Ar turėtumėte įsigyti visą vertybinių popierių rinkos indekso fondą arba S & P 500 indekso fondą?
Taip pat yra tam tikrų klaidų, kurių reikia vengti bendro akcijų rinkos indekso ir S & P 500 indekso diskusijų metu.
Prieš investuojant, būtų protinga lyginti ir palyginti panašumus ir skirtumus.
Iš viso vertybinių popierių rinka nėra "visiškas" diversifikavimas
Kai investuotojai gali supainioti ir (ar) padaryti klaidų, daugelis viso akcijų rinkos indeksų fondų naudoja "Wilshire 5000" indeksą arba "Russell 3000 Index" kaip etaloną arba, kaip " Morningstar" tai nurodo, "labiausiai tinkamas indeksas".
Deklaratorius "bendras akcijų rinkos indeksas" gali būti klaidinantis. Tiek "Wilshire 5000" indeksas, tiek "Russell 3000" indeksas apima platų atsargų spektrą, tačiau jie dažniausiai arba visiškai susideda iš didelių kapitalizacijos atsargų, todėl jie turi didelę koreliaciją ( R kvadratu ) į S & P 500 indeksą .
Paprasčiau kalbant, bendras akcijų rinkos fondas iš tiesų nėra investuojamas į bendrą vertybinių popierių rinką tiesiogine prasme. Geresnis deskriptorius būtų "plataus masto kapitalo indeksas". Daugelis investuotojų klaida perkant visą vertybinių popierių rinkos fondą, manydamas, kad jie turi įvairų asortimentą iš didelio kapitalo atsargų, vidutinės kapitalizacijos atsargų ir mažo kapitalo atsargų viename fonde.
Tai netiesa.
Nurodykite įvairialypio portfelio kūrimo indeksą
Investuotojas gali geriau susitvarkyti visą vertybinių popierių rinką, darant prielaidą, kad jie nori sukurti diversifikuotą portfelį , perkant investicinius fondus, kurie atskirai atstovauja įvairiems rinkos segmentams. Pavyzdžiui, investuotojas gali investuoti į 4 ar daugiau fondų, iš kurių kiekviena atstovauja skirtingoms fondų kategorijoms , pvz., Didelio kapitalo akcijoms, mažo kapitalo akcijoms, užsienio akcijoms ir fiksuotoms pajamoms (obligacijoms).
Didelio kapitalo akcijų daliai investuotojas būtų išmintingas naudoti tikrą didelių kapitalo indeksą, pvz., Vieną iš geriausių "S & P 500 Index" fondų, ir sukurti jį kartu su kitais fondų tipais.
Apibendrinant galima teigti, kad bendras akcijų rinkos fondas nesulaiko visos akcijų rinkos; ji užima didžiąją kapitalo vertybinių popierių rinkos dalį, kurioje itin mažai atstovaujama kitiems segmentams, pavyzdžiui, vidutinės kapitalizacijos ir mažos kapitalizacijos atsargoms. Todėl vidutinė rinkos riba yra didelė riba, todėl ji veikia panašiai kaip ir S & P 500 indeksų fondas.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.