Institucinės klasės investiciniai fondai: I, X, Y arba Z klasės
Kas gali įsigyti institucines akcijas
Instituciniai investicinių fondų akcijos, dažnai vadinamos "Inst" fondais, I, X, Y ar Z klasės, paprastai yra prieinamos tik dideliems (instituciniams) investuotojams, kurių minimalus investavimo dydis yra 25 000 USD ar daugiau.
Kai kuriais atvejais, kai investuotojai sujungia pinigus kartu, pvz., 401 (k) planus, gali būti laikomasi tarpinių taškų, kad būtų galima naudoti institucinius akcijų klasės fondus, kurie paprastai turi mažesnius sąnaudų santykius nei kitos akcijų klasės.
Todėl mažesnis kasdieninis investuotojas gali gauti prieigą prie institucinės klasės akcijų, kai savitarpio investicinių fondų įmonė leidžia taikyti išimtis darbdavių remiamuose pensijų planuose, kuriuose tikimasi, kad visi asmenys (darbuotojai, prisidedantys prie jų atitinkamos sąskaitos) išleidžiant pinigus kartu, kad atitiktų minimalius reikalavimus.
Institucinių fondų privalumai
Apskritai, institucinių klasių investiciniai fondai yra geresni už kitas akcijų klases, nes mažesni sąnaudų santykiai verčia didesnę grąžą investuotojams, nes fondas nesikuria tiek pinigų, kad galėtų sumokėti savitarpio fondo veiklos sąnaudas. Pavyzdžiui, tas pats investicinis fondas gali turėti keletą skirtingų akcijų klasių, prieinamų investuotojams.
Tarkime, kad fondo "B" akcijų versija turi 1,00% išlaidų santykį, tačiau I klasės institucinių akcijų klasė turi 0,25% išlaidų santykį. Jei fondas turi bet kokius metus 10% viso pelno, grynoji grąža į B akcijų investuotoją būtų 9,0%, o grąža už akcijų investuotoją būtų 9,75%.
Laikui bėgant, šis papildomas 0,75% pranašumas gali reikšti investuotojams daugiau tūkstančių dolerių.
Kokia yra geriausia akcijų klasė daugeliui investuotojų?
Individualiam investuotojui nėra įprasta susipažinti su instituciniais akcijų fondais, tačiau yra daug aukštos kokybės ir pigių kolektyvinių investicinių fondų, kurie gali veikti taip pat arba geresni už daugumą institucinių akcijų fondų.
Nereikalingos lėšos dažnai vadinamos "investuotojų akcijomis" ir ne visada turi oficialų akcijų klasės pavadinimą. Todėl jūs netrukus rassite tokį laišką, kaip antai A, B, C arba I, pavadinimo tarpusavio fondo pabaigoje.
Indekso lėšos gali būti protingos pasirinkimo galimybės savarankiškai investuotojams, nes jie dažnai yra labai įvairialypiai ir reikalauja labai mažų mokesčių.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.