Kaip jūs galite pasakyti, ar tai korekcija ar avarija?
Kas sukelia pataisymą? Paprastai tai yra įvykis, kuris sukuria panikišką pardavimą.
Tai gali būti žarnos nykimo laikas. Daugelis pradedančių investuotojų jaučia, kaip prisijungti prie juokingos brūkšnys prie išėjimų. Būtent tai yra klaidingas dalykas. Kodėl? Akcijų rinka nuostolius padengia per tris mėnesius. Jei parduodate korekcijos metu, tikriausiai nebus nusipirkti laiku, kad kompensuotumėte savo nuostolius.
Taisyklės yra neišvengiamos. Kai akcijų rinka auga, investuotojai nori gauti potencialų pelną. Tai veda į neracionalų išpuolį . Dėl to akcijų kainos gerokai viršija jų pagrindinę vertę. Koreguojama, kai kainos grįžta į protingą lygį.
Pataisymas prieš avariją
Vertybinių popierių rinkos avarija atsiranda, kai 10 proc. Kainų kritimas įvyksta tik per vieną dieną. Avarijos gali sukelti nešiojamąją rinką . Būtent tada, kai rinka sumažėja dar 10 proc., Bendras sumažėjimas yra 20 proc. Ar daugiau.
Vertybinių popierių rinkos avarija gali sukelti nuosmukį . Kaip? Atsargos yra nuosavybės bendrovės akcijos.
Akcijų rinka atspindi investuotojų pasitikėjimą ateities korporacijų pajamomis. Tai daro akcijų rinką ekonominės sveikatos rodikliu. Avarija rodo didelį pasitikėjimo praradimu ekonomikoje. Didėjančios akcijų vertės mažina investuotojų turtą. Vertybinių popierių rinkos avarija gali išgąsdinti vartotojus pirkti mažiau.
Vartojimo prekės yra didžiausia bendrojo vidaus produkto dalis . Jie prideda beveik 70 procentų ekonomikai.
Įmonės, kurios negamina, galiausiai atleis darbuotojus likti mokėtini. Kai darbuotojai atleidžiami, jie išleidžia mažiau. Paklausos sumažėjimas reiškia mažiau pajamų. Tai reiškia daugiau atleidimų. Kai nuosmukis tęsiasi, ekonomika sutaria, sukurdama nuosmukį . Praeityje akcijų rinkų avarijos prasidėjo prieš Didžiosios depresijos , 2001 m. Nuosmukio ir Didžiojo nuosmukio 2008 m .
Kaip apsisaugoti dabar
Jūs turite apsaugoti save, kol kainos pradeda kristi. Taip yra todėl, kad avarija vyksta per greitai. Bandymas nuspręsti, ar korekcija virsta avarija, yra žinoma kaip rinkos laiko nustatymas . Tai beveik neįmanoma padaryti. Tiesiog tuomet, kai būsite tikri, kad 5 procentų kritimas pavirs 10 procentų korekcija, rinkos pakilimas įveikia naujas aukštumas.
Geriausias būdas apsisaugoti nuo korekcijos taip pat apsaugo jus nuo katastrofos. Tai dabar reikia sukurti diversifikuotą portfelį . Tai reiškia subalansuotą akcijų, obligacijų ir prekių derinį. Atsargos užtikrins, kad jūs gaunate pelną iš rinkos pakilimo. Obligacijos ir prekės apsaugo jus nuo rinkos korekcijų ir avarijų.
Konkretus akcijų, obligacijų ir prekių derinys vadinamas turto paskirstymu .
Tai priklauso nuo jūsų asmeninių finansinių tikslų. Jei jums nereikės pinigų metų, tada jūs norite turėti daugiau atsargų. Jei kitais metais reikės pinigų, reikės daugiau obligacijų.
Geriausias būdas sukurti tinkamą turto paskirstymą jūsų tikslams - dirbti su finansiniu planu . Jis arba ji turi kompiuterines programas, kurios nustato tinkamą derinį. Jūsų planuotojas taip pat gali pasiūlyti geras individualias akcijas, obligacijas ar investicinius fondus, kurie turi patikimų rezultatų.
Kai būsite gerai diversifikuotas, kiekvienais metais įsitikinkite, kad balansuosite savo portfelį . Pvz., Jei prekės yra gerai ir atsargos blogai, jūsų portfelyje bus per didelė prekių dalis. Norėdami pakartotinai subalansuoti, jūs parduosite kai kurias prekes ir nusipirksite keletą atsargų. Tai verčia jus parduoti prekes, kai kainos yra didelės, ir nupirkti atsargas, kai kainos yra žemos.
Diversifikuodami, jūs pajusite, kad galite atsikratyti jokių vertybinių popierių rinkos ištaisymų .
Jei norite, galite imtis kitų atsargumo priemonių. Kai akcijų indeksai, tokie kaip Dow hit rekordiniai lygiai, parduoda kai kuriuos jūsų nugalėtojai. Laikykite šiuos pinigus likviduotoje sąskaitoje, pavyzdžiui, pinigų rinkose arba ižduose. Jei pataisymų rezultatai, naudokite tą grynuosius pinigus, norėdami nusipirkti kai kurias atsargas mažesnėmis kainomis. Galite naudoti dolerio kainą vidutiniškai lėtai nusipirkti po to, kai rinka sumažėja 5 proc., O vėl - 10 proc. Jūs taip pat galite nusipirkti auksą, jei ištaisys akcijų rinką. Tyrimai rodo, kad aukso kainos padidėja 15 dienų po avarijos .
Istorija
Vidutiniškai akcijų rinka kasmet patikslina keletą kartų. Tarp 1983-2011 m. Daugiau nei pusė visų ketvirčių buvo pataisyta. Tai vidutiniškai siekia 2,27 per metus. Mažiau nei 20 proc. Visų ketvirčių patyrė nešiojamąją prekę. Tai vidutiniškai 0,72 kartus per metus.
Vertybinių popierių korekcijos yra dažniau nei avarijos, nes jos atsiranda, kai ekonomika vis dar yra plėtros etape . Kodėl rinkoje būtų teisinga net tada, kai ekonominiai duomenys yra optimistiški? Akcijų rinka yra pagrindinis ekonominis rodiklis . Investuotojai žvelgia į būsimą numatomą pelną, norint prognozuoti įmonių pelną . Remiantis šiomis prognozėmis, jie perka arba parduoda atsargas. Kartais investuotojai tampa pernelyg optimistiški. Jie sukuria ralį, kuris viršija dabartinius ekonominius rezultatus. Štai tada, kai rinka tampa per ilgesnė. Kai tai atsitiks, bet kokios abejotinos naujienos sukelia pataisą.
Tol, kol ateities tendencija išliks optimistiška, pirkimas bus tęsiamas. Tai veda į dar stipresnę bulių rinkų ralį. Kitaip tariant, vertybinių popierių rinkos korekcija gali padėti akcijų rinkai sugauti kvapą ir pakilti dar aukštesnius.
Dauguma nuosmukio atsiranda, kai vertybinių popierių rinkos nuosmukis siekia 30 proc. Ar daugiau. Tai yra verslo ciklo kontrakto ir mažiausio etapo etapas. Avarija gali juos sukurti, tačiau pagrindinės priežastys yra didesni ekonominiai įvykiai. Tai daro katastrofą dar labiau sunaikinančia nei korekcija.