Pavyzdžiai, trumpalaikių investicijų strategijos ir analizė
Trumpalaikių investicijų apibrėžimas
Trumpalaikis, kalbant apie investavimą, paprastai reiškia laikotarpį, trumpesnį nei 3 metus. Tai taip pat paprastai būdinga investuotojų ir obligacijų vertybinių popierių skirstymui.
Tiesą sakant, daugelis investicinių vertybinių popierių, įskaitant akcijas, investicinius fondus, kai kurias obligacijas ir obligacijų investicinius fondus, netinka investicijų laikotarpiams, kurie yra trumpesni nei 3 metai. Taip yra todėl, kad dauguma investuotojų yra ilgalaikės, t. Y. Jie investuoja į finansinius tikslus, pvz., Į pensiją, kurie turi laiko horizontai, kurie apima kelis ar net dešimtmečius.
Pavyzdžiui, jei patarėjas investavimo klausimais nustato jūsų toleranciją rizikai , jie siekia išsiaiškinti, kokie investavimo tipai tinka jums ir jūsų investavimo tikslams. Todėl, jei pasakysite patarėjui, kad jūsų investavimo tikslas yra sutaupyti atostogų, kurį planuojate atlikti praėjus 2 metams, jums reikės priskirti trumpalaikį investuotoją. Todėl trumpalaikiai investavimo būdai būtų idealūs šio taupymo tikslui.
Obligacijos ir obligacijų fondai priskiriami trumpalaikiams, jei atitinkamas terminas (arba tiksliau vadinamoji trukmė) yra nuo 1 iki 3,5 metų.
Trumpalaikis rezultatas, susijęs su investicijų analize ir tyrimais
Tiriant ir analizuojant investicijas, ypač aktyviai valdomus investicinius fondus , vienerių metų laikotarpis nesuteikia patikimo supratimo apie tam tikro fondo ateities perspektyvas. Taip yra todėl, kad vienerių metų laikotarpiais nepakanka informacijos apie fondo valdytojo sugebėjimą valdyti investicinį portfelį per visą rinkos ciklą, kuris apima ir nuosmukio laikotarpius, ir augimą, ir tai apima bulių rinką ir būsto rinką .
Visiškas rinkos ciklas paprastai yra nuo 3 iki 5 metų. Štai kodėl svarbu analizuoti savitarpio fondo 3 metų, 5 metų ir 10 metų pelningumo rezultatus. Norite sužinoti, kaip fondas ėmėsi tiek rinkos augimo, tiek nuosmukio. Todėl trumpalaikis (iki 3 metų) tyrimas nėra investicijų į ilgalaikius investicinius fondus tyrimas.
Trumpalaikių investicijų tipų pavyzdžiai
Jei turite investavimo arba taupymo tikslą, kurio trukmė yra mažesnė nei 3 metai, tinkamos investicijų rūšys yra pinigų rinkos fondai , indėlių sertifikatai (CD) ir trumpalaikės obligacijos. Ilgalaikės investicinės priemonės, tokios kaip atsargos ir akcijų investiciniai fondai, kelia pernelyg didelę rinkos riziką trumpalaikių investavimo tikslams. Pavyzdžiui, jei manote, kad jums gali prireikti pinigų per ateinančius trejus metus, investavimas į akcijų investicinius fondus yra pernelyg rizikingas, nes ilgesnis kainų mažėjimo laikotarpis, dar vadinamas lydinčia rinka, gali sukelti investuotojui mažiau pagrindinės nei jie investavo.
Taip pat žiūrėkite: Ilgalaikiai investavimai
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.