Sužinokite D klasės savitarpio fondų apibrėžimą ir pagrindus
Štai ką jūs turite žinoti apie D akcijų investicinius fondus:
Savitarpio F klasės D akcijų apibrėžimas
D klasės investiciniai fondai gali būti panašūs į fondus, kuriems netaikomos lėšos, kadangi jie yra savitarpio fondų akcijų klasė, kuri buvo sukurta kaip alternatyva tradicinėms ir dažniausiai akcijoms , B ir C akcijų fondams, kurie yra arba iš priekio, ir atgal - pakrauti arba lygi apkrovai, atitinkamai.
Pavyzdžiui, vienas iš labiausiai paplitusių D akcijų investicinių fondų yra "PIMCO Real Return D". Palyginus su "PIMCO Real Return A", "PIMCO Real Return B" ir "PIMCO Real Return C", "D" akcijų klasė yra vienintelė, neturinti apkrovos, ir ji turi mažiausią grynojo išlaidų koeficientą .
Ar turėtumėte įsigyti investicinio fondo D klasės akcijas?
Kaip ir anksčiau minėto "PIMCO" fondo atveju, "D" akcijos gali būti protingas būdas investuotojams įsigyti investicinius fondus neatlikus mokesčių. Savitarpio fondų apkrova yra mokestis už savitarpio fondo pirkimą ar pardavimą. Kroviniai, mokami įsigyjant fondo akcijas, yra vadinami "iš pirmo žvilgsnio", o "investicinio fondo" pardavimo mokesčiai yra vadinami "atgaline" apkrova arba sąlyginiu atidėto pardavimo mokesčiu (CDSC).
Krovinių tikslas - kompensuoti patarėją investicijoms dėl konsultacijų dėl investicijų. Todėl vienintelis mokėjimo mokestis gali būti prasmingas, jei naudojate investicijų patarėją. Taigi, jei esate "investuotoja", jūs visada turėtumėte stengtis išvengti mokėjimo.
Dauguma fondų, kurie yra A dalis, B dalis ar C akcijų klasė, parduodamos per tarpininką. Kai kurios savitarpio investicinių fondų bendrovės sukūrė D akcijų klasę, kad atitiktų populiarių lėšų be apkrovos versijų paklausą.
Privalumai įsigyti savitarpio fondų be pakrovimų
Daugeliu atvejų lėšos, kurioms netaikomos lėšos, turi mažesnį vidutinį išlaidų koeficientą, nei lėšų paskirstymas, o mažesnės sąnaudos paprastai verčia į didesnes pajamas.
Taip yra todėl, kad savitarpio fondų portfelio valdymo išlaidos tiesiogiai priklauso nuo bendrosios fondo pajamos.
Taip pat nepamirškite, kad D akcijų fondai nėra tokie patys, kaip ir atsisakymo nuo įmokų fondai, kurie yra paprastai akcijų fondai, kuriems atsisakoma iš anksto įkraunamų lėšų. Fondo pavadinimo pabaigoje fondai, kuriems netaikoma įkrova, turi "LW".
Galiausiai savitarpio investicinių fondų puristams gali nepripažinti D akcijų fondo kaip tikrosios fondo, kuriame nėra fondo, kuris fondo pavadinimo pabaigoje neturi jokios akcijų klasės raidės ar deskriptoriaus, tačiau D akcijos paprastai neapkrauna jokios apkrovos.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.