Paprasti patarimai dėl obligacijų investuotojų
Pasirinkite obligacijas kaip privalumus
Jei norite pasiimti obligacijas kaip privalumus, pažiūrėkite, ką jie pasirinko! Sąmoningumas yra galinga dvasia obligacijų investuojančiame pasaulyje. Nebandykite šokinėti į savo obligacijas, investuojant tik kaip savo priemonę. Pradėkite savo obligacijų tyrimą, pažiūrėję į kai kurių geriausių obligacijų investicinių fondų valdytojų portfelius pasaulyje. Jie turi patirties, gero sprendimo ir analitikų komandų, padedančių jiems surinkti obligacijas savo portfeliams.
Jūs rasite informacijos apie turimus vieni iš geriausių investicinių fondų tyrimų svetainių . Pavyzdžiui, " Morningstar" galite įvesti obligacijų investicinio fondo simbolį, eikite į pagrindinį informacijos fondo puslapį, susiraskite nuorodą į "Portfolio", tada eikite į "Holdings" nuorodą, ir ten rasite sąrašą iš 25 didžiausių fondo akcijų.
Bill Gross yra turbūt labiausiai žinomas obligacijų fondų valdytojas pasaulyje. Jis valdo didžiausią obligacijų fondų portfelį, PIMCO Total Return (PTTDX) ir keletą kitų, tokių kaip "Harbour Bond" (HRBDX).
Dan Fussas, geriausiai žinomas valdant "Loomis Sayles Bond" (LSBRX), turi beveik 50 metų patirtį investuojant į obligacijas. Be to, jis nėra specialistas, o tai reiškia, kad jo žinios yra gilios ir plačios; jis investuoja beveik visuose obligacijų tipuose. Sunkumas netgi gali užaugti į obligacijų pasaulį šiukšlių (didelės išeigos) zonos.
Taigi "Dan Fuss" obligacijų pasirinkimai gali suteikti jums keletą idėjų, kurias daugelis kitų vadovų nepateiks.
Venkite dažniausiai pasitaikančių klaidų perkant obligacijas
- Pasiekimas pernelyg didelės palūkanos. Išplėstiniai ir pradedantys investuotojai gali padaryti klaidą tiriant ir perkant tik didelės įplaukos obligacijas (dar žinomas kaip "nereikalingas obligacijas"). Didesnė palūkanų norma yra gera, tačiau šis didelis pelningumas paslėptų išlaidų: ši kaina yra numatytoji rizika . Paprastai, kuo didesnis pelningumas, tuo didesnė rizika, kad įsipareigojimų nevykdymas išduos bendrovei. Tai panaši į asmenį, mokantį didesnę skolinimosi palūkanų normą; didesni rizikos koeficientai taikomi didesnės rizikos skolininkams. Jei visos jūsų obligacijos yra didelės pajamingos, galite uždirbti daugiau palūkanų, bet jūs taip pat galite prarasti pagrindinę sumą, jei išduodantis subjektas (skolininkas) paskelbia bankrotą ir negali sumokėti jums pradinės investicijos.
- Susiejimas su panašiais terminais, obligacijų rūšis arba pramonės rūšis: ši dažniausia klaida panaši į sutapimus su investiciniais fondais . Jei jūsų obligacijų portfelyje turite keletą skirtingų obligacijų, jums gali būti netinkamai diversifikuota. Stenkitės turėti skirtingus terminus (ty 1 metų, 5 metų, 10 metų, 30 metų), skirtingų obligacijų tipų (pvz., Iždo, savivaldybių, korporacijų, aukšto pelningumo) ir skirtingų verslo įmonių obligacijų (ty finansinių, gamyba, mažmeninė prekyba).
- Nesugebėjimas rasti geriausias kainas: obligacijose yra "kainų susiejimo", o tai reiškia, kad į kainą įeina brokerių komisiniai. Tačiau neprivaloma mokėti visiško žymėjimo; obligacijų kainos yra šiek tiek apyvartinės. Tarpininkas gali pasiūlyti jį 101 (1 USD už vieną obligaciją), bet jūs matote kitoje svetainėje, kad jis prekiauja 99,1 (995 USD). Turėtumėte pabandyti sumokėti ne daugiau kaip paskutinę parduodamą kainą.
Kaip ištirti obligacijas pirkti
Norėdami išvengti šių bendrų klaidų, atlikite tam tikrus tyrimus, susijusius su nemokamomis svetainėmis, pvz., "Yahoo Finance for Bonds" ir "investinginbonds.com". Šiuose tinklalapiuose galite sužinoti daugiau apie obligacijas ir patikrinti kainas prieš pirkdami. Taip pat galite patikrinti keletą straipsnių kitose svetainėse, pvz., Šio Kiplingerio straipsnio, kaip tirti ir pirkti obligacijas. Taip pat sužinokite apie motyvą investuoti .