Keturios priežastys, dėl kurių galima nusipirkti vidutines kapitalo atsargas ir fondus
Ar turėtumėte įsigyti vidutines kapitalo atsargas ar investicinius fondus?
Jei įsigyjate individualias atsargas, turite ištirti kiekvieną įmonę, kad nuspręstumėte, kas yra geras pasirinkimas. Tam reikia laiko ir patirties. Komfortas yra tai, kad galite rasti kažką, ko vertybinių popierių analitikai pamiršo.
Labiau lengviau pasirinkti vidutinės kapitalizacijos investicinius fondus . Šiuos fondus valdo vadybininkai, kurie žino vidutinio kapitalo verslą viduje ir išorėje. Jūs vis dar turite juos ištirti, bet tai sumažina jūsų riziką. Taip yra todėl, kad lėšos skiriasi . Jie duoda jums geriausią pelną dėl mažiausio rizikos per tam tikrą laiką.
Jūs taip pat galėtumėte nuspręsti eiti su biržomis parduodamais fondais, kurie orientuojasi į vidutinės kapitalizacijos atsargas. Jos turi mažesnius mokesčius nei investiciniai fondai. Kitu atveju jūs niekada neišnaudosite rinkos su ETF. Taip yra todėl, kad jų tikslas yra stebėti rinką.
Keturios priežastys pirkti
Kiekvienas gerai diversifikuotas portfelis turi turėti tam tikrą procentą vidutinių kapitalo atsargų arba investicinių fondų. Suma priklauso nuo jūsų konkrečių investavimo tikslų ir turto paskirstymo.
Tai taip pat priklauso nuo dabartinio verslo ciklo etapo . Čia pateikiamos keturios priežastys, dėl kurių galima įsigyti vidutinės kapitalizacijos atsargas
1. Verslo ciklo plėtra. Vidutinės kapitalizacijos įmonės gerai veikia verslo ciklo plėtrai . Augimas yra stabilus, o palūkanų normos vis dar yra mažos, o kapitalas yra pigus. Dėl to "vidutinio kapitalo" vadovai gali gauti pigių paskolų, kurių jiems reikia patenkinti didėjančią paklausą.
Jos auga arba investuojant į kapitalo įrangą, susijungimus ar įsigijimus.
2. Mid Cap Versus Small Cap . Vidutinės kapitalo bendrovės nėra tokios rizikingos, kaip mažos kapitalizacijos įmonės. Ekonominio nuosmukio metu jie mažiau linkę bankrutuoti kaip mažos kapitalizacijos bendrovė.
Vidutinės kapsulės paprastai buvo maždaug ilgiau, todėl galite gauti daugiau informacijos apie juos naudodami mokslinius tyrimus. Jie turi daugiau įrašų ir yra šiek tiek stabilesni.
Tiesą sakant, turite ištirti prieš įsigydami vidutines kapitalo atsargas. Šios įmonės turi skirtingą pajamų ir augimo potencialą.
Pavyzdžiui, kai kurie iš jų gali likti vidutinės kapitalizacijos indeksu neribotą laiką. Jų verslo modelis gali neleisti jiems augti didesnis. Jie gali patenkinti visą jų egzistuojančio produkto paklausą. Kitu atveju jų valdymas gali nenorėti tapti didelio kapitalo bendrove. Jie gali mėgautis vidutinio dydžio įmonės veikla.
Yra keletas kietų pajamų, tačiau jie yra nepatrauklios akcijų rinkos segmento. Todėl jie turi mažą kainos ir uždarbio santykį. Nors jų pardavimai yra stiprūs, investuotojai nemėgsta savo pramonės. Be šios bausmės, šios vidutinės apyvartos gali tapti dideliu dydžiu.
Kitos vidutinės kapitalizacijos įmonės gali būti pasirengusios būti dar viena didelė iššūkis.
Jie gali būti apie naujo produkto paskelbimą ar konkurento įsigijimą. Tokiais atvejais vidutinė riba gali suteikti tokį patį augimo potencialą, kaip mažesnė įmonė, turinti mažesnę riziką.
Kitas būdas, kuriuo gali būti padengta vidutinė kapitalizacija, yra tai, ar didelės kapitalizacijos bendrovė nusprendžia jį pirkti. Tokiu atveju jūsų akcijos gali būti konvertuojamos į didelio kapitalo vertę. Jei jungiklis yra didelis, galite daug įgyti.
3. Mid Cap Versus Large Cap. Vidutinės kapitalo bendrovės nebus tokios pat stabilios kaip didelės kapitalizacijos įmonės. Pirma, jie neturi tiek daug kapitalo, kad galėtų praeiti per nuosmukį. Todėl jie bus rizikingesni verslo ciklo susitraukimo fazėje . Antra, jie paprastai orientuojasi į vieno tipo verslą ar rinką. Jei ši rinka išnyks, jie taip pat bus.
4. Mid Caps viršija tiek didelius, tiek mažus kamščius. Pasak "Fidelity Mid-Cap" akcijų fondo portfelio valdytojo John Roth, nustatyta, kad per pastaruosius 20 metų viršutinės dangteliai viršijo mažus ir didelius dangtelius.
Jis palygino "Russell MidCap®" indekso grąžą su "Russell 2000® Index" (mažos dangteliu) ir "Russell Top 200® Index" (200 didžiausių dangtelių). Vidutinės kapsulės gerokai viršijo rezultatus. Jie turi mažesnę riziką nei mažos dangteliai, bet didesnė grąža nei didelės dangteliai.
Pavyzdžiai
Daugelis vidutinio dydžio įmonių yra gerai žinomi. Jie buvo pakankamai ilgi, kad užtikrintų savo rinkos nišą. Daugelis vidutinio kapitalo bendrovių yra finansų, nekilnojamojo turto ar transporto pramonės. Štai keletas gerai žinomų vidutinio dydžio korporacijų:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
Šis sąrašas jokiu būdu nereiškia, kad tai yra saugios investicijos. Tai yra gero finansinio planuotojo vaidmuo. Vidutinės ribos atsargos netgi gali būti tinkamos jūsų asmeniniams investavimo tikslams. Pasitarkite su finansiniu planuotojais, kad nustatytumėte, kaip vidutinis dydis atitinka jūsų turto paskirstymą .