Savitarpio fondo suvestinė. Prospekto apibrėžimas ir paskirtis
Laimei, investuotojams, kurie iš tikrųjų nori analizuoti investicinį fondą ir būti atsakingi prieš įsigydami akcijų, yra lengvesnis skaitinys, vadinamas santraukos prospektas.
Santrauka Prospektas Apibrėžimas
Negalima painioti su profilio prospektu ar įstatymais nustatytu prospektu, santraukos prospektas siūlo pagerinti visapusišką investicinių fondų prospektą, kuris dažnai painioja ir suklysta su legalese. Šiuolaikinės santraukos prospektų taisyklės galiojo 2009 m. Vasario 28 d., O visi investiciniai fondai laikėsi šių standartinių taisyklių nuo 2010 m. Sausio 1 d.
Kadangi visą prospektą kasdieniniam investuotojui nėra lengva suprasti, santraukų prospekto taisyklėse reikalaujama, kad investicinių fondų įmonės investuotojams pateiktų trumpą santrauką (paprastai tris ar keturis puslapius) - paprasta anglų kalba - pagrindinę informaciją, kuri leistų investuotojai priims pagrįstus investicinius sprendimus dėl atitinkamo investicinio fondo.
SEC taip pat priėmė taisyklę, pagal kurią santraukų prospektas leidžia patenkinti prospektų pateikimo reikalavimus, jei trumpas prospektas, visas įstatymais nustatytas prospektas ir kita reikalinga informacija yra prieinama internete.
Dėl šios priežasties nematote tų nepatogių mažų popieriaus brošiūrų (tiems, kurie jau daugiau nei 10 metų investuoja į senąjį prospektą).
Kas yra abipusio fondo suvestinė Prospektas?
Suvestiniame prospekte turi būti šie elementai pagal standartizuotą tvarką ir negali apimti papildomos informacijos ar reikalaujamos informacijos:
- Investicijų tikslai / uždaviniai
- Mokesčių ir išlaidų lentelės
- Pagrindinės investavimo strategijos, pagrindinės rizikos ir veiklos rezultatų lentelė
- Valdymo informacija
- Pirkimo ir pardavimo informacija
- Mokesčių informacija
- Finansinės tarpininko kompensacijos informacija
Alternatyvūs informacijos šaltiniai savitarpio fondų prospektui
Reikalavimas savitarpio investicinių fondų bendrovėms pasiūlyti prospekto santrauką buvo teigiamas žingsnis siekiant supaprastinti investavimą į investicinius fondus į paprastą ir prieinamą formatą. Tačiau investuotojai taip pat gali rasti pagrindinę informaciją apie investicinius fondus, tokius kaip investavimo tikslas, mokesčiai, vadovo fonas ir ankstesnė veikla, tinklalapiuose, kuriose investuotojams atliekami visi namų darbai ir pateikiama tokia informacija suprantamai.
Kai kuriose geriausiose interneto svetainėse, kuriose tiriami investiciniai fondai, yra "Morningstar", "Lipper" vadovai, "Kiplinger" investiciniai fondai, "FundReveal" ir "MAXFunds". Kiekviena svetainė turi savo išvaizdą, jausmą ir specializaciją. Taigi, yra gera idėja pažvelgti į kiekvieną iš jų, kad sužinotumėte, kokia tyrimų svetainė tinka jūsų poreikiams.
Ir grįžęs prie santraukos prospekto skaitymo idėjos ir tikslo, ją lengviau skaityti nei visas prospektas; todėl investuotojai yra protingi jį perskaityti, be to, tirti tinklalapius.
Kai atliksite savo namų darbus, būsite tikri, kad pasirinkote geriausią pasirinkimą prieš įsigydami investicinius fondus.
Taip pat žiūrėkite: Vertybinių popierių ir biržos komisijos galutinis veiksmas santraukos prospekto taisyklėse