Investicinių portfelių apibrėžimas ir geriausia praktika
Investicijų portfelio apibrėžimas
Investuojant portfelis yra kolektyvinė visuma, kurią sudaro daugiau nei vienas investicinis turtas .
Paprasto investicinio portfelio atveju akcijų paketai dažniausiai yra nuosavybės vertybiniai popieriai arba paprastai vadinami atsargomis (ty "atsargų portfelis").
Su investiciniais fondais visi pagrindiniai sandoriai jungiami į vieną portfelį. Įsivaizduokite kibirą, užpildytą akmenimis. Kaušas yra investicinis fondas, o kiekvienas uolos yra vienas akcijų ar obligacijų turėjimas. Visų uolienų (akcijų ar obligacijų) suma lygi bendram ūkių skaičiui arba savitarpio fondų portfelio.
Savitarpio fondų portfelio sukūrimas
Nors vienas investicinis fondas pats gali būti laikomas portfeliu, tikslinga sukurti investicinių fondų portfelį arba ką galima laikyti portfelio portfeliu. Tai, kodėl yra protinga turėti daugiau nei vieną portfelį, vadinamas diversifikavimu. Tinkamai diversifikuodami galite sumažinti nepastovumą (pakilimus ir nuosmukius) ir sukurti investicijų derinį, kuris labiausiai tinka jūsų finansiniams tikslams ir tolerancijai .
Įvairovė įkūnija sakinį: "Neišmeskite visų kiaušinių į vieną krepšelį". Prieš pastatydami investicinių fondų portfelį, svarbu suprasti ir įvertinti jūsų toleranciją rizikai, užpildydami rizikos profilį ar rizikos tolerancijos klausimyną . Tai yra svarbus žingsnis kuriant portfelį, nes nenorite, kad investuosite į investicinius fondus, kurie yra pernelyg agresyvūs jūsų investicinei asmenybei.
Pvz., Jei manote, kad jūs prarasite miegą naktį, jei jūsų portfelio vertė sumažės, jūs neturėtumėte vengti investuoti agresyviai.
Savitarpio fondo portfelio pavyzdys
Kai nuspręsite, ar jūsų investicinių fondų portfelis turėtų būti konservatyvus (mažos rizikos), vidutinio dydžio (vidutinio dydžio) ar agresyvus (didelis pavojus), jūs galite nuspręsti, kokių rūšių investiciniai fondai bus pirkti ar pridėti prie jūsų portfelio.
Pateikiami keli kiekvieno pagrindinio tipo portfelio su siūlomų fondų tipų pavyzdžiai:
Konservatorių portfelio pavyzdys :
15% didelio kapitalo atsargos (indeksas)
05% nedidelio kapitalo atsargos
05% Užsienio atsargos
45% tarpinio laikotarpio obligacija
30% pinigų / pinigų rinka
Vidutinis portfelio pavyzdys :
40% didelio kapitalo atsargos (indeksas)
10% nedidelio kapitalo atsargos
15% užsienio atsargų
30% tarpinio laikotarpio obligacija
05% pinigų / pinigų rinka
Agresyvus portfelio pavyzdys :
30% didelio kapitalo atsargos (indeksas)
15% vidutinės kapitalo atsargos
15% nedidelio kapitalo atsargos
25% užsienio arba akcijų
15% tarpinio laikotarpio obligacija
Turėkite omenyje, kad pirmiau pateikti pavyzdžiai yra tik švietimo vadovai, kurie padės jums pradėti. Taip pat nepamirškite, kad jūs negalėsite iš karto įsigyti visų šių lėšų, nes daugelyje investicinių fondų minimalus pradinis pirkimas viršija 2 000 JAV dolerių.
Jei negalite pirkti daugiau nei vieno investicinio fondo, peržiūrėkite šį straipsnį apie tai, kaip investuoti tik į vieną fondą arba į šį straipsnį apie geriausius fondus, kad pradėtumėte investuoti tik su 100 dolerių .
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.