CGIIX). Šį fondą sudaro ne atsargos, o konvertuojamos obligacijos ; yra didelis skirtumas. Kitas pavyzdys - Vanguard augimas ir pajamos (VQNPX), kuris investuoja tik į atsargas (augimo atsargos ir vertės atsargos).
Portfelio statybos ir augimo bei pajamų patarimai
Aš nepadarysiu klaidos, sakydamas, kad investuosite į augimo ir pajamų fondus kaip savitarpio pagalbos fondų rūšis, tačiau aš siūlau jums išmokti kurti investicinių fondų portfelį ir sukurti labiausiai jūsų poreikius atitinkantį investavimo tikslą. Nėra nieko blogo su augimo ir pajamingumo fondais, bet yra kažkas negerai, kai didelėms auditorijoms sakoma, kad vienas konkretus fondo tipas yra tinkamas kiekvienam, kuris gali pirkti ir laikyti.
Be to, yra lėšų, kurios gali būti laikomos augimu ir pajamos, kurios ne visada priskiriamos tokiai kategorijai. Pavyzdžiui, " S & P 500 Index" fondai savaime turės augimo atsargų ir vertės (pajamų) atsargų derinį. Jei investuotojas jau turi tokį fondą, o milijonai - jiems nereikia kito augimo ir pajamų fondo.
Tačiau viskas, kas pasakyta, netgi mano straipsnyje čia pateikiama bendra informacija, kuri gali būti arba gali būti netaikoma individualiai. Todėl svarbu, kad investuotojai surastų lėšas, kurios atitiktų jų asmeninius tikslus ir toleruotų riziką, ir atlikti savo namų darbus, o ne skaityti ar klausytis vienos perspektyvos. Kitas variantas - samdyti gerą investicijų konsultantą.