Kuris iš šių geriausių investavimo strategijų, stilių teorijų yra geriausias jums?
Be to, nenorite įdiegti investavimo strategijos ir sužinoti, kad norite atsisakyti tam tikros karštos naujos tendencijos, kurią radote žurnalo straipsnyje. Negalima painioti su visais pernelyg gerai-to-be-true skonio mėnesio.
Laikykis laiko išbandytų pagrindų.
Jei norite naudoti kitą pažįstamą metaforą, investicijų stiliai ir taktika yra tarsi drabužiai, kurie tinka jums geriausiai. Jums nereikia nieko brangių ar pritaikytų; jums reikia kažko patogaus, kuris truks ilgą laiką, ypač jei jūsų investavimo tikslas yra ilgalaikis (10 ar daugiau metų).
Taigi, prieš priimdami įsipareigojimą niekam, ar tai yra maisto dietos, drabužiai ar investavimo strategijos, sužinokite, kas geriausiai tinka jūsų asmenybei ir stiliui. Galite pradėti apsvarstyti 10 geriausių investavimo strategijų, kai kurių iš jų yra teorijos, stiliai ar taktika, kurie gali padėti jums sukurti investicinių fondų ar ETF portfelį.
Geriausios investavimo strategijos: pagrindinė analizė
Pradedame nuo esminės analizės, nes tai yra viena iš seniausių ir pagrindinių investavimo stilių formų. Pagrindinis tyrimas ir analizė nuosavybės vertybinių popierių (atskirų atsargų, o ne investicinių fondų atranka) pagrindinė analizė yra aktyvios investavimo strategijos forma, kai analizuojamos finansinės ataskaitos, siekiant atrinkti kokybės atsargas.
Finansinių ataskaitų duomenys naudojami palyginti su ankstesniais ir dabartiniais konkretaus verslo ar kitų pramonės įmonių duomenimis. Analizuojant duomenis, investuotojas gali gauti pagrįstą konkrečios bendrovės akcijų vertinimą (kainą) ir nustatyti, ar akcijos yra geras pirkimas, ar ne.
Geriausios investavimo strategijos: investavimas į vertę
Savitarpio fondai ir ETF investuotojai gali naudoti pagrindinę investavimo strategiją ar stilių naudodamiesi vertybinių popierių investiciniais fondais . Paprastai vertę investuotojas ieško atsargų, parduodančių "nuolaidą"; jie nori rasti sandorį. Savo investicinių fondų investuotojas gali nusipirkti indeksų fondus, biržos akcijų biržoje parduodamus fondus (ETF) ar aktyviai valdomus fondus, kurie valdo vertybinius popierius, o ne praleisti laiko ieškoti vertybinių popierių ir analizuoti įmonės finansines ataskaitas.
Geriausi investavimo strategijos: augimas investuojant
Kaip rodo pavadinimas, augimo atsargos paprastai geriausiai veikia subrendusiuose rinkos ciklo etapuose, kai ekonomika auga sveika norma. Augimo strategija atspindi, kokios korporacijos, vartotojai ir investuotojai visi kartu dirba sveikoje ekonomikoje - auga vis didesni lūkesčiai dėl tolesnio augimo ir daugiau pinigų skirti tai padaryti. Vėlgi, technologijų įmonės yra geri pavyzdžiai. Paprastai jie vertinami aukštai, bet gali toliau augti už tas vertes, kai aplinka yra teisinga.
Niujorko investicijų į augimą versiją galima rasti investicijų į pajamingumą strategijoje , kuri yra strategija, pagal kurią kapitalizuojamos dabartinės kainų tendencijos, ir tikimasi, kad šis momentas ir toliau bus tolygus.
Dažniausiai, ypač su investiciniais fondais, skirtais pagreitinti investavimo strategiją, idėja yra "pirkti aukštą ir parduoti aukštesnę kainą". Pavyzdžiui, investicinių fondų valdytojas gali ieškoti augimo atsargų, kurios parodė tendencijas, kad kainos būtų nuosekliai gerinamos, tikėdamasis, kad toliau didės kainų tendencijos.
Geriausios investavimo strategijos: techninė analizė
Techninę analizę galima laikyti priešinga fundamentalinei analizei. Investuotojai, naudojantys techninę analizę (techniniai prekybininkai), dažnai naudoja diagramas, kad pripažintų dabartinius kainų modelius ir dabartines rinkos tendencijas, siekdami prognozuoti būsimus modelius ir tendencijas. Kitaip tariant, yra tam tikrų modelių ir tendencijų, kurios gali suteikti techniniam prekybininkui tam tikrus signalus ar signalus, vadinamus rodikliais, apie būsimus rinkos pokyčius.
Pavyzdžiui, kai kuriems modeliams pateikiami aprašomieji pavadinimai, pvz., "Galva ir pečiai" arba " puodelis ir rankena ". Kai šie modeliai pradeda formuotis ir yra pripažįstami, techninis prekybininkas gali priimti sprendimus dėl investicijų, pagrįstą tikėtinu modelio rezultatu ar tendencija. Pagrindiniai duomenys, tokie kaip P / E santykis, nėra nagrinėjami techninėje analizėje, kai tendencijoms ir modeliams pirmenybė teikiama pervertinimo priemonėms.
Geriausios investavimo strategijos: pirkite ir laikykite
Pirkite ir laikykite investuotojus tikėti "laikas rinkoje" yra labiau apgalvotas investicijų stilius nei "laiko rinką". Ši strategija yra taikoma perkant investicinius vertybinius popierius ir laikant juos ilgą laiką, nes investuotojas mano, kad ilgalaikės grąžos gali būti pagrįstos, nepaisant trumpalaikių laikotarpių būdingų nepastovumų. Ši strategija prieštarauja absoliutiems rinkos terminams, kurių paprastai investuotojai perka ir parduoda per trumpesnius laikotarpius siekdami pirkti mažomis kainomis ir parduoti už aukštas kainas.
Pirkimo ir laikymo investuotojas tvirtino, kad ilgesniam laikotarpiui reikalaujama, kad rečiau prekiaujama negu kitos strategijos. Todėl prekybos sąnaudos yra sumažinamos, o tai padidins bendrą investicijų portfelio grynąją vertę.
Portfeliai, kuriuose naudojama strategija "pirkti ir laikyti", vadinamos " tingiais" portfeliais dėl jų mažo išlaikymo, pasyvumo.
"Core and Satellite" : " Core and Satellite" yra įprastas ir išbandytas investicijų portfelio dizainas, kurį sudaro "pagrindinis", kaip antai didžiųjų kapitalo indeksų savitarpio pagalbos fondas, kuris sudaro didžiausią portfelio dalį ir kitų rūšių fondus - "palydovinės" lėšos, kiekviena iš kurių sudaryta iš mažesnių portalo dalių, kad sukurtų visą. Pagrindinis šio portfelio dizaino tikslas yra mažinti riziką, diversifikuojant (kiaušinius įdėkite į skirtingus krepšelius), o standartinį rezultatų rodiklį, pvz., " S & P 500" indeksą , viršydamas (gaunant didesnę grąžą nei). Apibendrinant, pagrindinis ir palydovinis portfelis, tikimasi, padidins vidutines grąžą, kai investuotojas bus mažesnis už vidutinį.
"Dave Ramsey" portfelis : populiarus pokalbių šou organizatorius ir dažniausiai gerbiamas asmeninių finansų guru Dave'as Ramsey jau ilgą laiką palaikė savo keturias savitarpio fondų portfelio strategijas savo klausytojams ir gerbėjams. Dave's išmintis yra jo paprastumas; jo pristatymas ir finansiniai metodai yra lengvai suprantami. Tačiau išmintis sustoja ten. Šie keturi investicinių fondų tipai dažnai renkasi fondų dubliavimą , o tai reiškia, kad jų įvairovė yra maža. Be to, mažesnės rizikos turtas, pvz., Obligacijos ir grynieji pinigai, visiškai nėra portfelio.
Šiuolaikinio portfelio teorija : šiuolaikinio portfelio teorija (MPT) - tai investavimo metodas, kai investuotojas bando išlaikyti minimalų rinkos rizikos lygį, kad gautų maksimalų grąžą tam tikram investicijų portfeliui. Investuotojas, besilaikantis MPT principų, gali naudoti pagrindinį ir palydovinį metodą, kaip aprašyta 6-ame aukščiau. Investicijų filosofijos pagrindu kiekvienas investuotojas norėtų pasiekti kuo didesnę galimą grąžą, nepasiekdamas itin didelės rizikos. Bet kaip tai padaryti? Trumpas atsakymas yra įvairinimas . Pasak MPT, investuotojas gali turėti tam tikrą turto tipą, investicinį fondą ar riziką, kuri yra rizikinga atskirai, tačiau kartu su keliais kitais turto tipais ar investicijomis visas portfelis gali būti subalansuotas taip, kad jo rizika mažesnė nei dalis pagrindinio turto ar investicijų.
Post-Modern Portfolio Theory (PMPT) : skirtumas tarp PMPT ir MPT yra tai, kaip jie apibrėžia riziką ir kuria portfelius, pagrįstus šia rizika. MPT mato riziką simetriškai; portfelio statyba susideda iš kelių skirtingų investicijų su įvairiais rizikos lygiais, kurie derina pasiekti pagrįstą pelną. Tai yra didesnis požiūris į riziką ir grąžą. PMPT investuotojas mano, kad rizika yra asimetriška; tai, kaip investuotojai jaučiasi dėl nuostolių, nėra visiškai priešingas veidrodis, kaip jie jaučia naudą, o kiekviena ekonominė ir rinkos aplinka yra unikali ir besivystanti. PMPT mano, kad investuotojai ne visada elgiasi racionaliai. Todėl PMPT atsižvelgia į investuotojo bandos elgesio aspektus, o ne tik į matematinį modelį, kurį taiko MPT.
Taktinis turto paskirstymas . Taktinis turto paskirstymas - tai daugelio anksčiau paminėtų stilių derinys. Tai investavimo stilius, kurio metu investuotojai aktyviai subalansuoja ir reguliuoja tris pagrindines turto klases (akcijas, obligacijas ir grynuosius pinigus), siekdama padidinti portfelio grąžą ir sumažinti riziką, palyginti su lyginamuoju indeksu, pvz., Indeksu. Šis investavimo stilius skiriasi nuo techninės analizės ir esminės analizės, nes joje daugiausia dėmesio skiriama turto paskirstymui ir, antra, investicijų atrankai. Šis didelio paveikslėlio vaizdas yra dėl geros priežasties, bent jau nuo investuotojo požiūriu pasirenkant taktinį turto paskirstymą.
Pakartoti pirmąjį šio straipsnio punktą. Investavimo strategijos ar stiliaus pasirinkimas nesiskiria nei pasirinkimas investicijų: kiekvienas investuotojas yra unikalus ir geriausia strategija yra ta, kuri geriausiai tinka jų unikaliems investavimo tikslams ir rizikos tolerancijai.
Informacija šioje svetainėje pateikiama tik diskusijų tikslais ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip konsultacija dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.