10 geriausių didelio pelningumo ETF

Skirtingų dividendų ETF ir obligacijų ETF su dideliu pelningumu pasirinkimas

Jei ketinate pirkti vieną iš geriausių didelio pelningumo ETF rinkoje, galima apsvarstyti keletą skirtingų tipų lėšų.

Prieš perkant didelio pelningumo ETF ar bet kokio kito tipo investicijas (net katastrofos obligacijas ), tai protingai nustatyti fondo tikslą jūsų poreikiams ir kaip jis papildys kitas jūsų portfelio lėšas. Ar ieškote didelių pajamų iš dividendų ar palūkanų obligacijų?

Ar investuosite į apmokestinamąją sąskaitą arba atidėtą mokestį, pvz., IRA? Ar ieškote einamųjų pajamų, ilgalaikio augimo ar abiejų?

Kodėl investuoti į didelio pelningumo fondus

Nesvarbu, ar investuojate į didelio pelningumo investicinius fondus ar didelio pelningumo ETF, yra protingas, kad turėtumėte aiškų tikslą pirkti šias pajamas orientuotas investicijas .

Investuotojai, ieškantys pelno, paprastai ieško pajamų iš savo investicijų. Šios pajamos gali būti gautos iš dividendų iš akcijų arba palūkanų iš obligacijų. Todėl, kai kai kurie vartoja terminą "didelis pajamų fondas", paprastai jie yra susiję su investiciniais fondais arba ETF, kuriuose laikomos atsargos, už kurias mokamos didesnės nei vidutiniškai dividendai , obligacijos, kurių palūkanos yra didesnės nei vidutinės, arba abi sumos.

Kadangi ilgalaikiai investuotojai laikui bėgant paprastai siekia augimo savo portfeliuose, dauguma investuotojų, siekiančių didelio pelningumo fondų, yra pensininkai, kurie nori gauti pajamų iš savo investicijų.

Didelio pelningumo ETF ir aukšto pelningumo investiciniai fondai

Kaip ir visi ETF, pagrindiniai aukšto pelningumo ETF privalumai, palyginti su jų savitarpio fondų kolegomis, yra žemi mokesčiai, diversifikavimas ir dienos likvidumas.

Be to, rinkoje yra didelė didelių pajamų ETF įvairovė, palyginti su didelio pelningumo investiciniais fondais. Tai reiškia, kad investuotojai turi daugiau galimybių rasti pelną įvairiais būdais, o tai dažnai veda prie didesnio derlingumo dėl specializacijos ETF rinkoje.

Tačiau yra vienas pagrindinis trūkumų didelio pelningumo ETF: kadangi jie yra pasyviai valdomi, jie yra priversti atitikti palyginamojo indekso efektyvumą. Vertindamas žemesnę rinką, didelio pelningumo ETF valdytojas yra priverstas prekiauti net ir nepalankiomis kainomis. Šis trūkumas taip pat yra toks pat kaip ir indeksų investiciniams fondams. Vadybininkas negali kontroliuoti nepalankių rinkos sąlygų, prekiaujant (ar valdant) savo nuožiūra.

Geriausio didelio pelningumo ETF sąrašas

Mūsų geriausių didelio pelningumo ETF sąraše mes siūlome įvairias lėšų pasirinkimą, kad atitiktų įvairius investavimo poreikius. Nors mes įtraukiame ETF, kurie moka didelį pelną, mes taip pat įtraukiame ETF, kurie subalansuoja įvairinimą ir siekia jų pajamų.

Taigi, be jokios konkrečios tvarkos, čia yra 10 didžiausių didelio pelningumo ETF, kuriuos šiandien galima įsigyti rinkoje:

1. "iShares" iBoxx "High-yield Corporate Bond" (HYG): Jei ieškote vieno iš labiausiai parduodamų didelio pelningumo obligacijų ETF rinkoje, HYG turėtų būti jūsų radaras. Portfelį daugiausia sudaro įmonių obligacijos, kurių terminas yra nuo 3 iki 10 metų, kurių kredito kokybė yra žemesnė už investicinę kategoriją (reitingas žemesnis už BBB, kurį "Standard & Poor's" arba žemiau "Baa" teikia "Moody's" kredito reitingų agentūros, daugiausia AAA). SEC turtas yra 4,74 proc., O išlaidų santykis yra 0,49 proc. Arba 49 doleriai už kiekvieną investuotą 10,000 dolerių.

1. "SPDR Bloomberg" "Barclays" didelio pelningumo obligacija (JNK). Dar vienas labai populiarus ETF, investuojantis į didelės įplaukos obligacijas, yra "JNK", kurio SEC turtas yra 4,95 proc., O išlaidų santykis - 0,40 proc. Kaip rodo simbolio simbolis, JNK investuoja į obligacijas, kurių kredito kokybė yra žemesnė už investicinę kategoriją. Vidutiniškai terminas, kuris paprastai yra nuo 3 iki 10 metų, vidurkis.
2. "Vanguard High Dividend yield" (VYM): investuotojai, norintys gauti pajamų per pigų ETF, kuris valdo dividendų atsargas, kaip VYM. Ši ETF stebi FTSE aukštą dividendų pajamingumo indeksą, kurį sudaro maždaug 400 bendrovių akcijos, iš kurių daugiausia yra didelės kapitalizacijos, kurios investuotojams moka daugiau nei vidutinius dividendus. SEC turtas už VYM yra 2,95 proc., O išlaidos yra pigios 0,08 proc.
3. "VanEck" vektoriai "High-Yield" savivaldybių indeksas (HYD): jei turite apmokestinamą sąskaitą ir ieškote didelio pelno ETF, turėtumėte pažvelgti į HYD. Ši ETF stebi "Bloomberg" "Barclays Municipal Custom High Yield Composite" indeksą, kurį sudaro JAV didelio pajamų ilgalaikės, savivaldybių obligacijos, kurios siūlo neapmokestinamąsias pajamas. Šis mokestinis pranašumas gali būti ypač patrauklus investuotojams, esantiems dideliose mokesčių eilutėse, dėl kurių investuotojai gautų didelę įplauką iš mokesčių. SEC turtas HYD yra 4,03 proc., O išlaidų santykis yra 0,35 proc.

1. "Alerian MLP" (AMLP): MLP fondai investuoja į pagrindines ribotos atsakomybės bendroves, kurios paprastai skirtos su energija susijusioms pramonės šakoms. MLP našumas gali būti nepastovus, o jų struktūra kaip partnerystė yra sudėtingesnė nei atsargos. Taigi investuotojai, norintys įsigyti šias lėšas, prieš pradėdami pirkti turėtų atlikti daugiau namų darbų nei paprastai. Tuo remdamasis, MLP fondai tikriausiai geriausiai tinka investuotojams, ieškantiems didelių pajamų, dažnai net 7 proc. Ar daugiau. Taip pat MLP lėšų sąnaudų santykis gali būti didelis ir kartais sunkiai suprantamas. AMLP pelningumas yra 10,68 proc., O išlaidų santykis yra 1,42 proc., O MLP fondas yra mažas.
2. "Išminties medžio" besivystančių rinkų didelis dividendų fondas (DEM). Investuotojai, norintys diversifikuoti savo didelės vertės turtą su užsienio atsargomis, ypač besivystančiose rinkose, gali norėti patikrinti DEM. Fondo valdymo komanda stengiasi rasti ir išlaikyti didžiausią mokamą dividendų atsargas naujose rinkose. DEM paskirstymo pelnas yra 3,81 proc., O išlaidų santykis - 063 proc.
3. SPDR "Dow Jones International Real Estate" (RWX): investavimas į nekilnojamąjį turtą su REIT sektoriaus lėšomis gali būti geras būdas gauti didelį pelną pajamų tikslais. REIT paprastai turi ne mažiau kaip 100 akcininkų, o REIT yra teisiškai privalo išmokėti akcininkams bent 90 proc. Savo pajamų. "RWX" stebi "Dow Jones Global" buvusį JAV "Select Select" nekilnojamojo turto vertybinių popierių indeksą, kurį sudaro ne JAV REIT ir kiti nekilnojamojo turto vertybiniai popieriai. SEC turtas yra 2,95 proc., O išlaidų santykis yra 0,59 proc.
4. "First Trust Preferred Securities and Income" (FPE): šis fondas yra reta veislė, nes ji yra viena iš nedaugelio ETF, kurie yra aktyviai valdomi. Valdymo komanda ieško pajamų vertybinių popierių, tokių kaip įmonių obligacijos, kurių investicinė vertė yra ar mažesnė, privilegijuotosios atsargos ir konvertuojami vertybiniai popieriai. SEC pajamas už FPE yra 5,56 proc., O išlaidų santykis - 0,85 proc.
5. "Powershares" KBW aukštas dividendų pelningumo finansinis portfelis (KBWD): šis didelio pelningumo ETF iš Invesco grindžiamas KBW Nasdaq finansų sektoriaus dividendų pajamingumo indeksu, kurį sudaro finansų sektoriaus atsargos, kurios žinomos dėl nuoseklių dividendų. Būsimi akcininkai turėtų atkreipti dėmesį į tai, kad ši ETF daugiausia dėmesio skiria mažų ir vidutinių kapitalo atsargoms, kurios nėra būdingos daugeliui dividendų fondų, kurie dažnai turi didelių kapitalo atsargų. Portfelis taip pat yra santykinai sutelktas tik 40 turimų akcijų. KBWD pelnas SEC yra 8,82 proc., O išlaidų santykis taip pat yra 2,99 proc.
6. "Vanguard Emerging Markets Government Bond" (VWOB): investuotojai, norintys rasti pelną su pigių ETF, investuojančių į besivystančių rinkų obligacijas, kaip ir Vanguard VWOB. Fondas stebi "Bloomberg Barclays" JAV besivystančių rinkų vyriausybės RIC indeksą, kurį sudaro maždaug 1000 besivystančių rinkų obligacijų, kurių vidutinė trukmė yra 6,4 metai, o kredito kokybė daugiausia yra mažesnė už investicijų lygį. SEC VWOB pelningumas yra 4,09 proc., O išlaidų santykis - 0,32 proc.

Perspėjimai dėl investavimo į didelio pelningumo fondus

Didelis derlius dažnai gali kelti didelę riziką. Investuotojai turėtų nepamiršti, kad didelio pelningumo fondai dažnai investuoja į mažos kredito kokybės obligacijas. Šios didelės įplaukos obligacijos taip pat vadinamos nereikalingomis obligacijomis . Didelės pajamos yra patrauklios pajamų tikslams, tačiau šių obligacijų rinkos rizika yra panaši į atsargų rinkos riziką. Taigi, recesijos aplinkoje, didelės vertės pajamingos obligacijos gali nukristi kainos, netgi kai tradicinės obligacijos gali pakilti į kainą.

Didelės pajamos obligacijų fonduose taip pat gali turėti ilgalaikes obligacijas , kurios turi didesnį palūkanų normų jautrumą nei obligacijos, kurių terminas ar trukmė yra trumpesni. Kai palūkanų normos didėja, obligacijų kainos paprastai mažėja ir kuo ilgesnis terminas, tuo didesnis jautrumas. Todėl, kai palūkanų normos didėja, ilgalaikės obligacijos paprastai nukris pigiau nei trumpalaikės ir vidutinės trukmės obligacijos.

Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.