Akredituotas investuotojo apibrėžimas, kvalifikacija ir paskirtis
Žinoma, protingai įgyti žinių apie investavimą ir mokytis pagrindinių investicinių vertybinių popierių, tokių kaip akcijos , obligacijos ir investiciniai fondai, pagrindai . Bet jei jūs, kaip ir dauguma žmonių, neturite supratimo, kodėl investuotojui reikės akreditacijos.
Nesvarbu, ar norite būti akredituotu investuotoja, ar manote, kad jums gali prireikti to, tai ko jums reikia žinoti.
Akredituotas investuotojo apibrėžimas
Akredituotas investuotojas yra asmuo ar institucija, atitinkanti tam tikrus reikalavimus, norint įsigyti vertybinius popierius, kurie nėra siūlomi plačiajai visuomenei. Konkrečiau, vertybinių popierių biržos komisija (SEC) akredituoto investuotojo santraukoje reikalauja, kad "bendrovė, kuri siūlo arba parduoda savo vertybinius popierius, privalo registruoti vertybinius popierius SEC arba nustatyti atleidimą nuo registracijos reikalavimų". Viena iš šių išimčių - parduoti vertybinius popierius akredituotam investuotojui.
Akredituotų investuotojų kvalifikacijos
"SEC" akredituoto investuotojo apibrėžimas pateiktas D taisyklės 501 taisyklėje. Šiame straipsnyje pateikiami pagrindiniai šio apibrėžimo aspektai arba tai, ką mes galime pavadinti akredituoto investuotojo kvalifikacija, 501 taisyklė:
- Bankas arba bet kuris tarpininkas ar prekybininkas, įregistruotas pagal 1934 m. Vertybinių popierių biržos įstatymo 15 skirsnį, arba bet kuri draudimo bendrovė, kaip apibrėžta Akto 2 dalies a punkto 13 papunktyje;
- Investicinė bendrovė, įregistruota pagal 1940 m. Investicinės bendrovės įstatymą arba verslo plėtros bendrovė, kaip apibrėžta šio akto 2 dalies a punkto 48 papunktyje;
- Smulkaus verslo investicinė bendrovė, kuriai pagal JAV mažos verslo administracijos licenciją suteikta pagal 1958 m. Smulkaus verslo investavimo akto 301 straipsnio c arba d punktą;
- Planas, kurį nustato ir prižiūri valstybė, jos politiniai padaliniai ar bet kokia valstybės ar jos politinių padalinių agentūra ar priemonė savo darbuotojų labui, jei tokio plano bendras turtas viršija 5 000 000 JAV dolerių;
- Darbuotojų išmokų planas, kaip apibrėžta 1974 m. Darbuotojų senatvės draudimo pajamų įstatyme, jeigu investavimo sprendimą priima plano patikėtinis, kaip apibrėžta tokio akto 3 skirsnio 21 punkte, kuris yra banko, santaupų ir paskolų asociacija, draudimo bendrovė arba registruotas patarėjas investicijoms arba jei darbuotojo išmokų planas turi viso turto, viršijančio 5 000 000 JAV dolerių, arba, jei yra savarankiškas planas, investavimo sprendimus, kuriuos priima tik asmenys, kurie yra akredituojami investuotojai.
Norint supaprastinti tai, akredituotas investuotojas paprastai gali būti bankas, tarpininkavimas, registruotasis patarėjas investicijoms (RIA) , kai kurie darbdavių remiami pensijų planai ir kai kurie patikėtiniai .
Būdamas akredituotas investuotojas individualiu lygmeniu, asmuo turi turėti metines 200 000 USD arba 300 000 USD bendrąsias pajamas per pastaruosius dvejus metus iš eilės ir sugebėti įrodyti, kad šis pajamų lygis tęsis. Asmuo taip pat gali būti laikomas akredituotuoju investuotoju, jei jis arba jo grynoji vertė viršija 1 mln. JAV dolerių, atskirai arba kartu su jo sutuoktiniu.
SEK taip pat leidžia asmenims, kurie yra neregistruotų vertybinių popierių emitento bendrieji partneriai, vykdomoji valdyba ar direktorius.
Kai kuriais atvejais, jei asmuo gali įrodyti išsilavinimą ir patirtį dėl neregistruotų vertybinių popierių, jie gali būti laikomi akredituotu investuotoju.
Koks yra akredituotų investuotojų tikslas?
Kaip jūs galite įsivaizduoti, yra daug sudėtingų taisyklių, taisyklių ir sluoksnių dokumentų, kuriais siekiama parduoti vertybinius popierius bendrajai investavimo visuomenei. Siekdama išspręsti šią problemą ir prisitaikyti prie didelių finansų įstaigų, SEK leidžia taikyti specialias išimtis. Kadangi akredituojami investuotojai turi atitikti griežtą standartą, reikalaujantį didelių žinių ir patirties kapitalo rinkose, SEC gali atsverti kai kurias griežtas jų taisykles. Kitaip sakant, pagrindinis SEC tikslas - apsaugoti kasdienį investuotoją ir leisti akredituotam investuotojui atleisti bent jau pakankamą ir apsauginį sluoksnį tarp potencialiai sudėtingų investicinių vertybinių popierių ir bendros investuojančios visuomenės.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.