Kaip identifikuoti, surasti ir naudoti konservatyvius investicinius fondus
Jei esate konservatorius arba manote, kad turėtumėte būti, turėsite atlikti šiek tiek namų darbų, kad išsiaiškintumėte geriausią būdą konservatyviai investuoti į investicinius fondus. Taip pat galite sužinoti, kaip sukurti savo konservatyvų portfelį su įvairiomis lėšų pasirinkimu.
Konservatyvių investicinių fondų apibrėžimas
Konservatyvūs investiciniai fondai dažniausiai vadinami "konservatyviais paskirstymo fondais", nes jie turi santykinai mažą rizikos paskirstymą (atsargų, obligacijų ir grynųjų pinigų mišinys). Konservatorių portfeliai paprastai siekia investuotojui pateikti tiek kapitalo vertės padidėjimą, tiek pajamas. Konservatyvūs paskirstymo fondai paprastai turi mažesnius atsargų kiekius nei vidutinio paskirstymo portfeliai ir yra žymiai mažesni nei agresyvūs fondų portfeliai .
Konservatyvūs asignavimai paprastai sudaro 20-50% portfelio turto atsargų ir 50-80% turto, susieto su obligacijomis ir grynaisiais.
Kas turėtų investuoti į konservatyvius investicinius fondus?
Konservatyvus portfelis yra tinkamas investuotojui, kurio tolerancija yra maža, o laikotarpis nuo trumpalaikio iki ilgesnio nei 3 metų laikotarpio. Konservatyvūs investuotojai nenori pritarti ypatingo rinkos nepastovumo laikotarpiams (reikšmingi nuosavo kapitalo pokyčiai ir sumažėjimai paskyros verte) ir siekia pelno, kuris atitiktų ar šiek tiek viršijo infliaciją.
Pavyzdys konservatorių portfelių investicinių fondų
Investuotojai gali kurti savo konservatyvų investicinių fondų portfelį su subalansuoto įvairių investicinių fondų rūšių deriniu iš skirtingų fondų kategorijų.
Štai konservatyvaus portfelio, sudaryto iš penkių fondų, pavyzdys. Turto paskirstymas yra 25% akcijų, 45% obligacijų ir 30% grynųjų pinigų (pinigų rinkos).
15% didelio kapitalo atsargos (indeksas)
05% nedidelio kapitalo atsargos
05% Užsienio atsargos
45% tarpinio laikotarpio obligacija
30% pinigų / pinigų rinka
Geriausi konservatorių paskirstymo fondai
Vanguard Wellesley Income (VWINX) yra vienas iš geriausių konservatyvių paskirstymo fondų, kurių stabilios pajamos iš istorijos buvo vidutiniškai didesnės už infliacijos lygį. Pavyzdžiui, vienas iš blogiausių atsargų metų buvo 2008 m., Kai S & P 500 indeksas sumažėjo 37%. "VWINX" nuostolis siekė tik 9,8%, o tai prilygsta 90 proc. Visų konservatyvių paskirstymo investicinių fondų. Ilgalaikio grąžos (10 metų ar daugiau) vidurkis beveik 7%. Kitais žodžiais tariant, paciento investuotojas, kuris per 10 metų nejaučia maždaug 10% nuostolių vienerių metų laikotarpiu, bet vidutinės metinės pajamos, kurios gerokai viršija infliacijos lygį, gali laikyti VWINX.
Jei norite sukurti savo portfelį kaip "Vanguard Wellesley Income", tai protingas būdas tai pirkti indeksų fondus ir paskirstyti juos panašiai kaip VWINX. "Wellesley" turto paskirstymas paprastai apima apie 35% akcijų, 60% obligacijų ir 5% grynųjų pinigų.
Išminties žodžiai apie konservatorių investicijas
Prieš priimdami sprendimą, kad investicijų tikslas būtų konservatyvus, būtinai žinokite savo prioritetus. Jei jūsų tikslas yra išaugti savo pinigus laikui bėgant, jums gali tekti padidinti akcijų paketą ir investuoti į vidutinio paskirstymo fondą arba sukurti nuosaikų investicinių fondų (ty 60% akcijų, 35% obligacijų ir 5% grynųjų pinigų) derinį. .
Ir jei jūsų prioritetas yra saugumas, ir jūs neprieštaraujate uždirbti beveik nulinio palūkanų, kolektyviniai fondai greičiausiai nėra geriausias pasirinkimas.
Tačiau jei norite investuoti į infliaciją (arba pralenkti ją), turėsite atsižvelgti į tam tikrą riziką ir sutikti, kad atsirastų retas, bet neišvengiamas vertės sumažėjimas.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.