Kaip pagerinti rinką, nesukeliant per daug rizikos
Penki būdai, kaip pagerinti rinką
1. Aktyviai valdomi investiciniai fondai pateisina savo mokesčius, tvirtindami, kad jie yra geresni už rinką. Fondo valdytojai taiko strategijas, kurios užtikrina geresnę investicijų grąžą. Jie taip pat turi analitikų, mokslininkų ir duomenų kirtiklių komandą, kuri jiems padėtų.
2. "Stockpickers" teigia, kad jie gali įveikti rinką, tik atrenkant turimus išteklius. Warrenas Buffetas sėkmingai naudoja šią strategiją. Jis perka kontroliuojamas bendrovių, turinčių didelę pelno maržą , akcijas, aiškų konkurencinį pranašumą ir vadovus, kurių jis gerbia. "Buffett" pritaria atsargoms, kurias dauguma investuotojų ignoruoja. Dėl šios priežasties jis ieško drąsių pramonės šakų, tokių kaip draudimas. Jo akcijų rinkimo strategija vadinama investicijų verte.
3. Gyvybės draudimo fondai teigia, kad naudoja išvestines finansines priemones aukštesnės nei vidutinės grąžos. Rizikos draudimo fondai yra privačios bendrovės, kurios sujungia savo investuotojų pinigus. Išvestinė priemonė - tai investicija, kurios pagrindą sudaro jo vertė baziniam turtui, pavyzdžiui, akcijų ar obligacijų.
Ji naudoja svertus, kad geriau atitiktų rinką.
Pavyzdžiui, naudojant akcijų pasirinkimo sandorį, prekybininkas nereikia išpirkti 100 procentų vertybinių popierių, kad jį pirktų. Vietoj to, prekybininkas gali gauti galimybę įsigyti ją pagal sutartą kainą iki tam tikros datos. Dažnai jis turi tik 2-10 proc. Sutarties sumokėti į maržos sąskaitą.
Jei bazinio turto vertė padidėja, jis tik laukia, kol pasibaigs sutarties galiojimas. Jis perka mažesnę kainą, iš karto parduoda ją už didesnę kainą ir užmuša likusią dalį. Svertas veikia ir kitu būdu. Jei turto kaina mažėja, jis turi pridėti lėšų, kad išlaikytų savo pasirinkimą. Jei iki sutarties galiojimo pabaigos kaina nepadidės, jis praranda visą mokestį.
Ar rizikos draudimo fondai gerokai viršija rinką? Kai kurie daro, bet dauguma to nedaro. Nuo 2003 iki 2013 m. Rizikos draudimo fondai grąžino 17 procentų (po mokesčių), o akcijų indekso fondas grąžino daugiau nei 90 procentų.
4. Dienos prekybininkai taip pat tikisi išnaudoti rinką savo pinigais. Jie naudoja formulę, norėdami pirkti ir parduoti akcijas, indeksą ar išvestinę vertę per dieną. Jie studijuoja naujienų įvykius ir kainų tendencijas, kad padėtų jiems nusipirkti mažai ir parduoti aukštai prieš naktį. Tačiau tyrimai rodo, kad labiausiai dienos prekybininkai netinkami. Keturi mūsų penkių dienų prekybininkai praranda pinigus. Tik vienas iš 100 pelno reguliariai.
Geriausias būdas saugiai pralenkti rinką
5. Geriausias būdas tam, kad atskiras investuotojas per ilgą laiką būtų geresnis už rinką, yra diversifikuotas portfelis . Įsigykite aštuoni skirtingi turtai, kurie skirtingai reaguoja į verslo ciklo etapus . Pavyzdžiui, kai ekonomika eina į nuosmukį, kai kurie jūsų akcijų pakils (obligacijos, auksas).
Jie kompensuos tuos lašus, kaip atsargos ir aliejus.
Ar nebūtų geriau sumokėti visus savo pinigus į obligacijas ir auksą lazdelės rinkoje ir pereiti prie atsargų ir naftos, kai prasideda bulių rinka ? Taip, jei tiksliai žinotumėte, kad tai vyksta. Tai vadinama laiko rinkimu. Tai praktiškai neįmanoma net profesionaliems prekybininkams daryti.
Kaip žinote, kada prasidėjo lazdos rinka? Tai prasideda 10 proc. Nuosmukio rinkos korekcija. Rinkos avarijos atveju tai gali atsitikti per vieną dieną. Jei atsitiktų, kad tai praleidžia, tada ką jūs darote? Parduokite visas savo atsargas, baimėje, korekcija virsta lokio rinka? Tuomet tu gali būti tikri, kad kitą dieną dar bus didesnė rinka, ir jūs praleidote visus savo metų pelnus. Nors visos lydinčios rinkos prasideda nuo korekcijos, ne visi pataisymai virsta būsto rinkomis.
Tai galite pamatyti patys, peržiūrėję 10 bumu ir bustų nuo 1980 metų .
Su diversifikacija, jūs galite laipsniškai perkelti turto klases laikui bėgant. Jei esate neteisus, jūs neturite tiek daug rizikos. Tai geriausias būdas geriau išnaudoti rinką.