Atsižvelgdama į savo dešimtmečių trukmės istoriją rinkoje, daugelis investuotojų nori sužinoti, kaip įsigyti atsargų, pvz., "Buffett". Tačiau individualiems investuotojams, įskaitant savo žmoną, "Buffett" nuolat grįžta prie labai paprastos investavimo strategijos, ir tai yra strategija, kuri neturi nieko bendro su individualių atsargų rinkimu.
Buffeto patarimas jo žmonai
Savo 2013 m. Metiniame laiške akcininkams Buffetas kreipėsi į savo mirtingumą ir pateikė aiškias instrukcijas patikėtiniui, atsakingam už jo didžiulį turtą savo žmonai valdyti.
"Mano patarimas patikėtiniui negalėjo būti paprastesnis. Įdėkite 10% grynųjų pinigų trumpalaikės vyriausybės obligacijose ir 90% labai mažos sąnaudos S & P 500 indekso fondo. Manau, kad ilgalaikiai šios politikos pasitikėjimo rezultatai bus geresni už tuos, kuriuos pasiekė dauguma investuotojų, ty pensijų fondai, institucijos, asmenys, kurie įdarbina aukšto lygio vadovus. "
Ir tai patarimas jis kartojamas dar kartą. "2016 m. Berkshire Hathaway akcininkų metiniame susirinkime, kuris dažnai vadinamas" Vikšro kapitalizmu ", Buffetas atsakė į klausimą, kaip vidutinis investuotojas turėtų valdyti savo lėšas:" Tiesiog nusipirkime S & P indekso fondą ir sėskime per kitus 50 metų ".
Buffetto nusivylimas brangusis investicijų valdytojas yra aiškus.
Ir jis nemano, kad jo pasitikėjimas turi vieną atsargą, netgi ne savo Berkshire Hathaway. Vietoj to jis paskatino investuoti į "S & P 500" indeksų fondą, kuris yra savitarpio pagalbos fondo tipas, kuris seka 500 didžiausių viešųjų kompanijų Amerikoje.
"Buffett" tvirtas įsitikinimas "S & P 500" yra toks stiprus, kad jis sumoka 1 mln. Dolerių, kad "S & P 500" laikui bėgant viršytų geriausius rizikos draudimo fondus.
Nuo šiol atrodo, kad Buffettas yra laimingas.
Bet ar ne Warren Buffet investuoti į atskirus akcijas?
Jums gali būti įdomu, kodėl Bufetto kompanija nesilaiko jo patarimo. Galų gale "Berkshire Hathaway" buvo pastatytas investuojant į atskiras bendroves, o jo portfelyje yra milijardų dolerių atsargų investicijoms į įmones, įskaitant "Wells Fargo", "American Express" ir "Coca-Cola".
Tai portfelis, sukurtas pagal filosofiją, vadinamą investicijų į vertę , kurią pradėjo Buffetto patarėjas ir profesorius Benjamin Graham. Vertybiniai investuotojai ignoruoja rinkų svyravimus ir sutelkia dėmesį į įmonės vidinę vertę. "Buffett" ir jo komanda sutelkia dėmesį į tai, kad suranda įmones, turinčias konkurencinį pranašumą, puikų valdymą ir didesnę vertę nei dabartinė akcijų kaina.
"Buffett" mėgstamiausia įmonės vertės matavimo metrika yra vienos akcijos balansinė vertė . Tai parodo bendrovės turto vertę, palyginti su akcijų kaina, ir suteikia jums konservatyvų įmonės vertę.
Jei norėtumėte įsigyti atsargų, vertinga investicija būtų puiki strategija. Vis dėlto turėkite omenyje, kad "Buffett" ir jo investicinė grupė valdo milijardus dolerių turtui ir turi galimybę atlikti didžiules investicijas ir įtakoti Berkshire Hathaway portfelio bendrovių veiklą.
Individualūs investuotojai paprastai dirba su tūkstančiais dolerių, o ne milijardais, ir neturi laiko, turto ar patirties, kad imituotų Buffetto sėkmę.
Išteklių rinkimo išmintis
Kitas svarbus skirtumas yra tas, kad atskiri investuotojai, skirtingai nei didžiulis institucinis investuotojas, pavyzdžiui, "Berkshire Hathaway", mažiau pajėgi susidoroti su dideliais nuostoliais, kurie atsiranda investuojant į rinką.
Ir nesuklyskite: šie nuostoliai ateis. Visi girdėjote istoriją iš to, kas padarė puikią vertybinių popierių rinką ir nustebino tai turtingą - ar ji pirko "Google" ar "Netflix" akcijas už nedidelę kainą netrukus po jų IPO, ar įsigijo oro linijų akcijų tik po rugsėjo 11-osios atakų. Tačiau jūs mažiau tikėtumėte išgirsti ką nors, kas prarado viską, kai "Enron" nukrito į skandalą, arba "GT Advanced Technologies" akcininkams, kurie matė, kad jų akcijos tapo beverčiai, kai "Apple" pasirinko naują tiekėją "Glass" iPhone ekranams.
Taip pat, kaip akcijų rinkoje yra istorijų apie šlovę, yra istorijų apie didelius nuostolius.
Kaip sukurti savo portfelį
Jei norite sekti Buffetto patarimus atskiriems investuotojams, tai vienas iš būdų, dėl kurio galėtumėte eiti. Primename, kad čia yra jo pagrindinis patarimas struktūrizuoti investicijų indeksą sukurtą portfelį: "10% grynųjų pinigų įnešti į trumpalaikes vyriausybės obligacijas ir 90% labai pigių S & P 500 indeksų fondo".
Pradėkime nuo tų obligacijų. Kaip ir S & P 500, galite įsigyti investicinį fondą arba ETF investuoti į trumpalaikių vyriausybės obligacijų krepšelį. "Vanguard" siūlo savo trumpalaikę vyriausybės obligacijų ETF su akcijų VGSH . Tarpbankinis " Admirolo akcijų" investicinis fondas yra pigesnis už VSBSX .
Kalbant apie šį "labai nebrangų S & P 500 indeksų fondą"? Šiam "Buffett" portfelio daliai yra daug fondo galimybių. Daugelis investuotojų turėtų pradėti nuo "Vanguard S & P 500 ETF", simbolio "VOO". investicinis fondas, simbolio simbolis VFINX. Investuotojai, turintys mažiausiai 10 000 JAV dolerių, skirtų šiam investavimui, gali gauti mažesnius mokesčius, negu savitarpio pagalbos fondas "Admiral Shares", simbolis VFIAX.
Šiame pavyzdyje mes panaudojome "Vanguard" lėšas dėl mažų mokesčių, tačiau bet kokio tarpininko naudojimo galimybės bus panašios.
Indekso fondų privalumai
Investavimas į indeksų fondus turi daug privalumų palyginus su atsargų parinkimu.
Momentiniai diversifikacijos būdai: perkant individualias atsargas, reikia daug laiko ir pinigų, kad būtų sukurtas įvairias portfelis. Svarbu diversifikuoti įmones ir pramonę. Investicijos į "S & P 500" indeksų fondą vienu metu suteikia 500 įmonių. Svarbiausi pavadinimai yra "Apple", "Microsoft", "Exxon Mobil", "Johnson & Johnson", "Berkshire Hathaway", "General Electric" ir JP Morgan Chase. "Standard & Poor's" oficialiame puslapyje sužinosite daugiau apie "S & P 500" sąrašą.
Statymas dėl JAV ekonomikos: lažybos 500 didžiausių valstybinių bendrovių Jungtinėse Amerikos Valstijose yra panašios į bendrą Jungtinių Amerikos Valstijų ekonomiką. Nors viena įmonė gali laikytis "Enron" likimo, tai yra stabili, "Blue Chip" kompanija, kuri užtikrins ilgalaikį stabilumą.
Lengviau valdyti emocijas . Geriausias investavimo planas - tai ir toliau mažėti. Kai perkate ir parduodate atskiras atsargas, visada būkite pasiruošę pirkti ir parduoti. Tai neišvengiamai skatina daugelį investuotojų nusipirkti ir parduoti netinkamu laiku. Rinkų laikas yra beveik neįmanoma. Vietoj to sekite išbandytą ir tikra kurso, kur jums patinka didelis pakilimas po neramiausio rinkos laikotarpio.
Mažesni prekybos mokesčiai: galite parduoti tam tikras atsargas nemokamai, nes naujos maklerių, pavyzdžiui, Loyal3 ir Robinhood, bet dauguma brokerių vis dar moka apie 10 USD už prekybą. Pirkimas ir pardavimas atsargų portfelio sukūrimui gali kainuoti šimtus ar tūkstančius dolerių. Tačiau dauguma didelių maklerių įmonių siūlo nemokamą prieigą prie savo S & P 500 indekso fondo. Jei neturite mėgstamiausio, galite sekti Buffetto patarimus pirkti "Vanguard" fondo versiją. "Vanguard" siūlo nemokamus savo nuosavų lėšų sandorius, jei atidarote nemokamą "Vanguard" sąskaitą.
Reti kaip Warrenas Buffetas .