Visuotiniai paskirstymo fondai, taip pat žinomi kaip "visur einančios lėšos", gali greitai pereiti nuo turto klasių į geografinius regionus.
Skirtingai nuo tradicinių subalansuotų fondų , šie investiciniai fondai gali investuoti į prekių, ateities sandorius ir apsikeitimo sandorius, be akcijų ir obligacijų. Idealiu atveju šios savybės padeda joms siekti galimybių ir išvengti skausmingo nuosmukio.
Visuotinių paskirstymo fondų privalumai ir trūkumai
Visuotinio paskirstymo fondai turi daugybę privalumų ir trūkumų, kuriuos investuotojai turėtų atsargiai nusverti, prieš pradėdami bet kokį kapitalą. Šios lėšos suteikia investuotojams didesnę riziką, didesnę atlygio galimybę nei tradiciniai subalansuoti fondai, tačiau dėl savo subjektyvumo jie investuotojams atlieka namų darbus investicijų valdytojams.
Investicijų į pasaulinius paskirstymo fondus privalumai yra šie:
- Didesnės potencialios grąžos . Visuotinio paskirstymo fondai yra skirti konkrečioms galimybėmis visame pasaulyje, nesusiję su vienos turto klasės ar regiono. Dėl to išskirtiniai investicijų valdytojai gali gauti išskirtines pajamas, palyginti su tradiciniais indeksų fondais, kurie bando suderinti palyginamojo indekso indeksus.
- Apsidraudimo gebėjimas . Visuotinio paskirstymo lėšos gali būti įtrauktos į apsidraudimo strategijas , pvz., Tinkamu laiku laikant auksą ar pinigus. Dėl šios priežasties išmintingi investicijų valdytojai gali sumažinti riziką rinkos nuosmukio metu ir padėti apsaugoti jūsų turtą. Šie atributai padaro šias lėšas dideliu apsidraudimu už gerai suplanuotą portfelį.
Neigiami investavimo į pasaulinius paskirstymo fondus būdai yra šie:
- Riskier Trades - visuotiniai paskirstymo fondai gali pirkti rizikingesnes alternatyvias turto klases, pradedant nuo prekių iki apsikeitimo sandorių sutarčių. Dėl to jie gali kelti didesnę riziką nei tradiciniai subalansuoti investiciniai fondai, kurie tik perka ir parduoda akcijas ir obligacijas.
- Aukštasis apyvarta . Visuotinio paskirstymo fondai paprastai turi daug daugiau apyvartos nei tradiciniai subalansuoti investiciniai fondai, o tai reiškia, kad jie gali būti mažiau našūs mokesčiams. Dėl to investuotojai gali matyti didesnius apmokestinamuosius paskirstymo būdus.
- "Rapid Pace" . Visuotiniai paskirstymo fondai gali greitai pereiti į turto klases ir regionus, todėl jų rezultatai gali būti nestabili. Todėl investuotojai turėtų atidžiai apsvarstyti investicijų valdytoją už fondo ribų.
- Nedidelė įvairovė . Visuotinio paskirstymo fondai siekia išnaudoti visas galimybes visame pasaulyje, o tai reiškia, kad jų ūkiai gali būti labai sutelkti tam tikrose srityse. Todėl investuotojai turėtų žinoti, kad šios lėšos gali būti nevienodos .
Geriausi visuotiniai paskirstymo fondai
Visuotini paskirstymo fondai labai skiriasi priklausomai nuo jų investicijų valdytojų. Nors yra laikotarpių, kai šios lėšos viršija palyginamojo indekso rodiklius, remiantis Morningstar duomenimis, šių fondų ilgalaikis įrašas išlieka abejotinas bendram lygiui.
Individualios kategorijos lėšos gali būti geresnės nei kitos.
Vertinant visuotinio paskirstymo lėšas, reikia skaityti prospektą arba tirti fondą internete. Visų pirma investuotojai turėtų atkreipti dėmesį į vadovybės komandą ir jo įgaliojimus, taip pat į fondo turto paskirstymą dabartiniu metu. Tinklalapiai, pvz., "Morningstar.com", taip pat pateikia riziką prieš kategoriją ir grįžimą, palyginti su kategorijos metrika.
Galiausiai "Morningstar.com" registruoja geriausiai veikiančius visuotinius paskirstymo fondus įvairiais laikotarpiais. Nuo 2016 m. Rugpjūčio mėn. Geriausiai veikiančių lėšų paskirstymo fondai:
- Highland Global Allocation Funds
- Sekstantinis pasaulinis didelis pajamų fondas
- "Hartford Global Real Estate Asset Funds"
- Taikomi instituciniai ir investiciniai fondai
Patarimai, kaip prisiminti pasaulinius paskirstymo fondus
- Visuotiniai paskirstymo fondai yra investiciniai fondai, kurie gali greitai pereiti nuo turto klasių į geografinius regionus, todėl gali būti didesnė grąža mažesne rizika.
- Visuotinio paskirstymo fondo grąža daugiausia priklauso nuo fondo investicijų valdytojo, todėl investuotojams svarbu atidžiai ištirti jų istoriją ir strategiją.
- Morningstar.com pateikia pasaulinių paskirstymo fondų sąrašą ir gali būti naudojamas greitai ištirti šias savybes ir priimti pagrįstą investicinį sprendimą.