Kiek priežasčių reikia parduoti savo investicinį fondą?
Taigi, kodėl turėtumėte parduoti savo investicinį fondą?
1. Parduokite savo investicinį fondą, kad atitiktumėte savo tikslus
Jei esate investicinis investicinis fondas, tada galite įsigyti investicinių fondų naudodamiesi turto paskirstymo metodu, kuris yra susietas su tikslu (pvz., Išeinant į pensiją, vaikų koledžo švietimą). Kadangi jūs einate link savo tikslo, būtini turto paskirstymo pokyčiai. Pvz., Jei jūsų vaikai artėja prie kolegijos įregistravimo, galite nuspręsti pakoreguoti savo portfelį atsargiau, kad sumažėtų rizika prarasti pinigus, kuriuos paskyrėte koledžo mokymui. Šiuo atveju jūs parduosite dalį nuosavybės investicinių fondų ir įsigysite daugiau konservatyvių fiksuoto pajamingumo investicinių fondų .
2. Parduokite savo investicinį fondą, jei pamatysite stiliaus dreifą
Jei įsigijote tam tikrą investicinį fondą, kad užpildytumėte savo portfelio mažos apimties akcijų portfelį ir žemę, jūs pastebėsite, kad fondas sukūrė didelę įtaką kitam investavimo stiliui, pvz., Vidaus didelių kapitalo akcijų, tada jūs gali norėti parduoti savo investicinį fondą.
Šis investicijų stilių keitimo klausimas vadinamas "stiliaus dreifu".
Stiliaus dreifas gali būti sudėtingas klausimas. Turėtumėte toliau tyrinėti ir vertinti savo investicinius fondus, norėdami nustatyti šio stiliaus dreifą, nes jūs galite netyčia turėti per didelę poziciją vienoje rinkos dalyje. Stiprios dreifas gali palikti jus, esant vienos investicinės klasės svorio kategorijai, ir antrąjį svorį kitoje, todėl pakeisdamas savo portfelio rizikos / atlygio charakteristikas.
3. Parduokite savo investicinį fondą, jei pasikeis fondo valdytojas
Kita priežastis, dėl kurios turėtumėte apsvarstyti galimybę parduoti savo investicinį fondą, yra tai, ar fondo valdytojas palieka valdovą. Daugelis investuotojų perka savitarpio fondą dėl konkretaus fondo valdytojo patirties. Pavyzdžiui, atminkite, kad Peteris Lynchas, garsus "Fidelity Magellan Fund" valdytojas iki 1990 m. Daugelis investuotojų nusipirko į "Fidelity Magellan" fondą dėl nepakartojamo "Peter Lynch" investavimo ir sėkmingo elgesio stiliaus, tik nusivylęs nutekėjusiomis grąžomis (arba bent jau ne žvaigždžių grąža), kai jis išėjo į pensiją.
Kai fondo valdytojas išeina į pensiją arba kitu atveju palieka vykdyti kitas pastangas, o pakaitinis valdytojas įeina į rinką, naujas valdytojas gali turėti kitą filosofiją nei neseniai išvykęs valdytojas. Dėl šios priežasties fondo valdytojas gali atnaujinti portfelį, sukuriant apyvartą, kuri bent jau gali sukelti nepageidaujamus kapitalo prieaugio paskirstymus . Jei jūsų fondo valdytojas išeina, apsvarstykite jį kaip besikeičiančios strategijos požymį ir apsvarstykite galimybę parduoti savo investicinį fondą.
4. Parduokite savo investicinį fondą, jei jis nuosekliai praleidžia savo ženklą
Jei perkate vietinį didelių kapitalo investicinį fondą, galite tikėtis, kad laikui bėgant fondas turės viršyti savo orientacinį rodiklį.
Šiuo atveju jūs galėtumėte tikėtis, kad vietinis didelio kapitalo investicinis fondas turėtų viršyti S & P 500 - kitaip, jūs tiesiog nusipirktumėte S & P 500 indekso fondą , ar ne? Jei jūsų fondas nuosekliai neatitinka savo standarto, tada apsvarstykite galimybę parduoti savo investicinį fondą ir įsigyti kitą aktyviai valdomą fondą arba galbūt pats nusipirkti indeksą per indekso savitarpio pagalbos fondą .
Paskutinis patarimas
Jei esate ilgalaikis investuotojas ir tikite strategijos "pirkti ir laikyti", svarbu prisiminti, kad jūsų strategija "pirkti ir laikyti" nereiškia, kad niekada neturėtumėte parduoti savo investicinio fondo. Palaikykite ryšį su savo fondu, atlikdami mokslinius tyrimus (išskyrus metinį veiklos patikrinimą) arba patikimą finansų specialistą. Galbūt ... tik galbūt ... rasite priežasčių parduoti savo investicinį fondą ir pakeisti jį alternatyva, kuri geriau atitiks jūsų poreikius.