Ką reikia žinoti apie savitarpio fondo beta versiją
Mutual Funds Beta apibrėžimas ir pavyzdys
Beta, kalbant apie investavimą į investicinius fondus, yra tam tikro fondo judėjimo (pakilimų ir nuosmukių) rodiklis palyginti su bendrąja rinka. Pateikiant nuorodą, rinka yra 1.00 beta versija.
Jei fondo "beta" arba " Morningstar" vadinama geriausia beta versija yra 1,20, tai rodo investuotojui, kad jie gali tikėtis, kad išmatuotas fondas turės 20% didesnį pelną nei indeksas rinkoje ir 20% mažesnis žemyn rinka.
Pavyzdžiui, jei fondo "geriausiai tinkamas indeksas" yra S & P 500, o indeksas šiais metais siekia 10%, investuotojai turėtų tikėtis, kad fondas su 1,20 beta turi 12% grąžą. Ir atvirkščiai, jei S & P 500 indeksas per nustatytus metus sumažėjo 10%, fondas su 1,20 beta verslu turėtų sumažėti 12% per tuos metus.
Savitarpio fondo beta taikymas
Savo investicinių fondų investuotojas gali planuoti savo fondų pasirinkimą beta, kad nustatytų fondo nepastovumą ir palygintų jo jautrumą judėjimui į bendrą rinką. Beta gali būti laikoma jautrumo ar nepastovumo priemone. Beta priemonės, didesnės nei 1,00, parodys aukštesnius aukštus, bet žemesnius lygius (platesnės kainų svyravimai arba investicinių fondų GAV ). Tarpusavio fondų investuotojas, ieškantis fondo, kuriame yra mažiau kintamumo (mažiau svyravimų kainos ar NAV), gali ieškoti lėšų, kurių beta versija yra mažesnė nei 1,00. Beta taip pat naudojama planuojant fondo diversifikavimą ir gali būti naudojama kaip dalis investicinių fondų portfelio kūrimo proceso.
Ar turėtumėte naudoti Beta pasirinkdami investicinius fondus?
Dabar, kai žinote pagrindus, lieka klausimas, ar turėtumėte naudoti Beta investicinių fondų tyrimams? Apibendrinant, Beta yra statistinė priemonė, kuri gali būti gana naudinga diversifikavimui ir pažangių rizikos / kintamumo matavimo tikslams, bet beta verslas nėra būtinas, norint sukurti didelį investicinių fondų portfelį .
Bendrą tam tikro portfelio riziką lemia jo unikalus turto paskirstymas (kaip jūs sumaišykite skirtingų rūšių fondus).
Bottom line yra įsitikinti, kad jūsų konkrečiose savitarpio pagalbos fonduose nėra tikslų, kurie sutampa (jie nėra per daug panašūs). Norėdami tai padaryti, tiesiog pasirinkite lėšas iš įvairių investicinių fondų kategorijų. Kitas žingsnis, jei įmanoma, taip pat galite naudoti indekso fondus . Tai užtikrina, kad nebus "stiliaus dreifo". Kitaip tariant, jūs žinote, ką gaunate perkant indeksų fondą. Tačiau aktyviai valdomas fondas gali lėtai, bet neabejotinai pakeisti savo stilių ar objektą laikui bėgant.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.